Proofof Centralized Institutional Reserveの欠陥と改善点

FTXの倒産事件後、市場は中央集権的機関への信頼を大きく失いました。信頼を再構築するために、多くの取引プラットフォームがユーザーに資金の安全性を証明するためにマーケルツリーの準備証明方法を採用し始めました。しかし、この方法にはいくつかの基本的な欠陥があり、資金の横領行為を完全に防ぐことは難しいです。本記事では、既存の準備証明方法の不足を分析し、改善提案を行います。

既存のプルーフ・オブ・リザーブ方式の概要

現在の準備証明は通常、第三者監査会社に依存しており、オンチェーン資産（準備証明）とユーザー資産残高（負債証明）を比較することで資金の安全性を検証します。

負債証明に関して、プラットフォームはユーザーアカウント情報と資産残高を含むマークルツリーを生成し、ユーザーは自分のアカウントがその中に含まれているかを独自に検証できます。準備証明に関して、プラットフォームは保持しているオンチェーンアドレスを提供し、通常はデジタル署名によってアドレスの所有権を証明する必要があります。

監査機関はその後、負債と準備金の両側の資産総量を比較し、資金の流用が存在するかどうかを判断します。

既存の方法の主な欠点

1. 監査を回避するための資金の借り入れ

監査は通常、特定の時点に基づいて行われ、間隔が長いため、プラットフォームは資金を流用する機会があり、監査期間中に借入によってギャップを埋めることができます。

2. 外部の関係者と共謀して監査を行う

デジタル署名だけでは、資産の所有権を完全に証明することはできません。プラットフォームは外部と共謀し、同じ資金を使用して複数の機関に資産証明を提供する可能性があります。既存の監査方法では、このような詐欺行為を特定することが難しいです。

改善のための提案

理想的な準備証明システムはリアルタイムチェックをサポートすべきですが、これは高額なコストとユーザー情報漏洩のリスクを伴う可能性があります。ユーザーのプライバシーを犠牲にせずに証明の信頼性を高めるために、以下の提案を行います：

1. 抽出式ランダム監査

不規則な間隔でランダム監査を行い、操作の難易度を上げる。監査機関はプラットフォームにランダムに監査要求を送り、特定の時点（ブロック高）のユーザーアカウント残高のマークルツリーを生成するよう求めることができる。

2. MPC-TSSスキームによるプルーフ・オブ・リザーブの加速

多者計算閾値署名（MPC-TSS）技術を採用し、秘密鍵を複数のシェアに分割して異なる者が保有します。監査機関は1つの秘密鍵シェアを保有し、プラットフォームは残りのシェアを保有します。適切な閾値を設定することで、プラットフォームが資産を制御できると同時に、監査機関がプラットフォームのオンチェーンアドレスの集合と資産規模を確認できるようにします。

これらの改良案は、準備証明の信頼性と効率を向上させることが期待されていますが、さらなる検討と改善が必要です。技術の進展に伴い、将来的にはより洗練された準備証明のソリューションが登場し、ユーザーにより信頼性の高い資金安全保障を提供すると信じています。