Dans le marché des Cryptoactifs, les investisseurs détenant une grande quantité d'actif numérique sont confrontés à un problème épineux : comment convertir en toute sécurité cette richesse virtuelle en monnaie fiduciaire ? Beaucoup choisissent d'échanger des yuans via ce que l'on appelle des "U commerçants" (négociants USDT), une méthode qui semble pratique mais qui comporte de nombreux risques.

Ces commerçants U attirent souvent les clients avec des discours tels que "immobilisation de fonds à long terme", "garantie de compensation gelée" ou "réputation de marque historique", mais ces promesses superficielles ne peuvent masquer les dangers inhérents. Ce qui est le plus critique, c'est que la source de financement de ces commerçants U est souvent floue et pourrait être liée à des activités illégales. Même si la transaction actuelle se déroule sans problème, si ces fonds sont découverts ultérieurement comme étant impliqués dans des affaires criminelles, les comptes bancaires personnels des investisseurs pourraient toujours être affectés, faisant face à un risque de gel.

Il est d'autant plus alarmant que, en raison des transactions élevées effectuées fréquemment sur les comptes U, ceux-ci ont été marqués comme des objets à haut risque par le système intelligent des banques. Les comptes personnels ayant des transactions financières avec ces comptes pourraient également être liés par le système bancaire et être considérés comme des clients à risque potentiel. De plus, si un compte personnel présente des comportements anormaux tels que des transferts fréquents ou des flux de fonds rapides, cela pourrait également déclencher le mécanisme de contrôle des risques de la banque, entraînant le gel du compte.

En fait, certaines industries illégales utilisent souvent des cryptoactifs comme l'USDT pour transférer des fonds. Les comptes individuels qui effectuent fréquemment des transactions avec des échanges peuvent être ajoutés à une liste noire anti-fraude. Si vous maintenez des relations étroites avec des commerçants à haut risque pendant une longue période, il est même possible que votre compte soit considéré comme suspect de fraude, ce qui entraînera un gel complet des fonds.

Ainsi, pour les investisseurs en Cryptoactifs, lors du choix du mode de retrait, la sécurité de la carte bancaire devrait être le facteur principal à considérer, et il ne faut pas trop privilégier la rapidité de réception ou des frais bas. Après tout, seuls les fonds dont on peut disposer librement constituent une véritable richesse. Dans ce monde des Cryptoactifs rempli d'opportunités et de risques, les investisseurs avisés devraient toujours placer la sécurité des fonds en priorité et choisir avec prudence les modes de transaction et les partenaires.