暗号資産マネーロンダリング 1000 万ドル！シカゴ ATM 会社創設者が起訴される

アメリカ・イリノイ州北部の検察によると、シカゴの暗号資産会社 Virtual Assets LLC（Crypto Dispensersの運営主体）の創設者Firas Isaが、連邦大陪審に起訴され、共謀者と共に暗号資産ATMを利用して、少なくとも1000万ドルの電気通信詐欺の不正資金と麻薬犯罪の収益を変換し、ウォレットに移転して資金の出所を隠蔽したとされています。

事件の核心的な告発：暗号資産 ATM ネットワークがマネーロンダリングの手段とされる

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（出所：アメリカ司法省）

フィラス・イーサはシカゴにあるVirtual Assets LLCを設立し、同社はCrypto Dispensersとして事業を展開しており、イーサ自身もCEOを務めています。同社は現金を暗号資産に交換する業務を運営しており、アメリカ全土に暗号資産ATMを設置し、個人が現金、小切手またはその他の通貨ツールを暗号資産に交換することを便利にしています。この合法的なビジネスモデル自体には問題はありませんが、検察はイーサがこのネットワークをマネーロンダリングの目的で使用したと非難しています。

イリノイ州北部地区裁判所が公表した起訴状によると、犯罪者（場合によっては詐欺の被害者も含まれる）が、少なくとも1000万ドルの電信詐欺および薬物犯罪の所得をCrypto Dispensers社、Isaまたはその共謀者に送金したとされています。この起訴の重要なポイントは「明知」という言葉で、検察はIsaがこれらの資金が詐欺および薬物犯罪からのものであることを知っていたにもかかわらず、サービスを提供したと考えています。

入金後、Isaは暗号資産を換金するか、他者に換金を指示し、その後、暗号資産を仮想ウォレットに移動させて、入金の真の出所と所有権を隠します。この操作モデルは典型的なマネーロンダリングの三段階です：配置（不正資金を金融システムに注入）、層化（複雑な取引を通じて出所を隠す）、統合（資金を合法に見せる）。暗号資産の仮名性質は、層化と統合の段階をさらに容易にします。

暗号資産マネーロンダリングの三段階操作

配置フェーズ:犯罪者は、暗号通貨と引き換えに、現金または電信送金をCrypto Dispensersに送金します

層分け段階：複数回の暗号資産の変換とウォレットの移動を通じて、原資金との結びつきを切断する

統合段階：『クリーン』された暗号資産を法定通貨に交換したり、他の取引に使用したりすることは、一見合法的な収入のように見える。

このマネーロンダリングの手法が効果的な理由は、暗号資産 ATM が通常厳格な身元確認を必要としないためであり、特に取引額が小さい場合においてです。犯罪者は大額の不正資金を複数の小額取引に分解し、異なる ATM 機を通じて換金することで、マネーロンダリングの規制を回避することができます。

Crypto Dispensers の全国 ATM ネットワークのレイアウト

Crypto Dispensersはアメリカ各地に暗号資産ATMを設置しており、この広範なネットワークの配置はそのビジネスモデルの基盤であると同時に、マネーロンダリングの疑いをかけられる重要な要素となっています。暗号資産ATMの動作方式は従来のATMに似ていますが、機能は逆です：ユーザーが現金を投入するかカードをスワイプすると、機械は等価の暗号資産をユーザーが提供したウォレットアドレスに送信します。

このサービスは合法的な状況下で暗号資産投資家に便利さを提供しており、特に銀行口座を持たないか、取引所を通じてKYC（顧客確認）認証を行いたくないユーザーにとっては特に便利です。しかし、この便利さは犯罪者を引き寄せることにもなります。起訴状によれば、少なくとも1000万ドルの不正資金がこのネットワークを通じて暗号化されました。

検察の指摘は、Crypto Dispensersが犯罪者に受動的に利用されるのではなく、Isaが積極的に関与しているか、少なくともこのマネーロンダリング活動を黙認していることを示唆しています。起訴状には「ある場合には詐欺の被害者も含まれる」と記されており、この詳細は特に不安を引き起こします。なぜなら、ある被害者が資金を直接Crypto Dispensersに送金するように誘導されており、これを合法的な取引だと信じているからです。

暗号資産 ATM 業界はアメリカでますます厳しい規制の審査に直面しています。金融犯罪執法ネットワーク（FinCEN）は、暗号資産 ATM オペレーターに通貨サービス事業（MSB）として登録し、マネーロンダリング防止プログラムを実施するよう求めています。しかし、執行とコンプライアンスの実際の状況はまちまちで、多くの小規模オペレーターは厳格な KYC や取引監視を実施するための十分なリソースや意欲を持っていない可能性があります。

司法手続きと法的措置:最高20年の懲役

現在36歳、イリノイ州フランクフォートに住むIsaとVirtual Assets LLC社は、いずれもマネーロンダリング共謀罪で起訴されています。この罪は最高20年の連邦刑務所に服役する可能性があります。この刑期がこれほど重い理由は、マネーロンダリングが他の重大犯罪（麻薬取引や詐欺など）を助長する重要な要素と見なされているからです。連邦量刑ガイドラインは通常、マネーロンダリングの金額の大きさを考慮し、1000万ドルの規模は量刑提案を大幅に引き上げるでしょう。

Isaとその会社は、告発に対して無罪を主張しています。これは刑事訴訟における一般的な戦略であり、被告は検察側との間で有罪答弁契約について交渉する権利や、裁判で自らを弁護する権利を保持します。アメリカの地区裁判官エレイン・E・バクローは、2026年1月30日にシカゴ連邦裁判所で状態聴聞会を主催します。この聴聞会では、事件の進行状況、証拠の開示および可能な裁判日について議論されます。

この起訴状は、アメリカ合衆国移民税関執行局国土安全調査部シカゴ支局、連邦捜査局シカゴ支局、アメリカ合衆国国税庁刑事調査部（国税庁シカゴサイバー犯罪部門を含む）、およびアメリカ合衆国郵便監視局を含む複数の連邦法執行機関による共同調査に基づいています。このような複数機関の協力は、事件の複雑さと深刻さを示しています。政府側は、アシスタント連邦検察官ブラッドリー・タッカーとラモン・ビラルパンデが代表しています。

公衆は注意すべきである。起訴状は被告が有罪であることを示すものではない。被告は有罪が証明されるまで無罪と推定され、公正な裁判を受ける権利があり、裁判においては政府が証明責任を負い、合理的疑いを排除した上で被告が有罪であることを証明しなければならない。これはアメリカの刑事司法制度の基本原則であり、重大な告発に直面していても、被告は憲法上の権利を享受する。

暗号資産マネーロンダリング事件の業界への影響と規制の動向

この事件は暗号資産業界に与える影響が、事件そのものをはるかに超える可能性があります。暗号資産 ATM の運営者は、現在、より厳しい審査に直面しており、規制当局はより強力な KYC および取引監視措置を求める可能性があります。コンプライアンスを遵守する事業者にとって、これはより高い運営コストを意味しますが、適切なマネーロンダリング対策を実施できない、または実施する意欲のない競合他社を排除する可能性もあります。

技術的な観点から見ると、ブロックチェーンの透明性は、暗号資産の取引を従来の現金取引よりも追跡しやすくしています。暗号資産はペンネーム性を提供しますが、各取引はブロックチェーンに永久に記録されます。法執行機関は、ChainalysisやEllipticなどの企業が提供するブロックチェーン分析ツールを使って資金の流れを追跡することにますます熟練しています。この事件は、このような技術的手段を通じて発見された可能性があります。

暗号資産の投資者およびユーザーにとって、この事件はサービスプロバイダーを選ぶ際に慎重さが必要であることを思い出させます。非準拠または疑わしいサービスを使用することは、取引自体が合法であっても、法的リスクに自らをさらす可能性があります。規制されていて、評判の良い取引所やサービスプロバイダーを選ぶことは、KYC手続きを完了する必要があるかもしれませんが、より良い法的保護を提供することができます。