ステーブルコイン

В этой статье рассматриваются возможности и сложности токенизации финансовых активов на публичных блокчейнах. Хотя миллиарды долларов реальных финансовых активов были токенизированы и развернуты на публичных блокчейнах, все еще требуется много работы в области взаимодействия права и технологий для реинфраструктуризации финансовой системы.

Эта статья предоставляет введение и объяснение особенностей проекта USDX, нового стейблкоина с потенциалом, аналогичным мем-монетам. Проект выполнил свои предварительные цели и открыл свое приложение и запись в таблицу лидеров для пользователей. В будущем ожидаются дальнейшие обновления рынка.

Tether, крупнейшая в мире компания, выпускающая стейблкоины, недавно запустила новый стейблкоин, aUSDT, созданный для удовлетворения растущего спроса на рынке и внедрения новых элементов в экосистему DeFi. aUSDT - это уникальный цифровой актив, поддерживаемый Tether Gold. Он обеспечен излишней залоговой суммой, что означает, что aUSDT подкреплен реальным физическим золотом, хранящимся в Швейцарии. aUSDT использует механизм избыточной залоговой суммы и смарт-контракты для обеспечения стабильности своей стоимости и прозрачности системы. Он может не только использовать внутреннюю стоимость золота для обеспечения дополнительной устойчивости, но также достигать автоматизированного управления через смарт-контракты, совместимые с Ethereum. Он применим для различных торговых и инвестиционных потребностей.

Стейблкоины являются значимым присутствием на рынке криптовалют. Они в основном определяются как криптовалюты, привязанные к фиатным валютам или другим активам для достижения стабильной стоимости. В настоящее время основные стейблкоины в основном отличаются по типу залога и степени централизации в их эмиссии. Те, которые поддерживаются фиатными валютами, в основном выпускаются централизованным образом и в настоящее время доминируют на рынке. С другой стороны, те, которые поддерживаются криптоактивами или алгоритмическими стейблкоинами, в основном выпускаются децентрализованным образом. У каждой категории есть свои лидеры, и у каждой модели стейблкоина есть свои преимущества и недостатки.

Эта статья попытается проанализировать внутреннюю логику за сдвигом PayPal в сторону криптовалюты, запуском PYUSD на Solana и эволюционной стратегией PYUSD в сторону массовой адоптации.

USDX — это развивающийся протокол синтетических долларовых стейблкоинов, который использует многоцепочечную, мультивалютную стратегию, что приводит к более высокой общей доходности по сравнению с различными рестейкингами, LSD и другими методами или продуктами доходности. USDX выбрал путь, по которому пользователи могут получать прибыль, удерживая стейблкоины, с кривой риска, отличной от существующих рыночных продуктов, тем самым избегая относительно переполненных основных стратегий доходности криптовалют. Он не полагается на традиционную банковскую инфраструктуру и отличается устойчивостью к цензуре, масштабируемостью и высокой стабильностью. По сравнению с существующими в настоящее время проектами, основанными на популярных, но единичных стейблкоинах USD, таких как BTC, USDX более тесно связан с концепцией новых криптовалютных сбережений. Он предлагает инструмент сбережений, основанный на нескольких валютах, который доступен по всему миру.

Ethereum, как ведущая блокчейн-платформа, представила различные стандарты токенов, чтобы удовлетворить различные сценарии использования. Три наиболее известных стандарта - ERC-20, ERC-721 и ERC-1155. Мы рассмотрим различия между этими стандартами, их сферы применения и почему они важны для блокчейн-индустрии.

Создание стейблкоина на Solana в 2024 году требует стратегического подхода к навигации по сложностям разработки блокчейна. Начните с понимания экосистемы Solana и ее уникальных особенностей, таких как высокоскоростные и недорогие транзакции. Затем определите цели стейблкоина, будь то привязка к фиатной валюте, товару или алгоритмическому механизму, и выберите модель стейблкоина, соответствующую этим целям.

Lista DAO - это протокол ликвидности с открытым исходным кодом, который изначально был запущен в экосистеме BNB Chain. Он дает пользователям возможность зарабатывать награды, стейкая различные криптовалютные активы (такие как BNB, ETH, стейблкоины и другие криптовалюты) и позволяет им занимать их децентрализованный стейблкоин, lisUSD. Протокол расширяет проверенную модель MakerDAO для создания децентрализованной, справедливой и обеспеченной залогами системы стейблкоинов. Lista DAO использует модель с двумя токенами, где lisUSD - это стейблкоин, обеспеченный залоговыми активами, в то время как LISTA можно использовать для управления и других целей. Он предлагает полный набор функций, охватывающий мгновенные конверсии, обеспечение активами, заемные средства и оптимизацию доходности.

В данной статье рассматривается развитие и текущее состояние стейблкоинов в криптовалютной индустрии. Проблемы в традиционной финансовой системе привели к рост стейблкоинов, особенно тех, которые поддерживаются фиат валютой или алгоритмами, такими как USDT, USDC и развивающийся USD0. Стейблкоины не только превосходят Биткойн по платежным свойствам, но и стали прибыльным бизнесом, при этом эмитент USDT показывает значительную прибыль. В статье представлен Usual Labs как новый стартап стейблкоинов, который запустил стейблкоин USD0, обеспеченный RWA. Индекс USD0 в соотношении 1:1 поддерживается ультра-шорт-срочными реальными активами (RWA). Когда пользователи депозит активы, они получают токены ликвидного депозита (LDT), которые представляют собой первоначальную стоимость депозит и могут свободно торговаться. В статье также исследуются его технические операции и распределение токенов управления, подчеркивается его позиционирование и потенциал в рыночной конкуренции.

Alloy by Tether — это сочетание стабильности доллара США и безопасности золота, предлагающее надежную цифровую валюту для повседневного использования и управления активами. Платформа вводит понятие «Привязанных активов», поддерживая один или несколько типов залога. Она отслеживает цены на эталонные активы с помощью стратегий, таких как сверхзалог ликвидных активов и пулы ликвидности вторичного рынка, обеспечивая постоянную ценность и стабильность.

PayPal, как глобальный лидер в области платежей, имеет более двадцатилетний опыт работы в области международных платежей. Криптовалюты и технология блокчейн приближают нас к идеалам быстрых, недорогих и международных платежей. Это новое поколение финансово-платежной инфраструктуры может помочь PayPal лучше обслуживать своих 40 миллионов пользователей, позволяя каждому платить так, как ему удобно. Создание PayPal USD направлено на предоставление быстрого, простого и дешевого метода оплаты для следующей фазы развития цифровой экономики, еще раз революционизируя коммерцию. Предоставление PYUSD на блокчейн Solana дополнительно способствует нашей задаче создания цифровой валюты стабильной стоимости, специально разработанной для коммерции и платежей.

Проблема с традиционной финансовой системой заключается в том, что прибыль от депозитов клиентов течет в карманы банков, в то время как риски перекладываются на население. Usual выбирает поддержку RWA в гонке стейблкоинов, обеспеченных фиатом и алгоритмами, чтобы изменить дизайн стейблкоина USD0. Среди соображений – выбор государственных облигаций в качестве наилучшего варианта из-за их высокой ликвидности и надежности. Для обеспечения стабильности активов эмитент должен использовать шорт-срочные активы для обеспечения стейблкоин, обеспечивая держателям высокий уровень безопасности. Эта стратегия предотвращает принудительную ликвидацию с дисконтом во время массовых погашений и защищает от событий волатильности, которые могут снизить стоимость залога.

Эта статья обсуждает применение и потенциал криптовалютных платежей, в частности стейблкоинов, в глобальной платежной системе. Сравниваются их преимущества и недостатки по сравнению с традиционными платежами, и отмечается, что использование стейблкоинов стремительно растет, их объемы транзакций значительно превышают те, что предлагают традиционные платежные платформы, такие как PayPal.

Стейблкоины становятся важным компонентом мировой финансовой системы, облегчая транзакции и выступая в качестве средства сбережения. На их модели внедрения влияют комиссии за транзакции в блокчейне, что подчеркивает их практичность в трансграничных платежах и приложениях DeFi. По мере того, как стейблкоины продолжают развиваться, их значимость в мировом финансовом секторе будет продолжать расти.