#美SEC促进加密资产创新监管框架 Vous recevez un appel de la police concernant des transactions en cryptomonnaies ? Trois astuces pour réagir sereinement $FHE

La semaine dernière, un ami a reçu un appel inconnu pendant le déjeuner : "Bonjour, ici la brigade financière de la police de Yantai..." Il a failli faire tomber son téléphone. Bien qu'il trade des cryptos depuis trois ans, c'était la première fois qu'il était contacté par la police.

En réalité, cette situation devient de plus en plus courante. De nombreux utilisateurs d'exchanges ont déjà vécu la même chose : carte bancaire soudainement gelée, ou appel direct de la police pour vérifier l'origine des fonds. L'essentiel est de bien réagir : ne pas entraver l’enquête tout en protégeant ses droits légitimes.

**Comprendre les limites légales**

Première chose à savoir : l’achat et la vente de cryptomonnaies par des particuliers n’est pas illégal en soi. Selon la réglementation en vigueur, les transactions d’actifs virtuels entre particuliers sont des actes civils, tant que les fonds sont d’origine légale. Attention cependant : si les fonds reçus sont liés à une fraude ou du blanchiment d’argent, vous pourriez être tenu responsable.

Donc, à la réception de l’appel, il faut collaborer tout en restant clair dans ses propos : "Toutes mes transactions sont réalisées via des canaux officiels, et tous les flux financiers sont traçables." Positionnez-vous comme un investisseur ordinaire, et non comme un acteur d’une filière douteuse.

**Ne pas s’opposer en cas de demande de remboursement**

Si on vous informe qu’un de vos virements pose problème et qu’on vous demande de le restituer, surtout n’agissez pas sous le coup de l’émotion. Rétorquer immédiatement "pourquoi donc" ou refuser de coopérer ne ferait qu’aggraver la situation.

La bonne attitude consiste à montrer votre volonté de collaborer : "Je comprends qu’il faut faire la lumière sur cette affaire, je suis prêt à coopérer." Fournissez spontanément toutes les preuves dont vous disposez : relevés de plateformes d’échange, captures d’écran de vos conversations, justificatifs de transferts, etc. Vous démontrez ainsi que vos transactions sont de simples échanges P2P légitimes, et non une participation délibérée à des activités illégales.

J’ai vu des personnes, trop hostiles d’emblée, voir tous leurs comptes bancaires gelés. Ceux qui coopèrent, en revanche, voient généralement le problème se régler plus vite et avec moins de conséquences.

**Adapter la réaction selon la situation**

Il existe une distinction importante :

Si l’enquête prouve que vous faisiez vraiment partie d’un réseau de fraude ou de blanchiment, tous vos comptes liés risquent d’être bloqués. Mais s’il ne s’agit que d’un transfert problématique lors d’une transaction ordinaire, seule la carte bancaire concernée est généralement gelée.

Le point clé : coopérer à l’enquête ne vous laissera aucune trace négative. Au contraire, refuser de coopérer ou fournir de fausses informations changera la donne, et vous expose à des mesures bien plus sévères.

**Comment réduire les risques lors des transactions quotidiennes**

Au final, la prévention est toujours préférable à la réparation. Avant chaque transaction, procédez à ces trois vérifications :

D’abord, vérifiez l’identité de la contrepartie et privilégiez les personnes ayant passé la vérification KYC ; ensuite, examinez l’historique des transactions : méfiez-vous des comptes qui reçoivent ou envoient fréquemment de grosses sommes ; enfin, utilisez une adresse de portefeuille dédiée pour chaque usage, et ne stockez pas tous vos actifs au même endroit.

Dans le monde des cryptomonnaies, il est toujours plus sage de privilégier la sécurité à la recherche de gains rapides. Protégez la sécurité de vos actifs pour aller loin sur ce marché. Ne laissez pas une inattention passagère vous entraîner dans des ennuis inutiles.