Senador estadounidense exige investigar la empresa de encriptación World Liberty Financial asociada a Trump por transacciones ilegales con Corea del Norte y Rusia.

En noviembre de 2025, los senadores estadounidenses Elizabeth Warren y Jack Reed enviaron una carta formal al Departamento de Justicia y al Departamento del Tesoro, solicitando una investigación sobre las sospechas de vínculos de la empresa de encriptación World Liberty Financial (WLF), en la que la familia Trump está profundamente involucrada, con actores ilegales de Corea del Norte y Rusia.

El senador citó un informe de la organización de supervisión Accountable.US que afirma que los compradores del token de gobernanza WLFI de WLF incluyen billeteras asociadas con el grupo de hackers norcoreano Lazarus, herramientas de evasión de sanciones de Rusia y un intercambio iraní. Esta investigación se produce en un momento en que el Congreso está considerando una legislación sobre la estructura del mercado de activos digitales que podría limitar la regulación de los tokens de gobernanza, destacando la tensión entre la seguridad nacional y la encriptación de la innovación.

Riesgos de seguridad nacional y lagunas regulatorias

Dos senadores demócratas expresaron serias preocupaciones sobre los posibles riesgos de seguridad nacional que podría representar World Liberty Financial en una carta del martes. Como miembros de la minoría del Comité Bancario, de Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado, Warren y Reed señalaron que WLF carece de suficientes medidas de protección para evitar que actores malintencionados transfieran fondos o obtengan influencia sobre su gobernanza. Esta acusación se basa en un informe de septiembre de la organización de supervisión Accountable.US, que detalla cómo WLF vendió su token WLFI a “múltiples entidades altamente sospechosas”.

Según una investigación de Accountable.US, estas entidades incluyen a comerciantes asociados con organizaciones de hackers norcoreanos en la blockchain, herramientas de evasión de sanciones “respaldadas por rublos” de Rusia bajo sanciones, intercambios de encriptación iraníes y la conocida plataforma de lavado de dinero Tornado Cash. Los senadores acusan en la carta que, al vender tokens, WLF obtiene fondos de “personas con vínculos claramente públicos con enemigos de Estados Unidos” y aumenta el riesgo para la seguridad nacional al otorgarles “asientos” que les permiten influir en la gobernanza de la empresa. Esta acusación se produce en un momento sensible, mientras el Congreso considera la posible exención de la legislación existente sobre la supervisión de tales tokens de gobernanza en EE. UU.

Antecedentes de la empresa World Liberty Financial y sus conexiones políticas

El sitio web de World Liberty Financial muestra que sus cofundadores incluyen a miembros de la familia Trump, Eric Trump, Donald Trump Jr. y Barron Trump, y el sitio lista al ex presidente Donald Trump como “cofundador honorario”. Las entidades asociadas con el presidente de Estados Unidos y algunos miembros de su familia también poseen una participación principal en WLF. Una gran cantidad de “tokens de gobernanza” $WLFI se emitieron públicamente en septiembre, tras haber realizado rondas de inversión privada.

WLF afirma que los poseedores de tokens “desempeñan un papel clave en ayudar a dar forma al futuro del protocolo”, teniendo la capacidad de proponer y votar sobre propuestas de la empresa. Sin embargo, la investigación de Accountable.US plantea dudas sobre la identidad de estos poseedores. El informe de la organización señala que WLF vendió tokens WLFI por un valor de 10,000 dólares a comerciantes con un historial de transacciones de billeteras que ahora están sancionadas por su asociación con el grupo de hackers apoyado por el estado norcoreano, Lazarus Group, en enero. Esta asociación ha llevado a los senadores a preocuparse por la posibilidad de que actores malintencionados puedan influir en las decisiones de la empresa a través del poder de gobernanza.

Puntos clave de controversia de World Liberty Financial

Relaciones políticas: la familia Trump participa profundamente como cofundadora.

Venta de tokens: Venta de tokens WLFI a entidades asociadas con Corea del Norte y Rusia

Riesgos de seguridad nacional: puede otorgar influencia financiera a fuerzas hostiles

Valoración de la empresa: Las entidades asociadas con la familia Trump poseen 22.5 mil millones de tokens con un valor superior a 3 mil millones de dólares.

Contexto regulatorio: en un momento en que el Congreso considera flexibilizar la regulación de la encriptación de tokens.

Respuesta de la empresa World Liberty Financial y declaración de cumplimiento

World Liberty Financial niega categóricamente cualquier conducta inapropiada, afirmando que “World Liberty Financial, como una empresa privada de encriptación sin poder político, no tiene conflictos de interés con el gobierno de los Estados Unidos”. Un portavoz de la empresa dijo a CNBC: “World Liberty Financial realizó rigurosas verificaciones AML/KYC para cada comprador de la preventa de $WLFI, que son los más altos estándares de la industria, y rechazó a compradores potenciales que no aprobaron las pruebas por millones de dólares.”

En general, AML se refiere a las regulaciones y políticas contra el lavado de dinero, mientras que KYC (conoce a tu cliente) se refiere a los procedimientos utilizados para verificar la autenticidad de la identidad del cliente. La empresa enfatiza que sus estándares de cumplimiento superan la media de la industria, pero el senador considera que, a pesar de estas declaraciones, siguen ocurriendo transacciones con entidades sospechosas, lo que indica que las medidas de control existentes pueden ser insuficientes. La empresa planea continuar expandiéndose y lanzar nuevos productos, incluidos tarjetas de débito y activos de bienes tokenizados, lo que ha suscitado aún más preocupaciones por el aumento de riesgos por parte del senador.

Conflicto de intereses políticos de Trump y acumulación de riqueza

La carta del senador enfatiza especialmente el conflicto de intereses financieros causado por la estrecha relación entre la familia Trump y la empresa. La carta señala: “La estrecha relación entre la familia Trump y la empresa también crea conflictos de interés financiero para los funcionarios del gobierno de Trump que informan al presidente: priorizar las ventas de tokens enriquecerá directamente a la familia Trump, mientras que las actividades de cumplimiento podrían interferir con esta creación de riqueza.”

La carta también detalla que la entidad DT Marks DEFI LLC, asociada con Donald J. Trump y ciertos miembros de su familia, posee 22.5 mil millones de tokens WLFI, con un valor de más de 3 mil millones de dólares, y tiene derecho a recibir el 75% de los ingresos por la venta de tokens $WLFI. Dos senadores declararon: “Esto significa que cada vez que se venden tokens de gobernanza, tres cuartas partes de los fondos fluyen directamente hacia el presidente Trump y su familia, incluso en ventas a entidades asociadas con Corea del Norte y Rusia.”

Accountable.US estimó en un informe separado de agosto que el 73% de los aproximadamente 11.6 mil millones de dólares en patrimonio neto de Trump está relacionado con su empresa de encriptación, que incluye el lanzamiento de $TRUMP meme coin. Según informó Reuters, la divulgación financiera anual del año calendario 2024 publicada por la Oficina de Ética del Gobierno de EE. UU. muestra que la entrada de Trump en el campo de la encriptación aumentó significativamente su riqueza.

Contexto regulatorio y momento legislativo

Los senadores demócratas añadieron que el momento de su solicitud es crucial, ya que el Congreso está considerando nueva regulación encriptación, que podría proteger a los tokens de gobernanza como WLFI de la supervisión estadounidense existente, y eximir a los emisores de tales tokens de ciertos requisitos de conservación y divulgación de registros. La carta enfatizó: “Mientras el Congreso considera la legislación sobre la estructura del mercado de activos digitales, debemos asegurar que los intereses de la encriptación no obtengan beneficios a expensas de la seguridad nacional de EE. UU. y que no se entreguen las llaves de las plataformas financieras a actores ilegales para su uso en el futuro.”

Esta acción ocurre en el contexto de la administración Trump promoviendo varias leyes amigables con la encriptación, incluido el reciente proyecto de ley GENIUS. La carta de Warren y Reed solicita al Tesoro y al Departamento de Justicia que esboce información relacionada con acciones de aplicación de la ley potenciales contra World Liberty Financial antes del 1 de diciembre. Hasta el momento, el Tesoro y el Departamento de Justicia no han respondido inmediatamente a la solicitud de comentarios de CNBC.

Revisión continua y controversia relacionada con World Liberty Financial

Como miembro senior del Comité de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado, Warren ha sido una crítica frecuente del abrazo de Trump a la encriptación y a la industria de encriptación más amplia. Anteriormente, presionó sobre las transacciones comerciales de World Liberty Financial, incluida la reciente transacción sobre la moneda estable de la empresa.

La stablecoin USD1 de la empresa está respaldada por dólares estadounidenses y bonos del gobierno estadounidense a corto plazo, y el fondo de inversión MGX, respaldado por los Emiratos Árabes Unidos, utilizó 2,000 millones de dólares para invertir en Binance, lo que ayudó a aumentar la atracción y el volumen de operaciones de USD1. Según un informe del New York Times en septiembre, poco después de completar la transacción de MGX, los Emiratos Árabes Unidos obtuvieron un gran acuerdo de chips de Washington.

Al mismo tiempo, el 23 de octubre, Trump perdonó al fundador de Binance, Zhao Changpeng, quien anteriormente había admitido haber facilitado el lavado de dinero durante su liderazgo en la encriptación de criptomonedas. A pesar de haber otorgado el perdón, Trump más tarde declaró en una entrevista de CBS “60 Minutes” que no sabía nada sobre Zhao. Un informe de The Wall Street Journal sugirió que Binance no solo utilizó USD1 para facilitar la liquidación de inversiones en MGX, sino que también ayudó a construir la tecnología detrás de la moneda estable, citando a fuentes anónimas familiarizadas con el asunto.

Cuando los senadores discuten seriamente el equilibrio entre la seguridad nacional y la encriptación, el caso de World Liberty Financial expone precisamente los nuevos desafíos de gobernanza de la era de los activos digitales: cuando la venta de tokens puede involucrar simultáneamente la riqueza de la familia presidencial y a actores hostiles de naciones, los marcos regulatorios tradicionales parecen inadecuados. No se trata solo de la investigación de una empresa, sino de un ensayo de la inminente era política de la encriptación: cuando los intereses privados y las responsabilidades públicas se entrelazan en la blockchain, ¿necesitamos un nuevo manual de reglas?

Preguntas Frecuentes

¿Cuáles son las principales acusaciones que los senadores exigen investigar sobre World Liberty Financial?

Se acusa a la empresa de vender tokens de gobernanza a billeteras asociadas con el grupo de hackers norcoreano Lazarus, entidades rusas sancionadas y bolsas de valores iraníes, lo que podría constituir un riesgo para la seguridad nacional, y la familia Trump se beneficiaría directamente de ello.

¿Cuál es la relación entre World Liberty Financial y la familia Trump?

Los miembros de la familia Trump, incluidos Eric Trump, Donald Trump Jr. y Barron Trump, son cofundadores de la empresa, mientras que el expresidente Trump es el “cofundador honorario”. Las entidades asociadas a la familia poseen tokens por valor de más de 3,000 millones de dólares y reciben el 75% de los ingresos por ventas.

¿Cómo responde la empresa a estas acusaciones?

WLF niega cualquier conducta inapropiada, afirmando que realizó controles de AML/KYC de “los más altos estándares de la industria”, rechazando a los compradores que no pasaron la prueba, y enfatiza que como empresa privada no tiene conflictos de interés con el gobierno de EE. UU.

¿Cuál es el significado del momento especial que exige esta investigación?

En el momento en que el Congreso está considerando legislar sobre los activos digitales que podrían eximir de la regulación los tokens de gobernanza, los senadores están preocupados de que la legislación podría permitir que tales riesgos a la seguridad nacional eviten la regulación, y piden que se complete la investigación antes de esto.

¿Cuál es la relación de este evento con la política de encriptación del gobierno de Trump?

Trump ha pasado de ser un crítico de la encriptación a un defensor de la industria, promoviendo políticas amigables como la ley GENIUS, mientras perdona al fundador de Binance, y su familia se beneficia de empresas de encriptación, lo que genera preocupaciones sobre conflictos de interés.