L'acte de disparition de la Cryptoqueen : traçage de la fraude de OneCoin à $4 milliards

Ruja Ignatova, la fondatrice bulgaro-allemande de OneCoin, a conçu ce que les experts reconnaissent désormais comme l'une des fraudes sur crypto-actifs les plus sophistiquées de l'histoire. Née à Ruse, en Bulgarie, le 30 mai 1980, Ignatova a déménagé en Allemagne à l'âge de dix ans, obtenant plus tard un doctorat en droit international de l'Université de Constance et ayant prétendument travaillé chez McKinsey avant d'orchestrer son plan financier.

En 2014, Ignatova a lancé OneCoin, le présentant comme une cryptomonnaie légitime destinée à rivaliser avec Bitcoin. L'opération manquait d'une infrastructure blockchain fondamentale mais a réussi à attirer des investisseurs dans plus de 100 pays grâce à des promesses de rendements exceptionnels. Le schéma frauduleux a accumulé environ $4 milliards de la part de victimes à travers le monde, certaines estimations des services de renseignement financier suggérant que les pertes totales pourraient atteindre 12,9 milliards de £. Pendant sa période de promotion maximale en 2016, Ignatova a déclaré avec audace : "Dans deux ans, personne ne parlera de Bitcoin"—une déclaration qui a mis en évidence son positionnement stratégique contre des actifs numériques établis.

La disparition d'Ignatova en octobre 2017 a suivi un vol de Sofia à Athènes, abandonnant l'opération frauduleuse et son frère, qui a ensuite admis sa participation au stratagème. L'enquête s'est intensifiée lorsque le FBI l'a ajoutée à sa liste des 10 fugitifs les plus recherchés en 2022, offrant une récompense de $5 millions pour des informations menant à son arrestation. Des renseignements suggèrent qu'elle pourrait voyager avec de faux documents d'identité, possiblement avec une apparence modifiée grâce à des procédures cosmétiques. Europol la classe également parmi les fugitifs recherchés, bien que leur récompense comparativement modeste de 4 100 £ ait été critiquée comme insuffisante compte tenu de l'ampleur de la fraude.

Le suivi d'Ignatova présente des défis importants pour les forces de l'ordre en raison de son réseau sophistiqué de connexions. Des rapports indiquent que des figures influentes en Bulgarie auraient potentiellement divulgué des informations d'enquête à son sujet avant sa disparition. L'absence de preuves physiques au-delà de sa dernière apparition confirmée à l'aéroport international d'Athènes et le manque de photographies authentifiées récentes compliquent davantage les efforts d'identification. Les analystes en sécurité suggèrent qu'elle pourrait résider dans des juridictions ayant des accords d'extradition limités, comme la Russie ou la Grèce, potentiellement sous protection professionnelle.

Malgré l'exposition généralisée de l'opération frauduleuse, les activités promotionnelles de OneCoin se poursuivent dans certains marchés africains et latino-américains, augmentant le nombre de victimes. L'affaire Ignatova a généré une attention médiatique substantielle, y compris le podcast d'investigation de la BBC "The Missing Crypto Queen" et plusieurs productions télévisuelles. Selon les informations actuelles provenant de sources d'enquête, Ignatova reste portée disparue sans rapports de décès confirmés, tandis que son co-fondateur a reçu une peine de 20 ans de prison. L'affaire représente un exemple critique de crime financier sophistiqué dans le domaine des actifs numériques, démontrant comment des titres académiques combinés à une méthodologie criminelle peuvent exploiter les vulnérabilités des marchés émergents. Bien que son statut actuel reste inconnu, l'affaire OneCoin sert de référence cautionnaire essentielle pour les plateformes de trading d'actifs numériques et les investisseurs concernant les schémas d'investissement non autorisés.