Test de Fibonacci : comment l'outil "divin" des traders peut-il aider à la stratégie sur le marché des changes ?

Pourquoi tous les traders utilisent-ils Fibonacci ?

Parmi la bibliothèque d’outils d’analyse technique en forex, le retracement de Fibonacci est l’un des indicateurs les plus utilisés. Mais pourquoi cette méthode reste-t-elle pertinente depuis si longtemps ? La réponse est simple — elle aide les traders à identifier des points d’entrée et de sortie à “haute probabilité de succès”.

La méthode Fibonacci trouve ses origines dans une découverte mathématique ancienne : le ratio d’or. Ce ratio est considéré comme une règle universelle décrivant la nature, des structures en nid d’abeilles aux spirales galactiques, en passant par la volatilité des marchés financiers. Au XIIIe siècle, le mathématicien italien Leonardo Pisano (surnommé Fibonacci) introduisit cette découverte en Occident. Depuis, ce principe mathématique a été appliqué au trading, évoluant en ce que l’on connaît aujourd’hui comme le système de retracement Fibonacci.

Le secret de la suite Fibonacci : la magie de 1.618

Pour comprendre le retracement Fibonacci, il faut d’abord connaître cette suite mystérieuse :

0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597, 2584, 4181, 6765…

Ces nombres semblent aléatoires, mais ils cachent une règle étonnante : chaque nombre est la somme des deux précédents.

Plus surprenant encore, en divisant n’importe quel nombre de la suite par le précédent, on obtient une valeur proche de 1.618. Par exemple :

• 1597 ÷ 987 ≈ 1.618
• 610 ÷ 377 ≈ 1.618

Ce nombre, 1.618, est le fameux ratio d’or, qui constitue la base mathématique du retracement Fibonacci.

De ce ratio, on peut aussi déduire d’autres chiffres clés :

Le ratio inverse 0.618 (l’inverse de 1.618) : en divisant un nombre de la suite par le suivant, par exemple 144 ÷ 233 ≈ 0.618, ce qui forme la zone de retracement de 61,8%.

Le ratio 0.382 : en divisant un nombre par un nombre deux fois plus grand, par exemple 55 ÷ 89 ≈ 0.382, ce qui constitue la zone de retracement de 38,2%.

En résumé, ces pourcentages apparemment magiques — 23,6 %, 38,2 %, 50 %, 61,8 %, 78,6 % — proviennent tous de cette ancienne suite.

Les niveaux de retracement Fibonacci : l’“arme secrète” pour repérer supports et résistances

Qu’est-ce qu’un niveau de retracement ?

Le retracement Fibonacci (Fibonacci Retracement) consiste simplement à : après un mouvement important du prix, utiliser cet outil pour prévoir où le prix pourrait faire une pause, inverser sa tendance ou trouver un support.

C’est très simple — il suffit de tracer deux points clés sur le graphique (souvent un sommet et un creux évidents), le système générera automatiquement 5 lignes horizontales correspondant à différents niveaux de retracement. Ces lignes représentent des zones potentielles de support ou de résistance.

Exemple pratique : prenons l’or

Supposons que le prix de l’or passe de 1681 à 1807,93 (une hausse de 126,93 dollars). Nous utilisons le retracement Fibonacci pour repérer des points de retournement potentiels :

• Niveau de retracement 23,6 % : 1777,97 dollars
• Niveau de retracement 38,2 % : 1759,44 dollars
• Niveau de retracement 50 % : 1744,47 dollars
• Niveau de retracement 61,8 % : 1729,49 dollars
• Niveau de retracement 78,6 % : 1708,16 dollars

Que signifient ces niveaux ? Lorsqu’or chute de 1807,93, il pourrait trouver un “support” à ces niveaux, c’est-à-dire une zone où les acheteurs pourraient reprendre le contrôle.

Comment les traders utilisent le retracement Fibonacci pour gagner ?

La logique en tendance haussière

Quand un actif est en tendance haussière, le prix ne monte pas en ligne droite — il fait des corrections intermittentes. La tâche du trader est d’identifier ce “dernier support”.

Concrètement : on repère le point bas A et le point haut B, puis on observe le retracement. Lorsqu’il touche un niveau Fibonacci (par exemple 61,8 %), et si d’autres signaux techniques (comme une inversion de bougies, un croisement de moyennes mobiles, etc.) apparaissent, le trader peut placer un ordre d’achat à cet endroit, en attendant une nouvelle hausse.

La stratégie en tendance baissière

Inversement — on repère le point haut A et le point bas B, puis on observe le rebond. Lorsqu’il atteint un niveau Fibonacci, et si d’autres indicateurs confirment une vente, le trader peut placer un ordre de vente à cet endroit.

Points clés

L’avantage du retracement Fibonacci est qu’il fournit des chiffres précis. Le trader n’a pas besoin de deviner — il peut se baser sur des niveaux concrets :

• Point d’entrée : à la zone de retracement
• Stop-loss : en cas de cassure du niveau
• Objectif : en combinant avec d’autres méthodes pour prévoir le prochain objectif

Fibonacci Extension : prévoir jusqu’où le prix peut monter

Si le retracement sert à repérer une zone d’entrée, la extension Fibonacci est utilisée pour fixer des objectifs de sortie et estimer jusqu’où le prix peut aller.

Niveaux d’extension courants

Les niveaux d’extension Fibonacci populaires incluent :

• 100 %
• 161,8 % (le plus important, issu du ratio d’or)
• 200 %
• 261,8 %
• 423,6 %

Application pratique

En tendance haussière :

1. Identifier trois points clés : X (bas), A (haut), B (retracement)
2. Placer un ordre d’achat à B
3. Utiliser les niveaux d’extension pour prévoir la zone C (objectif de prix)
4. Lorsqu’on atteint C, prendre des profits

En tendance baissière, la logique inverse : X devient haut, A devient bas, B est le retracement, et on place un ordre de vente à B, avec des objectifs d’après l’extension.

Conseils pratiques pour utiliser le retracement Fibonacci

1. Ne pas l’utiliser seul : le retracement Fibonacci est plus efficace lorsqu’il est combiné avec d’autres outils — moyennes mobiles, RSI, supports/résistances, etc., pour une confirmation multiple.

2. Différents horizons, différentes fiabilités : les niveaux Fibonacci sur un graphique journalier sont généralement plus fiables que sur une heure, car ils reflètent la majorité des consensus.

3. Les niveaux clés sont 61,8 % et 38,2 % : leur efficacité est la plus forte, le 50 % étant aussi souvent utilisé.

4. Attention aux rebonds rapides : lorsque le prix touche rapidement un niveau, il ne faut pas entrer en hâte — attendre une confirmation (bougies inversées, volume, etc.).

En résumé

Le retracement et l’extension Fibonacci forment un cadre complet pour la prise de décision en trading : le retracement vous indique “où entrer”, l’extension vous aide à décider “quand sortir”. La raison pour laquelle cette règle mathématique issue de la nature fonctionne dans la finance, c’est qu’elle reflète la psychologie collective des acteurs du marché — de nombreux traders prennent leurs décisions à ces niveaux, ce qui peut renforcer leur validité.

L’essentiel est de l’utiliser en conjonction avec le contexte du marché, plusieurs indicateurs techniques et une gestion rigoureuse du risque, plutôt que de la considérer comme une “formule magique” à suivre aveuglément.