Senator AS meminta penyelidikan terhadap perusahaan enkripsi yang terkait dengan Trump, World Liberty Financial, terkait transaksi ilegal dengan Korea Utara dan Rusia.

Pada bulan November 2025, Senator AS Elizabeth Warren dan Jack Reed secara resmi mengirimkan surat kepada Departemen Kehakiman dan Departemen Keuangan, meminta penyelidikan terhadap perusahaan enkripsi World Liberty Financial (WLF) yang terlibat dalam kedalaman keluarga Trump yang diduga memiliki hubungan dengan pelaku ilegal dari Korea Utara dan Rusia.

Senator mengutip laporan organisasi pengawas Accountable.US yang menyatakan bahwa WLF menjual token tata kelola mereka, WLFI, kepada pembeli yang termasuk dompet yang terkait dengan kelompok peretas Korea Utara, alat penghindaran sanksi Rusia yang dikenakan sanksi, dan bursa Iran. Investigasi ini muncul di tengah sidang Kongres yang mempertimbangkan undang-undang yang mungkin membatasi regulasi token tata kelola, menyoroti ketegangan antara keamanan nasional dan inovasi enkripsi.

Risiko Keamanan Negara dan Celah Regulasi

Dua senator Partai Demokrat dalam suratnya pada hari Selasa menyatakan kekhawatiran serius tentang potensi risiko keamanan nasional yang ditimbulkan oleh World Liberty Financial. Sebagai anggota partai minoritas di Komite Perbankan, Perumahan, dan Urusan Perkotaan Senat, Warren dan Reed mencatat bahwa WLF tidak memiliki cukup langkah perlindungan untuk mencegah pelaku jahat memindahkan dana atau mendapatkan pengaruh atas tata kelolanya. Tuduhan ini didasarkan pada laporan bulan September dari organisasi pengawas Accountable.US, yang merinci penjualan token WLFI oleh WLF kepada “beberapa entitas yang sangat mencurigakan.”

Menurut penyelidikan Accountable.US, entitas-entitas ini termasuk trader yang terkait dengan organisasi peretas terkenal Korea Utara di blockchain, “alat penghindaran sanksi yang didukung rubel” Rusia yang dikenakan sanksi, bursa enkripsi Iran, dan platform pencucian uang terkenal Tornado Cash. Senator dalam surat tersebut menuduh bahwa dengan menjual token, WLF mendapatkan dana dari “orang-orang yang memiliki hubungan jelas dan terbuka dengan musuh AS” dan meningkatkan risiko keamanan nasional dengan memberikan mereka “kursi” yang memengaruhi tata kelola perusahaan. Tuduhan ini muncul pada saat yang sensitif, ketika Kongres sedang mempertimbangkan kemungkinan pengecualian terhadap undang-undang pengawasan AS yang ada untuk token tata kelola semacam itu.

Latar Belakang Perusahaan World Liberty Financial dan Hubungan Politik

Situs resmi World Liberty Financial menunjukkan bahwa salah satu pendirinya termasuk anggota keluarga Trump Eric Trump, Donald Trump Jr., dan Barron Trump, situs tersebut mencantumkan mantan presiden Donald Trump sebagai “pendiri kehormatan”. Entitas yang memiliki hubungan dengan presiden AS dan beberapa anggota keluarganya juga memegang kepemilikan ekuitas utama WLF. Sebagian besar “token tata kelola” $WLFI perusahaan diperdagangkan secara publik pada bulan September, setelah sebelumnya dilakukan putaran investasi pribadi.

WLF mengklaim bahwa pemegang token “berperan kunci dalam membantu membentuk masa depan protokol”, dengan kemampuan untuk mengajukan proposal dan memberikan suara pada usulan perusahaan. Namun, penyelidikan oleh Accountable.US mempertanyakan identitas pemegang ini. Laporan organisasi tersebut menunjukkan bahwa WLF pada bulan Januari menjual token WLFI senilai 10.000 dolar AS kepada trader yang memiliki riwayat transaksi dengan dompet yang kini terkena sanksi karena terkait dengan kelompok peretas yang didukung negara Korea Utara, Lazarus Group. Hubungan ini menimbulkan kekhawatiran di kalangan senator bahwa pelaku buruk mungkin mempengaruhi keputusan perusahaan melalui kekuasaan tata kelola.

Poin Kontroversi Kunci World Liberty Financial

Keterkaitan politik: Keluarga Trump sebagai salah satu pendiri terlibat dalam Kedalaman

Penjualan token: Menjual token WLFI kepada entitas yang terkait dengan Korea Utara dan Rusia

Risiko keamanan negara: mungkin memberikan pengaruh finansial kepada kekuatan musuh

Penilaian perusahaan: Entitas terkait keluarga Trump memiliki 22,5 miliar token senilai lebih dari 3 miliar dolar AS

Latar belakang regulasi: Saat Kongres mempertimbangkan untuk melonggarkan pengawasan terhadap regulasi token.

Respons Perusahaan World Liberty Financial terhadap Pernyataan Kepatuhan

World Liberty Financial dengan tegas membantah adanya perilaku tidak pantas, menyatakan bahwa “World Liberty Financial sebagai perusahaan enkripsi swasta tanpa kekuasaan politik tidak memiliki konflik kepentingan dengan pemerintah AS”. Juru bicara perusahaan mengatakan kepada CNBC: “World Liberty Financial telah melakukan pemeriksaan AML/KYC yang ketat terhadap setiap pembeli token tata kelola $WLFI – ini adalah standar tertinggi dalam industri – dan menolak calon pembeli yang tidak berhasil melalui tes senilai jutaan dolar.”

Secara umum, AML merujuk pada regulasi dan kebijakan anti pencucian uang, sementara KYC (Kenali Pelanggan Anda) merujuk pada prosedur untuk memverifikasi keaslian identitas pelanggan. Perusahaan menekankan bahwa standar kepatuhannya melebihi rata-rata industri, tetapi senator berpendapat bahwa meskipun ada pernyataan tersebut, transaksi dengan entitas yang mencurigakan masih terjadi, menunjukkan bahwa kontrol yang ada mungkin tidak memadai. Perusahaan berencana untuk terus melakukan ekspansi dan meluncurkan produk baru, termasuk kartu debet dan aset barang yang ter-tokenisasi, yang semakin memicu kekhawatiran senator tentang peningkatan risiko.

Konflik Kepentingan Politik Trump dan Akumulasi Kekayaan

Surat senator tersebut secara khusus menekankan konflik kepentingan finansial yang disebabkan oleh hubungan erat antara keluarga Trump dan perusahaan. Surat tersebut menyatakan, “Hubungan dekat antara keluarga Trump dan perusahaan juga menciptakan konflik kepentingan finansial bagi pejabat pemerintah Trump yang melapor kepada presiden: Memprioritaskan penjualan token akan secara langsung memperkaya keluarga Trump—sementara aktivitas kepatuhan dapat mengganggu penciptaan kekayaan ini.”

Surat tersebut juga menjelaskan secara rinci bahwa entitas DT Marks DEFI LLC yang terkait dengan Donald J. Trump dan beberapa anggota keluarganya memiliki 22,5 miliar token WLFI, yang bernilai lebih dari 3 miliar dolar, dan berhak atas 75% dari hasil penjualan token $WLFI. Dua senator menyatakan: “Ini berarti setiap kali token tata kelola dijual, tiga perempat dari dana langsung mengalir ke Presiden Trump dan keluarganya, bahkan jika dijual kepada entitas yang terkait dengan Korea Utara dan Rusia.”

Accountable.US memperkirakan dalam laporan terpisah pada bulan Agustus bahwa 73% dari kekayaan bersih Trump sebesar sekitar 11,6 miliar dolar AS terkait dengan perusahaan enkripsi-nya, termasuk peluncuran $TRUMP koin meme. Menurut laporan Reuters, pengungkapan keuangan tahunan untuk tahun kalender 2024 yang dirilis oleh Kantor Etika Pemerintah AS menunjukkan bahwa keterlibatan Trump dalam bidang enkripsi secara signifikan meningkatkan kekayaannya.

Latar Belakang Regulasi dan Waktu Legislasi

Anggota Senat dari Partai Demokrat menambahkan bahwa waktu yang mereka minta sangat penting karena Kongres sedang mempertimbangkan regulasi enkripsi baru, yang dapat melindungi token pemerintahan seperti WLFI dari pengawasan AS yang ada, dan mengecualikan penerbit token semacam itu dari beberapa persyaratan penyimpanan dan pengungkapan catatan. Surat tersebut menekankan: “Ketika Kongres mempertimbangkan undang-undang struktur pasar aset digital, kita harus memastikan bahwa kepentingan enkripsi tidak memperoleh keuntungan dengan mengorbankan keamanan nasional AS, dan tidak menyerahkan kunci platform keuangan kepada pelaku ilegal untuk dimanfaatkan di masa depan.”

Tindakan ini terjadi di tengah upaya pemerintahan Trump untuk mendorong beberapa undang-undang yang ramah enkripsi, termasuk undang-undang GENIUS yang baru saja disahkan. Surat dari Warren dan Reed meminta Kementerian Keuangan dan Kementerian Kehakiman untuk merinci informasi terkait potensi tindakan penegakan hukum terhadap World Liberty Financial sebelum 1 Desember. Saat ini, Kementerian Keuangan dan Kementerian Kehakiman belum segera menanggapi permintaan komentar dari CNBC.

Peninjauan Berkelanjutan dan Kontroversi Terkait World Liberty Financial

Sebagai anggota senior Komite Perbankan, Perumahan, dan Urusan Perkotaan Senat, Warren telah menjadi kritikus yang sering terhadap pelukan Trump terhadap industri enkripsi dan industri enkripsi yang lebih luas. Dia sebelumnya telah menekan mengenai transaksi bisnis World Liberty Financial, termasuk transaksi baru-baru ini tentang stablecoin perusahaan.

Stablecoin USD1 perusahaan ini didukung oleh dolar AS dan obligasi pemerintah AS jangka pendek, digunakan oleh dana investasi yang didukung oleh UEA, MGX, untuk berinvestasi $2 miliar di Binance, yang membantu meningkatkan daya tarik dan volume perdagangan USD1. Menurut laporan September dari The New York Times, tidak lama setelah transaksi MGX selesai, UEA menerima transaksi chip besar dari Washington.

Sementara itu, pada 23 Oktober, Trump memberikan pengampunan kepada pendiri Binance, Zhao Changpeng, yang sebelumnya telah mengakui bahwa selama memimpin bursa enkripsi ia telah memungkinkan pencucian uang. Meskipun pengampunan diberikan, Trump kemudian menyatakan dalam wawancara CBS “60 Minutes” bahwa dia tidak tahu apa-apa tentang Zhao. Sebuah laporan dari Wall Street Journal mengisyaratkan bahwa Binance tidak hanya menggunakan USD1 untuk memfasilitasi penyelesaian investasi MGX, tetapi juga membantu membangun teknologi di belakang stablecoin, mengutip sumber anonim yang akrab dengan masalah ini.

Ketika para senator dengan serius membahas keseimbangan antara keamanan nasional dan regulasi enkripsi, kasus World Liberty Financial justru mengungkap tantangan tata kelola baru di era aset digital—ketika penjualan token dapat melibatkan kekayaan keluarga presiden dan aktor negara yang bermusuhan, kerangka regulasi tradisional tampak tak berdaya. Ini bukan hanya tentang penyelidikan terhadap sebuah perusahaan, tetapi juga sebuah prapengalaman untuk era politik enkripsi yang akan datang: ketika kepentingan pribadi dan tanggung jawab publik saling terkait di blockchain, apakah kita memerlukan buku aturan baru?

FAQ

Apa tuduhan utama yang diminta senator untuk diselidiki terhadap World Liberty Financial?

Menggugat perusahaan tersebut menjual token tata kelola kepada dompet yang terkait dengan organisasi peretas Korea Utara Lazarus, entitas Rusia yang disanksi, dan bursa Iran, yang dapat menimbulkan risiko keamanan nasional, dan keluarga Trump mendapat keuntungan langsung dari situ.

Apa hubungan World Liberty Financial dengan keluarga Trump?

Anggota keluarga Trump termasuk Eric Trump, Donald Trump Jr., dan Barron Trump terdaftar sebagai pendiri bersama perusahaan, mantan Presiden Trump sebagai “pendiri bersama kehormatan”, entitas terkait keluarga memiliki token senilai lebih dari 3 miliar dolar dan memperoleh 75% dari pendapatan penjualan.

Bagaimana perusahaan merespons tuduhan ini?

WLF membantah adanya perilaku yang tidak pantas, menyatakan bahwa mereka telah melakukan pemeriksaan AML/KYC “standar tertinggi dalam industri”, menolak pembeli yang tidak lulus tes, dan menekankan bahwa sebagai perusahaan swasta, mereka tidak memiliki konflik kepentingan dengan pemerintah AS.

Apa arti waktu khusus yang diminta oleh survei ini?

Ketika Kongres sedang mempertimbangkan kemungkinan pengecualian token tata kelola dari peraturan yang ada dalam legislasi aset digital, para senator khawatir bahwa legislasi tersebut dapat memungkinkan risiko keamanan negara semacam itu untuk menghindari pengawasan, dan meminta agar penyelidikan selesai sebelum itu.

Apa hubungan antara peristiwa ini dan kebijakan enkripsi pemerintah Trump?

Trump beralih dari kritikus enkripsi menjadi pendukung industri, mendorong kebijakan ramah seperti RUU GENIUS, sementara mengampuni pendiri Binance, dan keluarganya mendapatkan keuntungan dari perusahaan enkripsi, menimbulkan kekhawatiran konflik kepentingan.