Bitcoin : un nouveau paradigme de prêt : activer une liquidité de plusieurs trillions
Bitcoin, en tant que "réservoir de fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité du monde des cryptomonnaies, a toujours attiré l'attention sur sa valeur de liquidité potentielle. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a réalisé un tour de financement de 10 millions de dollars, offrant de nouvelles possibilités pour transformer le BTC d'un stockage de valeur numérique en un outil financier plus actif.
En fait, le BTC, en tant qu'actif de liquidité et actif de niche, évolue vers des scénarios de rendement structuré en chaîne plus riches, formant progressivement un écosystème BTCFi unique. Si nous pouvons efficacement activer le BTC dormant et construire un réseau de liquidité à la fois efficace et sûr, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Liquidité du Bitcoin dans la pratique de l'industrie
Les données montrent qu'à la date du 9 janvier 2025, la valeur totale des fonds verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, avec une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En comparaison, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix de Bitcoin soient supérieures à celles d'ETH, la vitesse de développement de son écosystème sur la chaîne reste en retard par rapport à Ethereum.
Il est à noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à 10 %, cela pourrait générer un marché d'environ 180 milliards de dollars. Si l'on atteint un ratio de TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16 %), il est encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela propulsera considérablement la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, avec le potentiel même de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Une plateforme de prêt de Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème BTC, juste après DAI et lisUSD. Cette plateforme a établi un record de protocole de prêt avec la croissance du TVL la plus rapide de l'histoire de la DeFi, son TVL ayant dépassé 2 milliards de dollars. Le jeton stable en Bitcoin lancé a atteint un volume de verrouillage de plus de 500 millions de dollars en seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de Bitcoin, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en minimisant le risque de perte de capital. Sur cette base, certains protocoles de prêt ont adopté des stratégies telles que des taux d'intérêt fixes, la garde des garanties par des institutions professionnelles et une offre illimitée de stablecoins, afin d'offrir aux détenteurs de Bitcoin de meilleures opportunités de participation à la liquidité.
Discussion sur la valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur chaîne restent dominés par les stablecoins adossés à des positions de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension qui construit des stablecoins basés sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.
Certains écosystèmes émergents sont en train de construire plusieurs secteurs d'activité, y compris des jetons stables à rendement, des protocoles de prêt, des plateformes de prêt hybrides et des protocoles de prêt décentralisés supportant le staking de BTC. Ce modèle résout non seulement le problème des jetons stables qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais il réalise également la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture dans plusieurs écosystèmes DeFi.
Cette innovation fournit un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, activant des BTC endormis, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en injectant une grande quantité de BTC endormis dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou en tirer des profits.
Perspectives d'avenir
Avec les actifs Bitcoin sortant progressivement de leur état de sommeil, BTCFi pourrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant un levier clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiées et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, cela redéfinira le rôle joué par le BTC dans le domaine DeFi de tout le réseau.
La profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi peut-elle atteindre un point de retournement clé, ce qui mérite l'attention et l'attente continues du marché.
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BlockDetective
· 07-18 14:37
Il vaut mieux acheter des jetons et dormir tranquillement.
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RektButStillHere
· 07-18 09:05
Regardez le spectacle sans dire un mot !
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ChainChef
· 07-15 15:08
il est temps de préparer une soupe de liquidité btc fr...
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SleepyValidator
· 07-15 15:08
Maintenant, on commence à se faire prendre pour des cons.
L'essor de BTCFi : Activer des milliers de milliards de liquidités en Bitcoin pour ouvrir une nouvelle ère de la Finance décentralisée.
Bitcoin : un nouveau paradigme de prêt : activer une liquidité de plusieurs trillions
Bitcoin, en tant que "réservoir de fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité du monde des cryptomonnaies, a toujours attiré l'attention sur sa valeur de liquidité potentielle. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a réalisé un tour de financement de 10 millions de dollars, offrant de nouvelles possibilités pour transformer le BTC d'un stockage de valeur numérique en un outil financier plus actif.
En fait, le BTC, en tant qu'actif de liquidité et actif de niche, évolue vers des scénarios de rendement structuré en chaîne plus riches, formant progressivement un écosystème BTCFi unique. Si nous pouvons efficacement activer le BTC dormant et construire un réseau de liquidité à la fois efficace et sûr, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Liquidité du Bitcoin dans la pratique de l'industrie
Les données montrent qu'à la date du 9 janvier 2025, la valeur totale des fonds verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, avec une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En comparaison, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix de Bitcoin soient supérieures à celles d'ETH, la vitesse de développement de son écosystème sur la chaîne reste en retard par rapport à Ethereum.
Il est à noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à 10 %, cela pourrait générer un marché d'environ 180 milliards de dollars. Si l'on atteint un ratio de TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16 %), il est encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela propulsera considérablement la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, avec le potentiel même de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Une plateforme de prêt de Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème BTC, juste après DAI et lisUSD. Cette plateforme a établi un record de protocole de prêt avec la croissance du TVL la plus rapide de l'histoire de la DeFi, son TVL ayant dépassé 2 milliards de dollars. Le jeton stable en Bitcoin lancé a atteint un volume de verrouillage de plus de 500 millions de dollars en seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de Bitcoin, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en minimisant le risque de perte de capital. Sur cette base, certains protocoles de prêt ont adopté des stratégies telles que des taux d'intérêt fixes, la garde des garanties par des institutions professionnelles et une offre illimitée de stablecoins, afin d'offrir aux détenteurs de Bitcoin de meilleures opportunités de participation à la liquidité.
Discussion sur la valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur chaîne restent dominés par les stablecoins adossés à des positions de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension qui construit des stablecoins basés sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.
Certains écosystèmes émergents sont en train de construire plusieurs secteurs d'activité, y compris des jetons stables à rendement, des protocoles de prêt, des plateformes de prêt hybrides et des protocoles de prêt décentralisés supportant le staking de BTC. Ce modèle résout non seulement le problème des jetons stables qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais il réalise également la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture dans plusieurs écosystèmes DeFi.
Cette innovation fournit un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, activant des BTC endormis, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en injectant une grande quantité de BTC endormis dans des pools de liquidité DeFi pour les échanger ou en tirer des profits.
Perspectives d'avenir
Avec les actifs Bitcoin sortant progressivement de leur état de sommeil, BTCFi pourrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant un levier clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiées et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, cela redéfinira le rôle joué par le BTC dans le domaine DeFi de tout le réseau.
La profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi peut-elle atteindre un point de retournement clé, ce qui mérite l'attention et l'attente continues du marché.