DeFAI: A fusão da inteligência artificial com as Finanças Descentralizadas

I. Visão Geral do DeFAI

1.1 Definição de DeFAI

DeFAI é a combinação de inteligência artificial (AI) e Finanças Descentralizadas (DeFi). Apesar de que os conceitos relacionados à IA já passaram por várias rodadas de especulação, desde a capacidade de computação da IA até os Memes de IA, passando por diferentes arquiteturas tecnológicas e várias infraestruturas, o DeFAI como um conceito emergente está atraindo a atenção do mercado. Atualmente, o DeFAI pode ser dividido em três grandes categorias: abstração de IA, agentes DeFi autônomos e análise e previsão de mercado.

1.2 Mecanismo de operação do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é o agente de IA baseado no modelo de linguagem grande (LLM), cuja operação envolve várias etapas complexas:

1. Coleta de dados: obter informações em tempo real de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.

2. Inferência do modelo: usar técnicas como aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para análise e previsão.

3. Tomada de Decisão: Com base em dados e resultados de inferência, tomar decisões através da colaboração do motor de otimização e do sistema multi-agente.

4. Custódia e Execução: O modelo pode ser hospedado em redes de computação centralizadas ou descentralizadas, enquanto interage com protocolos em blockchain.

5. Interoperabilidade: interagir com vários protocolos e plataformas DeFi através da integração de API e mensagens descentralizadas.

6. Gestão de Carteiras: Utilizar tecnologia de carteira MPC ou TEE para garantir uma gestão segura de chaves e execução de transacções.

1.3 A relação entre DeFAI e o conceito de "intenção"

A visão do DeFAI é capacitar os usuários a gerirem autonomamente os seus portfólios e simplificar a participação nas transações do mercado de criptomoedas através de agentes de IA e várias plataformas de IA. Esta visão está altamente alinhada com a ideia de negociação "orientada por intenções". No cenário "orientado por intenções", os usuários apenas precisam se concentrar nos resultados das negociações, sem a necessidade de especificar o caminho de execução concreto. O DeFAI pode ser visto como uma nova forma de realizar a "intenção", que no futuro pode se fundir com Agentes de IA, solucionadores e a ideia centrada em intenções, promovendo a implementação em larga escala de aplicações de blockchain.

Dois, Visão Geral dos Projetos Relacionados ao DeFAI

Atualmente, vários projetos relacionados ao DeFAI estão surgindo no mercado, incluindo:

1. Griffain: plataforma que suporta a emissão de Agentes de IA e operações de Finanças Descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocólo DeFi impulsionado por IA, simplificando a interação do usuário.
3. Orbit: Plataforma que reduz a barreira de entrada para as Finanças Descentralizadas.
4. Neur: aplicação de stack completo de código aberto projetada para o ecossistema Solana.
5. Modenetwork: posiciona-se como o centro de inovação AI x DeFi do Ethereum Layer2.
6. The Hive: Plataforma DeFi Solana que integra vários modelos de IA.
7. Bankr: ferramenta de gestão de criptomoedas impulsionada por IA.
8. HotKeySwap: fornece um agregador DEX e ferramentas de análise impulsionadas por IA.
9. Gekko AI: um agente de IA focado na previsão de mercado.
10. ASYM: Agregador DEX e ferramenta de análise impulsionada por IA.
11. Wayfinder Foundation: Ferramenta de IA interativa em toda a cadeia.
12. Slate: Camada de infraestrutura de conexão de agentes de IA genéricos.
13. Cod3x: Ferramenta de desenvolvimento sem código, usada para construir agentes de estratégias DeFi automatizadas.
14. Almanak: Agente de IA com capacidade de autoaprendizagem, otimiza as Finanças Descentralizadas e projetos de jogos.
15. HIERO: Ferramenta inteligente multi-chain que suporta transações por comandos em linguagem natural.

Três, a direção de desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento do Agente de IA enfrenta duas direções principais: jogos (GameFAI) e Finanças Descentralizadas (DeFAI).

3.1 Direção do Jogo

Os projetos representados por M3 (Metaverse Makers) mostram o potencial na direção dos jogos. No entanto, mesmo no mercado Web2, ainda não surgiu um verdadeiro jogo de IA que tenha feito sucesso. O longo ciclo de desenvolvimento de jogos também pode restringir o rápido desenvolvimento nessa direção.

3.2 Direção DeFi

Os projetos DeFAI com as maiores capitalizações de mercado incluem GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, entre outros. Dentre eles, GRIFFAIN e ANON juntos representam 37,29% da capitalização total de DeFAI. GRIFFAIN é construído sobre a Solana e oferece funcionalidades como geração de carteiras e transações rápidas. Hey Anon adota um modelo multichain, suportando várias blockchains públicas, e a influência de seu fundador Daniele trouxe uma atenção significativa para o projeto.

Quatro, Conclusão

A emergência do DeFAI reflete a combinação natural entre a tecnologia blockchain e os cenários financeiros. Tanto o GameFAI quanto o DeFAI demonstram um enorme potencial de mercado. A direção dos jogos pode continuar o conceito de metaverso, utilizando IA para gerenciar ativos virtuais e sistemas econômicos. A direção do DeFi precisa fazer uma transição gradual da especulação inicial para uma orientação de valor real. O desenvolvimento a longo prazo do Agente de IA não deve depender apenas da emissão de tokens Meme, mas deve explorar cenários de aplicação DeFi mais profundos. O resultado final da concorrência no mercado dependerá da capacidade de cada projeto de oferecer valor e inovação reais.