Métodos y contramedidas de fraude en monedas virtuales: Guía completa

El fraude de criptomonedas se refiere a las acciones de grupos de estafadores que se hacen pasar por intercambios, inversores o equipos detrás del proyecto falsos para robar activos. Los estafadores aprovechan la popularidad de las criptomonedas y la falta de conocimiento del público para llevar a cabo diversas estafas, lo que ha provocado un aumento rápido de las víctimas. Según la plataforma de datos, las pérdidas globales por fraudes de criptomonedas alcanzaron miles de millones de Dólares en 2022.

En este artículo, se explican en detalle los métodos comunes de fraude en monedas virtuales y cómo identificarlos, así como las medidas para proteger sus activos.

Principales métodos de fraude en criptomonedas

1. Intercambio de criptomonedas falso (Fake Exchange)

Definición y características Se refiere a intercambios pequeños y anónimos o plataformas de intercambio completamente falsificadas. Estas plataformas fraudulentas están diseñadas para que, aunque se pueda hacer un depósito, no se pueda realizar un retiro. Al intentar retirar, se exigen pagos adicionales por diversas razones, como tarifas adicionales, depósitos, el pago de un impuesto del 20%, entre otros. También pueden presentar condiciones como que no se puede retirar hasta que el volumen de transacciones alcance los 10000 Dólares, o amenazar con que "ya se ha adelantado el depósito" para forzar el pago.

Método de identificación Los intercambios legítimos tienen información fácilmente disponible en Internet, pero los grupos de estafa imitan las URL y la apariencia de las aplicaciones de intercambios famosos, lo que dificulta su diferenciación. Los intercambios falsos a menudo no aparecen en las búsquedas de Google y generalmente contactan a través de aplicaciones de citas o redes sociales, primero estableciendo una relación amistosa antes de enviar enlaces de intercambios falsos. También han ocurrido muchos casos en los que se utilizan sitios de phishing para robar información personal y continuar con el fraude de fondos.

medidas preventivas

• Investigar a fondo la reputación del intercambio antes de operar
• Verifique cuidadosamente la URL y preste atención a pequeñas diferencias.
• Acceda directamente desde el sitio oficial del intercambio.
• No abra el enlace del intercambio presentado por un extraño.

2. Esquema Ponzi y fraude de ICO

Definición y características Es una estafa disfrazada de ICO (Oferta Inicial de Monedas). Los estafadores fomentan inversiones bajo el pretexto de una "nueva y maravillosa moneda virtual". Normalmente, entran en contacto a través de LINE, grupos de Facebook, aplicaciones de citas y reuniones cara a cara, construyendo relaciones de amistad antes de ganar la confianza prometiendo altos retornos de inversión. En muchos casos, cómplices que desempeñan diferentes roles crean una jerarquía y obtienen altas comisiones al presentar amigos y familiares.

Método de identificación

• Promesas poco realistas como "garantizado para ganar" o "garantía de altos ingresos"
• comenzar a hablar de inversiones de repente después de construir una relación de amistad
• Propuesta de retornos anormalmente altos en un corto periodo de tiempo
• Se recomienda encarecidamente invitar a amigos y familiares.

medidas de prevención

• Duda de las promesas de tasas de rendimiento no realistas
• Confirmar la base técnica del equipo detrás del proyecto y la trayectoria del equipo de desarrollo
• Examinar el contenido del libro blanco y considerar la viabilidad
• Tener cuidado con las "ofertas limitadas" que presionan para tomar decisiones de inversión.

3. fraude disfrazado de empleado del intercambio

Definición y características Se hacen pasar por el personal del intercambio y se comunican diciendo: "su cuenta está bajo sospecha de violaciones de las reglas" o "hay posibilidad de acceso no autorizado". Exigen que se envíe una cantidad específica de moneda virtual a una dirección determinada para la verificación de la identidad, y explican que "después de la transferencia, se revisará y se levantará el bloqueo".

Métodos de identificación Esto es similar a un fraude disfrazado de banquero, y se asemeja a la técnica de instruir a las personas a operar en un cajero automático bajo pretextos como "cancelación de pagos a plazos" o "depósitos erróneos en la cuenta". Punto importante: es casi inexistente que el personal de un intercambio legítimo se comunique directamente con los usuarios. Es casi seguro que el contacto sea un fraude.

Prevención

• La comunicación repentina del intercambio es sospechosa
• Si se le solicita realizar una transferencia de moneda para verificar su cuenta, considere que es una estafa.
• Si tiene inquietudes, comuníquese directamente con el canal oficial del intercambio.
• Siempre consultar las pautas de seguridad oficiales del intercambio

4. Estafa de negociación fuera de la bolsa (OTC)

Definición y características OTC (Over-the-counter: comercio directo) se refiere a transacciones directas que no se realizan a través de un intercambio. Se están aprovechando de la naturaleza descentralizada de las criptomonedas, y los fraudes que utilizan la falta de un "oficial" están en aumento. Los estafadores se hacen pasar por intermediarios de transacciones, ingresando entre el vendedor y el comprador para engañar a uno o ambos y robar fondos.

Método de identificación

• Propuesta de tasa de intercambio anormalmente favorable
• Requisito de pago anticipado antes de la transacción
• Falta de identificación y reputación verificable
• Actitud de tratar de completar la transacción rápidamente

medidas de prevención

• Utiliza solo intercambios confiables y plataformas verificables
• Seleccione un método de intercambio con garantía de terceros, como servicios de custodia.
• Las transacciones entre individuos comienzan con pequeñas cantidades y confirman la fiabilidad de la otra parte.
• Evitar transacciones grandes con contrapartes completamente anónimas

Principios básicos para protegerse del fraude

Fundamentos de seguridad digital

• Autenticación fuerte: Configura la autenticación de dos factores (2FA) en todas las cuentas de moneda virtual.
• Protección de la clave privada: Nunca compartas tu clave secreta con otros.
• Cartera de hardware: Se utiliza una cartera de hardware para almacenar grandes cantidades de activos.
• Chequeo de seguridad regular: Realizar escaneos de malware en el dispositivo de forma regular

señales de advertencia de fraude de inversión

• Promesas poco realistas: expresiones como "absolutamente rentable" y "riesgo cero"
• Coacción urgente: "Oferta exclusiva solo por ahora" "Presión para tomar decisiones rápidamente"
• Información no verificable: el equipo detrás del proyecto es anónimo o no se puede verificar su historial.
• Publicidad excesiva: promoción excesiva en redes sociales y falsas recomendaciones de celebridades

Cómo actuar en caso de ser víctima de fraude

En caso de sufrir daños, es importante seguir los siguientes pasos:

1. Detener inmediatamente todas las interacciones con sitios de fraude.
2. Guardar pruebas de fraude (historial de conversaciones, registros de transacciones, etc.)
3. Reportar el fraude a las autoridades correspondientes
4. Contactar al equipo de seguridad del intercambio (si corresponde)
5. Revisa la seguridad de tu dispositivo y cuenta nuevamente.

Resumen: Lista de verificación para transacciones seguras de criptomonedas

• Investiga la reputación y la situación regulatoria del intercambio antes de operar.
• Acceso directo desde el sitio oficial incluso en un intercambio legítimo
• Configura una contraseña fuerte y la autenticación de dos factores en todas las cuentas.
• Presta atención a las invitaciones que apresuran el juicio de inversión.
• Duda de la promesa de que "seguro que ganarás"
• Ignora los consejos de inversión de extraños
• Los activos importantes se almacenan en una billetera de hardware.
• Recopilar información regularmente sobre las últimas técnicas de fraude

El mercado de las criptomonedas está evolucionando rápidamente, pero las tácticas de los estafadores también están evolucionando de la misma manera. Mantener siempre una mentalidad alerta y prestar suficiente atención a las "ofertas demasiado buenas para ser verdad" puede permitir una experiencia segura en criptomonedas. Aprender continuamente de fuentes de información confiables y mantener las medidas de seguridad actualizadas.