Les solutions pilotées par l'IA peuvent aider les traders Crypto à surmonter les "biais cognitifs", déclare le PDG de Libertify

Selon Steve Rosenblum, fondateur et PDG de Libertify, les solutions d'investissement pilotées par l'IA peuvent aider les investisseurs à "ajuster les allocations d'actifs en temps réel." Cela signifie que les utilisateurs de telles solutions peuvent "naviGate les marchés des cryptomonnaies volatils tout en maintenant un équilibre entre le risque et les rendements potentiels."

Utiliser l'IA pour rééquilibrer les portefeuilles

Rosenblum a déclaré à Bitcoin.com News que les investisseurs utilisant des solutions basées sur l'IA comme l'outil de gestion des risques personnalisé de Libertify sont mieux équipés pour surmonter les biais cognitifs qui obscurcissent souvent leur jugement. Cependant, le PDG pense que les solutions basées sur l'IA ne seront largement adoptées que lorsque les investisseurs potentiels bénéficieront d'une meilleure éducation. Rosenblum a également suggéré que le rééquilibrage régulier des portefeuilles pour capitaliser sur les tendances évolutives pourrait aider les investisseurs à maximiser leurs rendements.

Le PDG de Libertify a en outre décrit neuf erreurs couramment commises par les investisseurs en cryptomonnaies. Voici toutes les questions auxquelles Rosenblum a répondu via Telegram :

Bitcoin.com News (BCN) : Les esprits des investisseurs sont remplis de biais cognitifs qui mènent souvent à ce que certains décrivent comme une inertie et des décisions économiques irrationnelles. Les investisseurs en cryptomonnaies sont souvent réticents à changer leurs habitudes même lorsque tous les indicateurs suggèrent qu'ils devraient le faire. D'après votre expérience, que pensez-vous qui pourrait aider les investisseurs à se libérer d'une stratégie ou méthode particulière lors de l'investissement ou du trading ?

Steve Rosenblum (SR): Mon Dieu, les biais cognitifs perturbent vraiment votre esprit ! L'éducation est absolument cruciale si vous voulez lutter contre cela. Fournir aux investisseurs des informations basées sur les données et des recommandations d'IA peut être un contrepoids rationnel à tout le bruit émotionnel. De plus, développer un état d'esprit qui embrasse l'adaptation plutôt que l'entêtement aide lorsque les signaux du marché crient "changez de cap !"

BCN : Votre entreprise se décrit comme une ceinture de sécurité crypto alimentée par l'IA. Pouvez-vous expliquer à nos lecteurs ce qu'est cette protection "ceinture de sécurité" et pourquoi elle est nécessaire ?

SR: Pensez à notre "ceinture de sécurité crypto" comme à un mécanisme de sécurité automatique. Tout comme une ceinture de sécurité vous protège dans une voiture, la solution alimentée par l'IA de Libertify protège vos investissements.

Libertify travaille sans relâche chaque jour, calculant méticuleusement l'exposition au risque optimale pour chaque actif et chaque utilisateur. Ce n'est pas une approche unique, mais une formule précisément adaptée à chaque portefeuille unique. Imaginez avoir un conseiller financier dédié, axé sur les nuances du marché, travaillant pour vous chaque jour.

Mais voici où cela devient passionnant : Libertify va plus loin. Il offre aux investisseurs des conseils clairs sur la sagesse de convertir des portions d'actifs en stablecoins. Cette approche proactive prend en compte le paysage du marché en constante évolution, fournissant des informations pour les prochaines 24 heures afin de naviguer en toute confiance dans l'incertitude.

Nos outils, comme les fonctionnalités de stop-loss suiveur et de take-profit, ajustent automatiquement votre portefeuille en fonction des seuils de risque prédéterminés. De cette façon, vos investissements sont protégés même en cas de fortes fluctuations du marché.

BCN : Votre entreprise a récemment lancé une nouvelle plateforme de gestion des risques pour les investisseurs particuliers appelée AI Audit. Comment cela aide-t-il les investisseurs à gérer les risques, et en quoi cette approche d'évaluation des risques diffère-t-elle de celle des investisseurs professionnels ou institutionnels ?

SR : L'audit AI est un outil révolutionnaire qui analyse les risques intégrés dans les portefeuilles. Il fournit des propositions d'optimisation des risques instantanées, garantissant que vos investissements sont alignés avec vos préférences de risque. Notre IA exploite des informations comportementales et des données de trading passées pour offrir des recommandations personnalisées, comblant le fossé entre les investisseurs individuels et la gestion des risques de niveau institutionnel.

BCN : L'IA peut-elle aider les investisseurs à allouer des actifs dans les marchés des cryptomonnaies volatils où les investisseurs doivent ajuster les allocations dynamiquement en fonction du risque quotidien du marché ?

SR : Absolument, l'IA est parfaitement adaptée à ce marché dynamique. Notre solution alimentée par l'IA évalue les données de marché en temps réel, les comportements et votre profil de risque unique. Cela permet d'ajuster rapidement l'allocation d'actifs, aidant les investisseurs à naviguer dans les marchés des cryptomonnaies turbulents tout en maintenant un équilibre entre le risque et les rendements potentiels.

BCN : Dans le marché des cryptomonnaies, les stratégies d'achat et de conservation ont bien fonctionné pour de nombreux investisseurs. Selon l'analyse on-chain, on pense que les détenteurs à long terme possèdent 70 % de l'offre de BTC. Que pensez-vous de "HODLing" par rapport à la rééquilibration régulière des portefeuilles en fonction des conditions du marché ?

SR : HODLing a définitivement été une stratégie gagnante, mais s'adapter aux dynamiques changeantes du marché est important. Un rééquilibrage régulier permet aux investisseurs de tirer parti des tendances évolutives et de réduire l'exposition au risque. Avec des informations soutenues par l'IA, les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées en toute confiance sur la nécessité de continuer à détenir ou d'ajuster les portefeuilles en fonction des conditions du marché. La flexibilité est essentielle pour maximiser les rendements tout en gérant le risque.

BCN : L'émotion est souvent l'ennemi des investissements. Pouvez-vous nous parler des erreurs les plus courantes commises par les investisseurs en cryptomonnaies qui font baisser leurs rendements ?

SR : Bien sûr, examinons les erreurs les plus courantes que les investisseurs en crypto-monnaies commettent et qui, malheureusement, entraînent des rendements diminués. Ces erreurs proviennent généralement de biais cognitifs qui altèrent le jugement, amenant les investisseurs à s'écarter des stratégies d'investissement solides.

• Mentalité de troupeau—un biais cognitif omniprésent est la "mentalité de troupeau." Cela se produit lorsque les investisseurs suivent la foule sans analyse approfondie. Par exemple, lors de fortes augmentations de prix, la peur de manquer (FOMO) peut inciter les investisseurs à acheter un jeton sans tenir compte de sa valeur intrinsèque. Lorsque l'engouement s'estompe, les prix peuvent s'effondrer, entraînant des pertes.

• Biais d'ancrage—cela implique de se fixer sur un point de référence, généralement le prix initial lors de l'achat d'un jeton. Si les prix chutent de manière significative, les investisseurs peuvent s'accrocher à celui-ci, espérant un rebond pour récupérer leur investissement initial. Cela peut entraîner des occasions manquées de réallouer des fonds vers des actifs performants.

• Surconfiance—le biais de surconfiance est un autre piège. Les investisseurs pourraient croire qu'ils possèdent une connaissance et une prévoyance supérieures, les poussant à prendre des risques excessifs. Par exemple, ils pourraient allouer de grandes sommes à un seul token sur la base d'insights spéculatifs, ignorant le potentiel de changements inattendus sur le marché.

• Aversion à la perte—c'est une tendance où la peur des pertes l'emporte sur l'attraction des gains de valeur. Les investisseurs peuvent conserver des jetons sous-performants en espérant éventuellement atteindre l'équilibre, même lorsque de meilleures opportunités d'investissement se présentent. Ce biais peut entraîner des occasions manquées de repositionner des fonds pour de meilleurs rendements potentiels.

• Biais de confirmation : cela pousse les investisseurs à rechercher des informations qui confirment leurs croyances existantes tout en ignorant les preuves contradictoires. Par exemple, les investisseurs optimistes pourraient seulement rechercher des nouvelles positives tout en négligeant les indicateurs négatifs qui pourraient suggérer des baisses du marché.

• La fallacie des coûts irrécupérables—ce biais se produit lorsque les investisseurs prennent en compte les investissements passés dans leur prise de décision. Par exemple, si les investisseurs ont déjà dépensé une somme d'argent significative dans un jeton, ils pourraient continuer à le conserver même lorsque de nouvelles preuves suggèrent qu'il ne s'agit pas d'un investissement prometteur, ce qui entraînerait des pertes supplémentaires.

• Biais de récence—cela se rapporte à la tendance à accorder plus d'importance aux événements récents lors de la prise de décisions. Cela pourrait amener les investisseurs à suivre les tendances basées sur la performance à court terme, en ignorant les fondamentaux à long terme d'un token.

• La faille du joueur—ce biais consiste à s'attendre à ce que les résultats passés influencent les événements futurs, même lorsqu'ils sont sans rapport. Par exemple, si un token a connu plusieurs augmentations de prix consécutives, les investisseurs pourraient supposer qu'une nouvelle augmentation est imminente, ignorant les dynamiques potentielles du marché.

• Effet de dotation—l'effet de dotation amène les investisseurs à valoriser les actifs qu'ils possèdent déjà plus que des actifs équivalents qu'ils ne possèdent pas. Cela peut conduire à conserver certains tokens simplement parce qu'ils font partie du portefeuille actuel d'un investisseur, même lorsque d'autres opportunités offrent de meilleurs rendements potentiels.

J'ai vu toutes ces erreurs de première main, et elles vont absolument ruiner votre portefeuille. Être conscient de ces biais cognitifs est la première étape pour prendre des décisions d'investissement plus rationnelles. Utiliser des outils alimentés par l'IA comme les solutions IA de Libertify peut fournir des informations objectives, contrant ces biais et aidant les investisseurs à faire des choix éclairés alignés avec leurs objectifs financiers à long terme.