Guide d'investissement en Crypto : maîtrisez les bases, apprenez à trader des actifs numériques à partir de zéro

Ces dernières années, le marché des Crypto a connu une croissance rapide, attirant des institutions financières traditionnelles et des sociétés cotées en bourse. Des entreprises renommées comme Tesla ont intégré les actifs numériques dans leur allocation d’actifs, ce qui témoigne de la reconnaissance du marché. De nombreux premiers participants dans ce domaine ont déjà atteint la liberté financière, mais pour les investisseurs débutants, la question la plus urgente est souvent : « Comment entrer dans l’investissement en Crypto ? » « Quelles méthodes utiliser pour réaliser des profits sur le marché ? »

Ce guide est spécialement conçu pour les débutants, en synthétisant les connaissances essentielles pour investir dans la Crypto, afin de vous aider à maîtriser rapidement les concepts de base et à faire le premier pas dans le trading d’actifs numériques.

Premier niveau : pourquoi investir dans la Crypto ?

Le marché de l’investissement couvre plusieurs options telles que les actions, les obligations, le Forex, les matières premières, etc. Alors, quels sont les avantages uniques de l’investissement en Crypto ?

Avantage 1 : Potentiel de croissance élevé

Le marché des Crypto n’a que plus de dix ans d’histoire, il reste une sphère émergente pleine d’opportunités. Comparé au marché boursier traditionnel dominé par des institutions, ici la volatilité est plus grande, ce qui signifie pour les investisseurs particuliers plus de possibilités de profit.

Avantage 2 : Barrière d’entrée faible

Le montant minimum pour acheter des Crypto est généralement entre 2 et 10 dollars, alors que pour acheter des actions il faut souvent plus de 300 dollars, et pour le Forex, au moins 1000 dollars. Cela permet aux investisseurs avec un capital limité de participer.

Avantage 3 : Trading 24/7, sans restriction géographique

Les actions et obligations ne se négocient pas le week-end, leurs horaires sont limités ; en revanche, la Crypto se négocie 24 heures sur 24 à l’échelle mondiale, permettant à tout le monde de participer sans restriction régionale.

Deuxième niveau : choisir la méthode de trading qui vous convient

Il existe deux principales façons d’investir dans la Crypto : le trading sur plateforme d’échange et le trading de contrats.

Trading sur plateforme d’échange

Divisé en plateformes centralisées (CEX) et décentralisées (DEX). Les plateformes centralisées requièrent généralement une vérification d’identité, adaptées à ceux qui souhaitent détenir des actifs en spot ou en contrats à terme ; les plateformes décentralisées ne nécessitent pas de vérification d’identité mais requièrent un portefeuille compatible.

Trading de contrats

Il s’agit d’un trading via des CFD (Contrats pour différence), où l’investisseur ne spéculent que sur la variation du prix, sans détenir l’actif réel. Ces plateformes sont souvent régulées financièrement, offrant une meilleure sécurité des fonds, avec une interface plus conviviale.

Les deux méthodes ont leurs avantages. Si la sécurité des fonds est votre priorité, opter pour une plateforme réglementée de trading de contrats est conseillé ; si vous souhaitez détenir des actifs à long terme, le trading en spot sera plus approprié.

Troisième niveau : check-list pour une entrée sécurisée

Avant de commencer à trader, assurez-vous de vérifier :

Sélection de la plateforme

• Vérifiez si la plateforme est légale dans votre région
• Vérifiez si les méthodes de dépôt/retrait sont disponibles localement
• Privilégiez les plateformes de grande envergure et reconnues
• Attention : la régulation des plateformes Crypto est encore en cours d’amélioration, soyez prudent lors du choix

Si vous choisissez une plateforme régulée de trading de contrats

• Vérifiez si la plateforme détient une licence réglementaire reconnue internationalement (ex : ASIC, FCA, FSC, CIMA)
• Vérifiez si les fonds de trading sont déposés sur un compte séparé, distinct des fonds opérationnels
• Il est conseillé de consulter directement le site de l’autorité de régulation pour éviter les faux documents ou arnaques

Processus de trading de base

1. Téléchargez l’application officielle (recommandé via le site officiel pour éviter le phishing)
2. Complétez l’inscription et la vérification d’identité (si la plateforme ne demande pas de vérification pour déposer, soyez vigilant)
3. Choisissez la méthode de dépôt et créditez votre compte
4. Sélectionnez le produit à trader et placez un ordre (pour débutant, commencez par la plus petite unité)

Quatrième niveau : les Crypto majeures à suivre en 2025

Pour un débutant, il est conseillé de commencer par des monnaies à forte capitalisation, qui sont actuellement les principales du marché :

Bitcoin (BTC) - Pionnier

Prix actuel : 87,50K$ | Variation 24h : -0,39% | Capitalisation : 1747,15 milliards de dollars

En tant que pionnier des Crypto, Bitcoin reste en tête du marché. L’année dernière, il a effectué sa quatrième réduction de moitié, ce qui a réduit de moitié la récompense des mineurs. L’expérience historique montre que chaque halving est suivi d’une nouvelle hausse. L’intérêt des grandes institutions pour Bitcoin ne cesse d’augmenter, l’approbation des ETF spot réduit encore la barrière d’entrée. La blockchain continue d’être mise à niveau, avec des solutions comme le Lightning Network améliorant l’efficacité des transactions, ouvrant plus de possibilités pour l’avenir de Bitcoin.

Ethereum (ETH) - Plateforme de contrats intelligents

Prix actuel : 2,94K$ | Variation 24h : -0,32% | Capitalisation : 355,10 milliards de dollars

L’innovation clé d’Ethereum est la prise en charge des contrats intelligents, des programmes auto-exécutables écrits sur la blockchain. Les développeurs peuvent créer facilement des applications décentralisées, accélérant l’innovation. Contrairement à Bitcoin, Ethereum n’a pas de limite d’offre, laissant plus d’espace pour le développement futur. Avec l’enrichissement constant de l’écosystème, la demande du marché pourrait augmenter.

Dogecoin (DOGE) - Support communautaire

Prix actuel : 0,13$ | Variation 24h : -1,02%

Dogecoin bénéficie d’un soutien fidèle de la communauté mondiale, ce qui lui permet de mieux résister aux fluctuations du marché. De plus, le nombre de commerçants acceptant DOGE comme moyen de paiement ne cesse d’augmenter, en ligne comme hors ligne, ce qui augmente sa valeur d’usage reconnue par le marché.

XRP (Ripple) - Candidat ETF

Prix actuel : 1,87$ | Variation 24h : -0,95%

Après l’approbation progressive des ETF Crypto principaux, XRP devient le prochain candidat le plus prometteur pour un ETF. La majorité pense qu’une fois l’ETF XRP approuvé, cela attirera un afflux massif de capitaux, entraînant une hausse du prix.

Sui (SUI) - Nouvelle blockchain publique

Prix actuel : 1,42$ | Capitalisation : 5,31 milliards de dollars

Sui est une nouvelle génération de blockchain haute performance, qui se distingue par une architecture unique et le langage Move. Son écosystème s’étend rapidement, avec des projets allant du trading décentralisé, du prêt, aux NFT, jeux et applications sociales. La plupart des analystes voient un fort potentiel de croissance, avec une possibilité de hausse du prix.

Cinquième niveau : cinq erreurs courantes des débutants

Dans le parcours d’investissement, tout le monde fait des erreurs. L’important est de ne pas tomber deux fois dans le même piège.

Erreur 1 : trading fréquent

Après avoir maîtrisé quelques analyses techniques, beaucoup de débutants commencent à trader fréquemment, achetant et vendant selon le marché, parfois en mode long, parfois en mode short. Cela entraîne des frais importants et peut nuire au jugement. Même si la direction est correcte, ils ne profitent pas du tout en ayant déjà clôturé leur position.

Erreur 2 : manquer de respect pour le marché

Personne ne peut prévoir le marché à 100%. Lorsqu’on se trompe, beaucoup choisissent de lutter contre le marché, ce qui mène à la liquidation. Lors de fortes baisses, nombreux sont ceux qui, conscients du risque, tentent de rebondir, pour finir ruinés.

Erreur 3 : ne pas mettre en place de stop-loss / take-profit

Vouloir gagner plus en profitant des hausses, ou récupérer ses pertes rapidement, est une erreur courante. Ne pas utiliser de stop-loss ou de take-profit expose tout le portefeuille à des risques. Lors de chutes brutales, même un levier faible peut entraîner une liquidation instantanée.

L’importance du take-profit / stop-loss

Dans un investissement risqué, la gestion du risque est essentielle. Le take-profit et le stop-loss permettent de limiter les pertes à un niveau acceptable. Lors d’un gap, cette fonction clôture la position au prix le plus proche de l’objectif, protégeant au maximum le capital.

Erreur 4 : manque de discipline de trading

Il faut suivre un plan prédéfini, ne pas changer de stratégie à cause de fluctuations à court terme. Le marché est toujours là, il ne faut pas se précipiter.

Erreur 5 : utiliser un levier excessif

Le levier est une arme à double tranchant. Il amplifie à la fois les gains et les pertes. Les débutants doivent commencer avec un levier faible ou sans levier, puis augmenter progressivement après avoir accumulé de l’expérience.

Résumé : commencez votre voyage dans la Crypto

L’essence de l’enseignement en Crypto réside dans ces cinq niveaux : comprendre les opportunités du marché, choisir la méthode de trading, assurer la sécurité des fonds, connaître les principales monnaies, éviter les pièges courants.

Les erreurs des débutants ne sont pas une fatalité, l’important est de ne pas les répéter. Chaque erreur est une occasion d’apprendre. En ajustant votre stratégie en temps voulu et en accumulant de l’expérience, vous pourrez survivre à long terme sur le marché des Crypto.

Souvenez-vous : L’erreur n’est pas grave, c’est la répétition qui l’est !

FAQ

Q : La Crypto et la monnaie virtuelle, c’est pareil ?

Pas tout à fait. La monnaie virtuelle circule sur internet sous forme de tokens numériques, mais n’utilise pas forcément la cryptographie. La Crypto utilise la cryptographie pour sécuriser les transactions et la confidentialité. En résumé : la Crypto est une sous-catégorie de la monnaie virtuelle, mais toutes les monnaies virtuelles ne sont pas des Crypto.

Q : Combien d’argent un débutant doit-il commencer à investir ?

Avec ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Le seuil d’entrée en Crypto est bas, on peut commencer avec 2-10 dollars. Il est conseillé aux débutants de commencer avec une petite somme pour expérimenter, puis d’augmenter progressivement après avoir compris le fonctionnement et la gestion des risques.

Q : Faut-il acheter en spot ou faire du contrat ?

Si vous croyez à long terme à un actif, choisissez le spot ; si vous souhaitez profiter des fluctuations à court terme, faites du contrat. Les deux ont leurs avantages, il n’y a pas de « meilleur » en soi, l’essentiel est de choisir la méthode qui vous convient.