11 найкращих золотих стейблкоїнів: надійні інвестиції в криптовалютний ринок 2025 року

Світ цифрових фінансів продовжує еволюціонувати, і все більше інвесторів шукають активи, що поєднують інноваційний потенціал криптовалют зі стабільністю традиційних інвестиційних інструментів.

Фінансові ринки у 2025 році переживають період значних змін, пов'язаних з економічною політикою адміністрації США. Скорочення державних витрат і введення торгових тарифів призвели до корекції на фондових ринках. Паралельно з цим спостерігається сповільнення активності на криптовалютному ринку, що відображає загальну обережність інвесторів. В умовах підвищеної волатильності гібридні інвестиційні інструменти стають особливо привабливими.

Золоті стейблкоїни представляють собою унікальний клас активів — цифрове золото, яке пропонує інвесторам можливість диверсифікувати портфелі, поєднуючи переваги блокчейн-технологій з надійністю одного з найдавніших активів — фізичного золота.

Ключові факти:

• Золотові стейблкоїни — це цифрові активи, вартість яких забезпечена фізичним золотом, що зберігається у емітентів або уповноважених зберігачів.

• Tether Gold (XAUt) та Pax Gold (PAXG) є лідерами в цьому сегменті, контролюючи близько 75% ринкової капіталізації цієї категорії активів.

Золоті стейблкоїни: принцип роботи та механізми забезпечення

Стейблкоїни, забезпечені золотом, представляють собою категорію стабільних криптоактивів, вартість яких прив'язана до ціни фізичного золота. На відміну від Bitcoin або Ethereum, чия вартість формується переважно ринковими механізмами попиту і пропозиції, золоті токени представляють право власності на певну кількість фізичного дорогоцінного металу.

Процес створення та забезпечення золотих стейблкоінів включає кілька етапів:

Компанія-емітент придбає фізичне золото, яке розміщується в спеціалізованих сховищах з високим рівнем безпеки та страхового покриття.

На основі цього золота резерву випускаються цифрові токени в блокчейн-мережі. Кожен токен представляє точно визначену кількість золота — зазвичай один грам або унцію. Для забезпечення прозорості емітенти регулярно проводять незалежний аудит своїх золотих резервів, підтверджуючи відповідність між кількістю випущених токенів і фізичними запасами коштовного металу. Результати аудиту публікуються в відкритому доступі для перевірки інвесторами.

Золоті токени торгуються на криптовалютних біржах аналогічно іншим цифровим активам. Багато проектів передбачають можливість обміну токенів на фізичне золото або його еквівалент у фіатній валюті за дотримання певних умов.

Таким чином, золоті стейблкоїни об'єднують ліквідність та операційну ефективність криптовалют з фундаментальною цінністю дорогоцінного металу, створюючи надійний інвестиційний інструмент у криптовалютному просторі.

Переваги та ризики інвестування в золоті стейблкоїни

Переваги золотих стейблкоінів:

• Стабільність і забезпечення реальними активами: Це ключова перевага цифрового золота. Прив'язка до вартості фізичного золота забезпечує значно нижчу волатильність у порівнянні з класичними криптовалютами. Ця властивість робить золоті токени ефективним інструментом збереження вартості та хеджування ризиків, особливо в періоди фінансової турбулентності.

• Захист від інфляційних ризиків: Золото історично демонструє стійкість до інфляції, що наслідується і токенами, забезпеченими цим дорогоцінним металом.

• Прозорість та технологічна безпека: Використання блокчейн-технології забезпечує прозорість усіх транзакцій. Регулярні аудити золотих резервів з публікацією результатів підвищують довіру інвесторів до проектів.

• Можливість фізичного погашення: Деякі проекти надають інвесторам можливість обміняти цифрові токени на фізичне золото, створюючи додатковий рівень надійності.

Ризики інвестування:

• Контрагентський ризик: У разі фінансових проблем або банкрутства компанії-емітента чи сховища інвестори можуть втратити доступ до забезпечуючих токени активів.

• Ризик шахрайства: Існує ймовірність появи недобросовісних проектів, що заявляють про золотий забезпечення, але не мають достатніх фізичних резервів або повністю фіктивні. Інвестори повинні ретельно перевіряти проекти перед вкладенням коштів.

• Регуляторна невизначеність: Правовий статус золотих стейблкоїнів знаходиться на стадії формування у багатьох юрисдикціях, що створює додаткові ризики. Регуляторна ситуація суттєво відрізняється в різних країнах, що вимагає особливої уваги під час міжнародних інвестицій.

Рейтинг золотих стейблкоінів: 11 провідних проектів ринку

Ринок стейблкоїнів, забезпечених золотом, демонструє стійкий розвиток, з укріпленням позицій існуючих лідерів та появою нових перспективних проєктів. Пропонуємо огляд 11 найзначніших золотих стейблкоїнів:

01. Tether Gold (XAUt)

Ринкові показники: Найбільший золотий стейблкоїн за капіталізацією Забезпечення: 1 токен = 1 тройська унція золота стандарту London Good Delivery Особливості: Запущений у 2020 році компанією Tether, фізичне золото зберігається у швейцарських сховищах Ліквідність: Висока, щоденний обсяг торгів досягає кількох мільйонів доларів Інвестиційний профіль: Підходить для консервативних інвесторів, які шукають стабільність з мінімальними технічними бар'єрами

02. PAX Золотий (PAXG)

Ринкові показники: Другий за капіталізацією золотий стейблкоін Забезпечення: 1 токен = 1 тройська унція золота London Good Delivery Особливості: Золото зберігається в професійних сховищах Brink's, доступна можливість фізичного викупу Ліквідність: Висока, з активною торгівлею на провідних біржах Інвестиційний профіль: Оптимальний для інституційних інвесторів та користувачів, які цінують регуляторну прозорість

03. Кворіум Золотий (QGOLD)

Ринкові показники: Третій за величиною золотий стейблкойн Запуск: Кінець 2023 року на BNB Chain Особливості: Розроблено компанією Quorium, що спеціалізується на стійкому майнінгу Інвестиційний профіль: Підходить для інвесторів, зацікавлених в екологічних блокчейн-проектах

04. Кінезіс золото (KAU)

Забезпечення: 1 токен = 1 грам фізичного золота Особливості: Проект запущений компанією Kinesis з Кайманових островів, пропонує унікальну систему доходності через розподіл транзакційних комісій Інвестиційний профіль: Підходить для довгострокових інвесторів, зацікавлених у пасивному доході

05. VeraOne (VRO)

Запуск: Травень 2020 року на Ethereum Розробник: Британська компанія LinGOLD Ltd Забезпечення: 1 токен = 1 грам золота чистотою 999,9 проби Особливості: Відповідає вимогам Лондонської асоціації ринку дорогоцінних металів (LBMA), можливість конвертації у фізичну форму Регуляторний статус: Визнано законним платіжним засобом урядом Гібралтару

06. Золотий токен Novem (NNN)

Забезпечення: 1 токен = 1 грам золота стандарту LBMA Особливості: Золото зберігається у захищених сховищах у Ліхтенштейні Інвестиційний профіль: Орієнтований на європейських інвесторів, які цінують надійність та відповідність європейським стандартам

07. Золотий DAO (GLDT)

Структура управління: Децентралізована автономна організація (DAO) Мета проекту: Демократизація доступу до інвестицій в золото Особливості: Фізичне золото зберігається в Швейцарії з регулярним незалежним аудитом Інвестиційний профіль: Підходить для технологічно орієнтованих інвесторів, зацікавлених у децентралізованому управлінні

08. Золото Comtech (CGO)

Забезпечення: 1 токен = 1 грам золота 999,9 проби Особливості: Золото зберігається в сертифікованих сховищах у Дубаї, повне відповідність регуляторним вимогам, регулярний аудит відомими аудиторськими компаніями Інвестиційний профіль: Оптимальний для інвесторів з орієнтацією на близькосхідний фінансовий ринок

09. Золотий (VNXAU) VNX

Розробник: Ліхтенштейнська платформа VNX Exchange Забезпечення: 1 токен = 1 грам золота, сертифікованого за стандартами LBMA Особливості: Золото зберігається у фізичних сховищах у Ліхтенштейні Інвестиційний профіль: Підходить для європейських інвесторів, які віддають перевагу суворому регулюванню та прозорості

10. tGOLD (tXAU)

Технологія: Основана на блокчейнах Ethereum та Polygon Запуск: Кінець 2022 року фінтех-компанією Aurus з Дубая Забезпечення: 1 токен = 1 грам золота 99,99% проби Особливості: Золото зберігається в застрахованих і перевірених сховищах по всьому світу Інвестиційний профіль: Підходить для інвесторів, які цінують мультиблокчейн-функціональність

11. Кінка (XNK)

Запуск: Березень 2024 року на Ethereum Розробник: Японська компанія Kinka (BVI) Ltd Забезпечення: Токени прив'язані до вартості певної кількості золота (зазвичай 1 грама) Особливості: Відповідність японським фінансовим регуляціям, орієнтація на азійський ринок Інвестиційний профіль: Оптимальний для інвесторів, орієнтованих на азійські ринки та цінуючих регуляторну прозорість

Інвестиційні перспективи золотих стейблкоїнів

Стейблкоїни, забезпечені золотом, представляють собою перспективний інвестиційний інструмент в екосистемі цифрових фінансів 2025 року. Вони пропонують унікальне поєднання стабільності традиційного золота з ефективністю та доступністю блокчейн-технологій.

В умовах поточної ринкової кон'юнктури, коли загальний криптовалютний ринок демонструє стриману динаміку, золоті стейблкоїни показують стабільний щотижневий ріст, практично повторюючи динаміку цін на фізичне золото. Для інвесторів, які шукають надійні інструменти в криптовалютному просторі в 2025 році, стейблкоїни, забезпечені золотом, є обґрунтованим рішенням для диверсифікації інвестиційного портфеля.