Méthodes et mesures de prévention contre les escroqueries en jeton : guide complet

La fraude en cryptomonnaie est un acte où des groupes de fraudeurs se font passer pour de fausses plateformes d'échange, investisseurs ou projets, afin de voler des actifs. Les escrocs exploitent la popularité des cryptomonnaies et le manque de connaissances du grand public pour exécuter diverses fraudes, et les dommages augmentent rapidement. Selon une plateforme de données, les pertes mondiales dues à la fraude en cryptomonnaie en 2022 ont atteint des milliards de Dollars.

Cet article explique en détail les méthodes courantes de fraude aux jetons virtuels, comment les reconnaître et les mesures à prendre pour protéger vos actifs.

Principales méthodes de fraude en cryptomonnaie

1. Faux plateforme d'échange de jeton

Définition et caractéristiques Il s'agit d'une plateforme d'échange anonyme ou complètement falsifiée. Ces plateformes frauduleuses sont conçues de manière à ce que, bien que vous puissiez effectuer un dépôt, vous ne puissiez pas retirer vos fonds. Lorsque vous essayez de retirer, divers motifs tels que des frais supplémentaires, un dépôt, ou le paiement d'une taxe de 20 % vous sont demandés. De plus, des conditions telles que l'impossibilité de retirer tant que le volume d'échanges n'atteint pas 10000 Dollar peuvent être présentées, ou ils peuvent menacer de vous forcer à payer en disant que "vous avez déjà avancé le dépôt".

Méthode d'identification Les plateformes d'échange légitimes sont facilement trouvables sur Internet, mais les groupes de fraude imitent souvent les URL et l'apparence des applications des plateformes d'échange célèbres, rendant difficile leur identification. Les fausses plateformes d'échange n'apparaissent souvent pas dans les résultats de recherche Google et prennent généralement contact via des applications de rencontre ou des réseaux sociaux, établissant d'abord une relation amicale avant d'envoyer des liens vers de fausses plateformes d'échange. De nombreux cas d'utilisation de sites de phishing pour voler des informations personnelles et continuer à escroquer des fonds se produisent également.

Mesures préventives

• Faire des recherches approfondies sur la réputation de la plateforme d'échange avant de trader.
• Vérifiez soigneusement l'URL et faites attention même aux plus petites différences.
• Accédez directement à partir du site officiel de la plateforme d'échange.
• Ne pas ouvrir le lien de la plateforme d'échange présenté par une personne inconnue.

2. Schéma de Ponzi et escroquerie ICO

Définition et caractéristiques C'est une arnaque déguisée en ICO (Initial Coin Offering : offre initiale de jetons). Les escrocs incitent à investir en prétendant qu'il s'agit d'un "nouveau jeton fantastique". Ils entrent généralement en contact par le biais de groupes LINE ou Facebook, d'applications de rencontre, ou de réunions en face à face, puis établissent une relation amicale avant de gagner la confiance en promettant des rendements d'investissement élevés. Dans de nombreux cas, des complices jouant des rôles différents créent une hiérarchie et incitent à présenter des amis et de la famille afin de percevoir des commissions élevées.

Méthode d'identification

• Promesses irréalistes telles que "garanti de profits" ou "garantie de hauts revenus"
• Commencer à parler d'investissement après avoir établi une relation amicale
• Proposition de rendements anormalement élevés sur une courte période
• Recommander fortement de recruter des amis et de la famille

mesures préventives

• Douter des promesses de rendements irréalistes
• Vérifiez les bases techniques du projet et le parcours de l'équipe de développement
• Examiner le contenu du livre blanc et évaluer sa faisabilité
• Soyez prudent face aux "offres limitées" qui incitent à des décisions d'investissement rapides.

3. Fraude déguisée en employé de la plateforme d'échange

Définition et caractéristiques Se faisant passer pour du personnel de la plateforme d'échange, ils vous contactent en disant : « Votre compte est suspecté de violation des règles » ou « Il y a une possibilité d'accès non autorisé ». Ils demandent d'envoyer un montant spécifié de jetons à une adresse particulière pour vérification d'identité et expliquent que « la dégel sera effectuée après vérification post-envoi ».

Méthode d'identification Ceci est similaire à une fraude déguisée en banquier, utilisant des méthodes telles que « annulation de paiement échelonné » ou « dépôt erroné sur le compte » pour donner des instructions sur l'utilisation d'un guichet automatique. Point important : il est rare que le personnel d'une plateforme d'échange légitime contacte directement les utilisateurs. Si vous êtes contacté, il s'agit presque certainement d'une fraude.

Mesures préventives

• Un contact soudain de la plateforme d'échange est suspect.
• Si on vous demande d'envoyer des jetons pour vérifier votre compte, considérez cela comme une fraude.
• Si vous avez des inquiétudes, contactez directement le canal officiel de la plateforme d'échange.
• Toujours vérifier les lignes directrices de sécurité officielles de la plateforme d'échange.

4. Fraude OTC (hors bourse)

Définition et caractéristiques OTC (Over-the-counter : transaction de gré à gré) désigne des transactions directes qui ne passent pas par une plateforme d'échange. Les escroqueries exploitent la nature décentralisée des cryptomonnaies et le fait qu'il n'existe pas d'« officiel ». Les escrocs se font passer pour des intermédiaires de transaction, se plaçant entre le vendeur et l'acheteur pour escroquer des fonds à l'une ou l'autre des parties.

Méthode d'identification

• Proposition de taux d'échange exceptionnellement avantageux
• Demande de prépaiement avant la plateforme d'échange
• Absence de vérification d'identité ou de réputation vérifiable
• Attitude à vouloir terminer rapidement la transaction

mesures préventives

• Utilisez uniquement des plateformes d'échange fiables et vérifiables.
• Choisissez une méthode de transaction avec une garantie tierce, comme un service d'entiercement.
• Les transactions entre particuliers commencent par de petits montants et vérifient la fiabilité de l'autre partie.
• Évitez les transactions massives avec des parties totalement anonymes.

Principes de base pour se protéger contre la fraude

Les bases de la sécurité numérique

• Authentification puissante: Configurez l'authentification à deux facteurs (2FA) pour tous les comptes de jeton.
• Protection de la clé privée: Ne partagez jamais votre clé secrète avec quiconque.
• Portefeuille matériel : Utilisez un portefeuille matériel pour le stockage de grandes quantités d'actifs.
• Contrôles de sécurité réguliers: Effectuer régulièrement une analyse de malware sur les dispositifs.

Alerte aux signes d'escroquerie à l'investissement

• Promesses irréalistes : expressions telles que « absolument rentable », « risque zéro »
• Incitation à se dépêcher : « Offre limitée uniquement maintenant » « Pression pour une décision rapide »
• Informations non vérifiables : Équipe de développement anonyme ou dont le parcours ne peut être vérifié
• Publicité excessive : promotion excessive sur les réseaux sociaux ou faux parrainages de célébrités

Réaction en cas d'escroquerie

En cas de dommages, il est important de suivre les étapes ci-dessous pour y faire face :

1. Arrêter immédiatement toutes les interactions avec les sites d'escroquerie
2. Conservez les preuves de fraude (historique des conversations, enregistrements des transactions, etc.)
3. Signaler la fraude aux autorités compétentes
4. Contacter l'équipe de sécurité de la plateforme d'échange (le cas échéant)
5. Vérifiez à nouveau la sécurité de votre appareil et de votre compte

Résumé : liste de contrôle pour des transactions de jetons sécurisées

• Avant de trader, recherche la réputation et la situation réglementaire de la plateforme d'échange.
• Accédez directement à partir du site officiel même sur une plateforme d'échange légitime.
• Configurez un mot de passe puissant et une authentification à deux facteurs pour tous les comptes.
• Soyez prudent face aux incitations à prendre des décisions d'investissement rapidement.
• Douter de la promesse de "gagner à coup sûr"
• Ignorez les conseils d'investissement de personnes inconnues
• Les actifs importants doivent être conservés dans un portefeuille matériel.
• Collecter régulièrement des informations sur les dernières méthodes d'escroquerie

Le marché des jetons évolue rapidement, mais les techniques des escrocs évoluent également. Restez toujours vigilant et faites attention aux "offres trop belles pour être vraies" afin de garantir une expérience de jetons sécurisée. Apprenez en continu à partir de sources d'information fiables et maintenez vos mesures de sécurité à jour.