Será o trading de criptomoedas seguro em 2025? Avaliação das medidas de segurança e dos principais riscos

O interesse nas exchanges centralizadas de criptomoedas está a crescer à medida que os ativos digitais se tornam cada vez mais populares a nível global. O desenvolvimento deste setor traz, no entanto, riscos acrescidos, como potenciais ataques a carteiras de criptomoedas por agentes maliciosos.

Uma gestão rigorosa do setor é essencial para fomentar um ecossistema seguro e em constante evolução. As exchanges centralizadas são entidades reguladas que garantem aos utilizadores um ambiente seguro para comprar, vender e negociar ativos digitais.

Com presença já estabelecida em mais de 100 países, uma das principais exchanges centralizadas gere volumes de negociação elevados e ativos consideráveis. Mas será de facto segura para os utilizadores?

A análise seguinte avalia a segurança desta plataforma em 2025, abordando riscos potenciais, incidentes anteriores e medidas de proteção com vista à prevenção de eventos adversos.

Avaliação de Segurança – Infraestrutura de Proteção

Esta exchange granjeou a confiança dos utilizadores graças aos seus protocolos de segurança robustos.

Diversas medidas foram implementadas para proteger os utilizadores, tornando-a uma solução fiável para armazenamento e negociação de criptomoedas.

1. Fundo de Garantia Comunitária – Recurso Central de Proteção

O Fundo de Garantia Comunitária (CAF), criado em meados de 2018, foi concebido para reforçar a segurança e proteger contra:

• Comprometimento de sistemas de segurança
• Atividades fraudulentas
• Outros incidentes inesperados

Este fundo, de valor expressivo, demonstra o compromisso da plataforma para com a proteção dos utilizadores, assegurando uma gestão de risco proativa. Uma fração das taxas de transação serve para financiar o CAF.

Tipos de Perdas Abrangidas

O CAF cobre perdas resultantes de:

• Incidentes de segurança que afetem credenciais de conta
• Vulnerabilidades nos sistemas técnicos da plataforma
• Outros prejuízos elegíveis para recuperação

2. Prova de Reservas – Transparência na Proteção

A transparência constitui um pilar, com reserva de ativos divulgada pelo sistema Prova de Reservas (PoR), que demonstra a cobertura dos ativos dos utilizadores.

Os ativos dos utilizadores beneficiam de uma cobertura mínima de 1:1 através do PoR, o que confirma a solidez da plataforma.

3. Protocolos de Segurança: Carteira Fria, Conformidade, Equipa de Risco

Os ativos dos utilizadores estão sobretudo protegidos em carteiras frias, apoiados por sistemas internos de gestão de risco e procedimentos de conformidade.

Tipos de Carteira: Quente vs. Fria

As carteiras frias mantêm os ativos offline para reforço da segurança, enquanto as carteiras quentes facilitam transações imediatas.

Os fundos dos utilizadores são, em larga maioria, mantidos em armazenamento a frio; as carteiras quentes permitem trocas rápidas, garantindo proteção contra vulnerabilidades cibernéticas.

Segurança Máxima – Equipa de Risco e Conformidade

A ampliação das equipas de conformidade e risco assegura uma resposta eficiente às exigências de segurança.

A cooperação com autoridades internacionais contribui para o aperfeiçoamento dos padrões normativos, promovendo segurança e conformidade.

Protocolo de Resposta a Incidentes

A introdução de alertas em tempo real permite à plataforma melhorar a capacidade de detetar ameaças, ajudando os utilizadores a reconhecer esquemas fraudulentos e salvaguardar os seus ativos.

Funcionalidades de Segurança de Conta

Protocolos avançados garantem a proteção das contas dos utilizadores, nomeadamente:

• Autenticação de dois fatores (2FA) – Múltiplos métodos de verificação dificultam o acesso indevido.
• Endereços autorizados para levantamentos – Restringem operações a endereços autorizados para maior segurança.
• Códigos anti-phishing – Camada adicional que protege contra tentativas de fraude.
• Gestão de dispositivos – Controlo dos acessos por diferentes dispositivos.
• Verificação de identidade KYC – Confirmação que previne atividades ilícitas e reforça a segurança dos utilizadores.

Incidentes e Respostas de Segurança no Passado

Ocorreram incidentes importantes no passado, incluindo ataques que afetaram carteiras quentes, mas que foram prontamente resolvidos através de fundos de segurança. As medidas de proteção foram reforçadas para evitar reincidências.

Medidas principais de segurança

A plataforma dispõe de monitorização do comportamento dos utilizadores, reporte de atividades anómalas e resposta permanente a incidentes. Promove a cooperação com as autoridades e apoia outras exchanges após ataques.

Conformidade Regulamentar e Supervisão Internacional

Com atuação global, a exchange cumpre múltiplas licenças, mas continua indisponível em alguns territórios devido a restrições normativas.

A gestão da reputação passa pela resolução de questões junto das autoridades reguladoras, o que leva ao reforço das medidas de conformidade e à continuidade das operações.

Responsabilidade do Utilizador

A cautela dos utilizadores é indispensável: uso de palavras-passe robustas, ativação do 2FA e prevenção de esquemas de phishing são essenciais para garantir a segurança, em complemento às ferramentas disponibilizadas pela plataforma.

Comparação das Medidas de Segurança com Outras Exchanges

Entre as exchanges centralizadas, esta plataforma destaca-se pela segurança e transparência. Embora outras ofereçam soluções fiáveis, esta lidera em protocolos integrados de proteção.

Vantagens e desvantagens em matéria de segurança

Vantagens:

• Fundo de Garantia Comunitária com capital relevante
• Prova de Reservas que confirma a cobertura dos ativos do utilizador
• Utilização de carteiras frias que reduz riscos
• Ferramentas avançadas de segurança de conta
• Conformidade com licenças internacionais

Desvantagens:

• Restrições regulamentares em determinados mercados
• Complexidade das ferramentas de segurança pode criar dificuldades a utilizadores menos experientes

Conclusão: É seguro utilizar em 2025?

Após avaliações técnicas rigorosas, esta plataforma mantém elevados padrões de segurança, oferecendo tranquilidade aos utilizadores através de medidas exigentes e colaboração internacional.

Foram investidos recursos no reforço da proteção após incidentes, com adoção de práticas de conformidade proativas e protocolos centrados no utilizador.

No contexto da crescente adoção global das criptomoedas, a exchange contribui de forma significativa para um ecossistema seguro.

Em última instância, a participação ativa dos utilizadores e o cumprimento das melhores práticas de segurança consolidam um ambiente de confiança, tornando esta plataforma uma escolha recomendada para transações em criptomoedas.

FAQ

Vale a pena investir em criptomoedas em 2025?

Sim, as criptomoedas continuam a apresentar potencial enquanto investimento em 2025. O aumento da adoção e os avanços tecnológicos reforçam o seu valor, embora a pesquisa e cautela sejam indispensáveis.

Porque Warren Buffett é contra as criptomoedas?

Buffett rejeita as criptomoedas porque não são um ativo produtor de valor. Encarando-as como especulativas e sem valor intrínseco, prefere os investimentos tradicionais com base produtiva.

Qual o montante de criptomoedas roubado em 2025?

Na primeira metade de 2025, foram subtraídos 2 170 000 000 USD em criptomoedas, sobretudo devido a ataques provenientes da Coreia do Norte e ao crescimento da adoção das criptomoedas.

Qual é o local menos seguro para armazenar criptomoedas?

O local menos seguro é uma exchange online sem proteção ou uma carteira quente. Evite utilizar computadores públicos ou redes partilhadas.