¡La amnistía de Trump desata controversia! CZ promete invertir 4.3 mil millones de dólares en Estados Unidos y es ferozmente criticado.

El ex multimillonario chino CZ respondió por primera vez a temas sensibles tras recibir el indulto de Trump, afirmando que si Binance pudiera recuperar la multa de 4,3 mil millones de dólares pagada en 2023 como parte de un acuerdo con el gobierno federal, “de todas maneras invertiríamos ese dinero en los Estados Unidos para expresar nuestra gratitud”. El indulto de Trump a CZ provocó fuertes críticas por parte de los congresistas demócratas, quienes afirmaron que “legaliza los crímenes de encriptación por los cuales CZ fue condenado”.

CZ plan de reembolso de 4.3 mil millones de dólares anunciado por primera vez

El lunes, un usuario X publicó una pregunta sobre cómo se manejaría el reembolso de la suma de conciliación. CZ respondió que es un “tema espinoso”. “Estoy muy agradecido por este indulto de Trump”, dijo el fundador de Activos Cripto recién indultado. “Es necesario encontrar un punto de equilibrio entre pedir más, buscar la 'equidad' y valorar lo que ya se ha obtenido.”

CZ expresó que si Binance puede recuperar esos 4.3 mil millones de dólares, esta empresa de Activos Cripto “de todas formas invertirá ese dinero en Estados Unidos para expresar nuestra gratitud”. “Creo que aún no he preguntado,” añadió. Esta respuesta muestra que CZ tiene una actitud de agradecimiento cauteloso hacia el indulto de Trump, pero al mismo tiempo sugiere un interés en la posibilidad de un reembolso.

Esta declaración ha generado un amplio debate en la comunidad de Activos Cripto. Los partidarios creen que el compromiso de CZ demuestra confianza en la industria de encriptación de Estados Unidos, y la inversión de 4,3 mil millones de dólares impulsará significativamente el objetivo de convertir a Estados Unidos en la “capital de Activos Cripto”. Los críticos cuestionan si una persona condenada por violaciones de lavado de dinero debería recibir un trato tan indulgente, sin mencionar la posibilidad de devolver multas millonarias.

La cautelosa frase de CZ “Creo que aún no he preguntado” sugiere que puede que aún no haya presentado formalmente una solicitud de reembolso al gobierno de Trump, pero esta respuesta pública sin duda deja espacio para futuras posibilidades. Para alguien que acaba de recibir un indulto presidencial, solicitar de inmediato el reembolso de miles de millones de dólares en multas es claramente un “asunto sensible” que necesita ser manejado con extrema precaución.

Caso emblemático detrás del indulto de Trump a CZ

La intención de CZ se conoció casi un mes después de que Trump lo indultara por no haber mantenido las medidas de protección contra el lavado de dinero de Binance en 2023. Binance Holdings Limited admitió haber violado la Ley de Secreto Bancario, no haberse registrado como negocio de remesas y la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (IEEPA). Esta es una de las acciones de cumplimiento más grandes contra Activos Cripto en la historia de Estados Unidos.

Para resolver este caso de Activos Cripto que marca un hito, Binance acordó pagar más de 4 mil millones de dólares en multas, mientras que CZ fue condenado a pagar una multa de 50 millones de dólares. Estas violaciones incluyen la falta de implementación de procedimientos efectivos de anti lavado de dinero (AML) y de conocerte a tu cliente (KYC), lo que llevó a que la plataforma de Binance se utilizara para transacciones ilegales. La investigación mostró que Binance permitió a usuarios de países sancionados realizar transacciones y no reportó actividades sospechosas.

CZ escribió en una publicación en la plataforma X el 23 de octubre: “Agradezco sinceramente el indulto de Trump hoy y agradezco al presidente Trump por mantener el compromiso de Estados Unidos con la equidad, la innovación y la justicia. Haremos todo lo posible para ayudar a que Estados Unidos se convierta en la capital de los Activos Cripto y promover el desarrollo de la tecnología Web3 a nivel global.”

Los principales delitos por los que CZ fue condenado

Violación de la Ley de Secreto Bancario: No se logró establecer y mantener un plan efectivo de lucha contra el lavado de dinero.

No registrado como negocio de remesas: Operar en los Estados Unidos sin registrarse en la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros (FinCEN)

Violación de IEEPA: Permitir que los usuarios de países sancionados por Estados Unidos realicen transacciones

Asistencia para el lavado de dinero: La plataforma se utiliza para procesar transacciones relacionadas con actividades ilegales.

La decisión de Trump de perdonar a CZ es consistente con la política amigable hacia los Activos Cripto promovida por su gobierno. Trump prometió durante su campaña hacer de Estados Unidos la “capital de las monedas encriptadas” y, tras asumir el cargo, tomó rápidamente medidas, incluyendo el despido del presidente de la SEC, Gary Gensler, quien tenía una actitud escéptica hacia los Activos Cripto, así como el impulso de un marco legislativo favorable para la industria de la encriptación. El perdón a CZ se considera una parte importante de esta dirección política.

La feroz crítica de Maxine Waters

Sin embargo, no todos están satisfechos con el perdón de Trump por parte de CZ. La diputada demócrata de California, Maxine Waters, criticó fuertemente esta decisión, llamándola una forma de “legalizar en realidad los crímenes de Activos Cripto cometidos por CZ”.

“Trump perdona al fundador de Binance CZ — él admitió haber ayudado a lavar dinero y facilitar transacciones sospechosas con abusadores de niños, narcotraficantes y terroristas — es impactante, pero no sorprendente, ya que refleja su mandato presidencial: un mandato caracterizado por la corrupción, el egoísmo y la lealtad a los criminales en lugar de a las familias trabajadoras estadounidenses,” dijo en una declaración en octubre de 2025.

Las críticas de Waters apuntan a la gravedad de los crímenes de CZ. La investigación muestra que algunas transacciones procesadas en la plataforma de Binance involucran materiales de abuso sexual infantil, tráfico de drogas y financiamiento del terrorismo. Aunque no hay evidencia que indique que CZ participó directamente en estas actividades delictivas, su incapacidad para establecer medidas de protección efectivas para detener tales transacciones es precisamente la razón principal por la que fue condenado.

Waters, como miembro senior del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, ha estado pidiendo durante mucho tiempo una regulación más estricta de la industria de Activos Cripto. Ella cree que el indulto de Trump a CZ envió un mensaje equivocado a toda la industria, sugiriendo que incluso si se violan gravemente las regulaciones contra el lavado de dinero, se pueden evadir consecuencias graves siempre que se mantenga una buena relación con el gobierno.

Esta crítica refleja la profunda división en la política estadounidense sobre la regulación de los Activos Cripto. El Partido Republicano tiende a adoptar una postura más laxa para promover la innovación, mientras que el Partido Demócrata se preocupa más por la protección del consumidor y la prevención de actividades ilegales. El caso de CZ se ha convertido en el centro de este debate.

Análisis de la viabilidad legal de un reembolso de 4.3 mil millones de dólares

Actualmente no está claro si Binance podrá recuperar los 4.3 mil millones de dólares. Desde un punto de vista legal, el poder de perdón del presidente generalmente cubre solo la responsabilidad criminal y no incluye la devolución de multas civiles o acuerdos. Aunque CZ recibió un perdón de Trump, esto afecta principalmente su historial criminal y posibles futuros juicios penales, y no significa automáticamente que Binance pueda recuperar las multas ya pagadas.

Sin embargo, la postura amigable del gobierno de Trump hacia los Activos Cripto podría crear espacio para algún tipo de negociación. Si Binance puede demostrar que ha implementado reformas de cumplimiento integrales y se compromete a invertir a gran escala en la industria encriptación de EE. UU., el gobierno teóricamente podría considerar algún tipo de ajuste de conciliación o crédito fiscal. Pero esto requiere un complejo proceso legal y la aprobación de múltiples departamentos gubernamentales.

La declaración de CZ de que “sin importar lo que pase, invertiré este dinero en Estados Unidos” podría ser una declaración estratégica para allanar el camino para futuras negociaciones. Este tipo de compromiso público demuestra buena voluntad y enmarca el problema de los reembolsos como una oportunidad de inversión beneficiosa para la economía estadounidense, en lugar de simplemente una revocación de multas.

Factores clave para la posibilidad de reembolso

Precedentes legales: Históricamente, hay muy pocos casos en los que se haya devuelto una multa a una gran empresa después de un acuerdo.

Voluntad política: La política amigable con los activos cripto del gobierno de Trump puede proporcionar apoyo político, pero enfrenta una fuerte oposición del Partido Demócrata.

Reforma de Cumplimiento: Binance necesita demostrar que ha reformado completamente su sistema de anti lavado de dinero y cumple con todos los requisitos regulatorios.

Compromiso de inversión: Un plan específico de inversión de 4.3 mil millones de dólares en los Estados Unidos podría convertirse en una moneda de negociación.

Independientemente del resultado final, la respuesta pública de CZ a esta “cuestión sensible” ha logrado cambiar el tema de los crímenes pasados a las contribuciones futuras. Este cambio de narrativa es bastante efectivo a nivel de relaciones públicas, pero si puede traducirse en resultados legales y financieros reales, aún necesita tiempo para observarse.