Esquemas de fraude em moeda virtual e medidas de prevenção: guia completo

Fraudes em criptomoedas são ações em que grupos de fraude se disfarçam como exchanges, investidores ou equipas do projeto falsos para roubar ativos. Os golpistas aproveitam a popularidade das criptomoedas e a falta de conhecimento do público para executar várias fraudes, e os danos estão a aumentar rapidamente. De acordo com uma plataforma de dados, as perdas globais devido a fraudes em criptomoedas em 2022 atingiram dezenas de bilhões de Dólares.

Neste artigo, iremos explicar detalhadamente os métodos comuns de fraudes em criptomoedas e como reconhecê-las, além de medidas para proteger seus ativos.

Principais esquemas de fraude em criptomoedas

1. Fake Exchange

Definição e características Referem-se a pequenas trocas anônimas ou plataformas de negociação completamente fraudulentas. Essas plataformas enganosas são projetadas para permitir depósitos, mas não retiradas. Ao tentar retirar fundos, são exigidos pagamentos adicionais por vários motivos, como taxas extras, depósitos de garantia, pagamento de 20% de impostos, entre outros. Além disso, podem apresentar condições como não permitir retiradas até que o volume de negociação atinja 10000 Dólar, ou ameaçar forçar o pagamento alegando que "já foi feito um depósito de garantia".

Método de identificação As exchanges legítimos são facilmente encontrados na internet, mas grupos de fraude imitam a URL e a aparência de aplicativos de exchanges famosas, tornando difícil a distinção. As exchanges falsas muitas vezes não aparecem nos resultados de pesquisa do Google e normalmente entram em contato através de aplicativos de namoro ou redes sociais, primeiro estabelecendo um relacionamento amigável antes de enviar links para exchanges falsas. Casos de roubo de informações pessoais usando sites de phishing e continuidade de fraudes financeiras também ocorrem com frequência.

medidas de prevenção

• Antes de negociar, investigue minuciosamente a reputação do exchange.
• Verifique cuidadosamente a URL e preste atenção a pequenas diferenças.
• Aceda diretamente ao site oficial da exchange
• Não abra links de exchange apresentados por estranhos.

2. Esquema Ponzi e fraude ICO

Definição e características É uma fraude disfarçada de ICO (Oferta Inicial de Moedas: publicação de novas criptomoedas). Os golpistas promovem investimentos alegando "uma incrível nova moeda que será lançada". Normalmente, eles entram em contato através de grupos do LINE ou Facebook, aplicativos de namoro, reuniões presenciais, etc., e, após estabelecer uma relação amigável, ganham a confiança prometendo altos retornos sobre o investimento. Em muitos casos, co-conspiradores desempenham papéis diferentes para criar uma hierarquia e fazem com que amigos e familiares sejam apresentados, obtendo altas taxas como resultado.

Método de identificação

• Promessas irreais como "garantia de lucro certo" e "garantia de alta rentabilidade"
• Começar a falar sobre investimentos de repente após construir uma amizade
• Proposta de retorno anormalmente alto em um curto período
• Recomenda-se fortemente convidar amigos e familiares

medidas de prevenção

• Promessas de taxas de retorno irreais devem ser questionadas
• Confirmar a fundamentação técnica da equipa do projeto e o histórico da equipa de desenvolvimento
• Analisar o conteúdo do white paper e considerar a viabilidade
• Tenha cuidado com as "ofertas limitadas" que apressam a tomada de decisão de investimento.

3. Fraude disfarçada de funcionário de exchange

Definição e características Como se fossem membros da equipa do exchange, entrarão em contato dizendo que "a sua conta suspeita de violar as regras" ou "há uma possível acessibilidade não autorizada". Eles irão solicitar que você envie uma quantia específica de moeda virtual para um determinado endereço para verificação de identidade, explicando que "após a transferência, será feita uma análise e o bloqueio será levantado".

Método de identificação Isto é semelhante a uma fraude disfarçada de banqueiro e envolve métodos que instruem a operação em ATMs sob pretextos como "cancelamento de pagamentos a prestações" ou "depósitos incorretos na conta". Ponto importante: é muito raro que os funcionários de um exchange legítimo entrem em contato diretamente com os utilizadores. Se alguém entrar em contato, é quase certamente uma fraude.

medidas preventivas

• O contacto repentino da exchange é suspeito
• Se for solicitado o envio de moeda virtual para verificar a conta, considere que se trata de uma fraude.
• Se tiver dúvidas, entre em contacto directamente com o canal oficial da exchange.
• Verifique sempre as diretrizes oficiais de segurança do exchange.

4. Fraude de negociação fora da bolsa (OTC)

Definição e características OTC (Over-the-counter: negociação direta) refere-se a transações diretas que não passam por uma exchange. Aproveitando a natureza descentralizada das criptomoedas, fraudes que se aproveitam da inexistência de um "oficial" têm proliferado. Os golpistas se fazem passar por intermediários de negociação, enganando fundos de uma ou ambas as partes entre o vendedor e o comprador.

Método de identificação

• Proposta de taxa de câmbio anormalmente favorável
• Requisito de pagamento antecipado antes da troca
• Falta de identificação e reputação verificável
• Atitude de tentar concluir a negociação rapidamente

medidas de prevenção

• Utilize apenas exchanges confiáveis e plataformas verificáveis
• Escolha um método de transação com garantia de terceiros, como serviços de escrow.
• As transações entre indivíduos começam com pequenas quantias, verifique a confiabilidade da outra parte.
• Evitar grandes transações com partes completamente anônimas

Princípios básicos para se proteger de fraudes

fundamentos da segurança digital

• Autenticação forte: Defina a autenticação de dois fatores (2FA) para todas as contas de moeda virtual
• Proteção da chave privada: Nunca compartilhe sua chave secreta com ninguém.
• Carteira de hardware: Para armazenar grandes quantidades de ativos, utilize uma carteira de hardware
• Verificações de segurança regulares: Realizar regularmente a verificação de malware nos dispositivos

Sinais de alerta de fraude de investimento

• Promessas irreais: expressões como "garantidamente lucrativo" ou "risco zero"
• Pressão de urgência: "Oferta limitada apenas por agora" "Pressão para decidir rapidamente"
• Informação não verificável: A equipa de desenvolvimento é anónima ou com historial não verificável
• Promoção excessiva: Promoções excessivas nas redes sociais ou falsas recomendações de celebridades

Resposta em caso de fraude

Se você for afetado, é importante seguir os seguintes passos:

1. Parar imediatamente todas as interações com sites fraudulentos
2. Armazenar evidências de fraude (histórico de conversas, registros de transações, etc.)
3. Reportar fraudes às autoridades competentes
4. Contactar a equipa de segurança do exchange (se aplicável)
5. Verifique novamente a segurança do seu dispositivo e conta

Resumo: Lista de verificação para transações seguras de moeda virtual

• Investigue a reputação e a situação regulatória da exchange antes de negociar
• Acesse diretamente a partir do site oficial em uma exchange regular.
• Defina uma senha forte e a autenticação de dois fatores para todas as contas
• Tenha cuidado com convites que apressam decisões de investimento.
• A promessa de "garantidamente lucrar" deve ser duvidada
• Ignore os conselhos de investimento de estranhos
• Os ativos importantes devem ser armazenados em uma carteira de hardware
• Coletar informações regularmente sobre as mais recentes táticas de fraude

O mercado de criptomoedas está evoluindo rapidamente, mas as táticas dos golpistas também estão evoluindo. Manter sempre uma atitude de vigilância e prestar atenção suficiente às "ofertas que parecem boas demais" pode proporcionar uma experiência segura em criptomoedas. Aprenda continuamente a partir de fontes confiáveis e mantenha suas medidas de segurança atualizadas.