Soluções Impulsionadas por IA Podem Ajudar os Traders de Cripto a Superar "Vieses Cognitivos," Diz o CEO da Libertify

De acordo com Steve Rosenblum, fundador e CEO da Libertify, soluções de investimento impulsionadas por IA podem ajudar os investidores a "ajustar as alocações de ativos em tempo real." Isso significa que os usuários de tais soluções podem "naviGar mercados de criptomoedas voláteis enquanto mantêm um equilíbrio entre risco e retornos potenciais."

Usando IA para Reequilibrar Portfólios

Rosenblum disse ao Bitcoin.com News que os investidores que utilizam soluções impulsionadas por IA, como a ferramenta de gestão de risco personalizada da Libertify, estão melhor equipados para superar os preconceitos cognitivos que muitas vezes obscurecem seu julgamento. No entanto, o CEO acredita que soluções impulsionadas por IA só serão amplamente adotadas quando os investidores potenciais receberem uma melhor educação. Rosenblum também sugeriu que reequilibrar regularmente os portfólios para capitalizar sobre as tendências em evolução pode ajudar os investidores a maximizar os retornos.

O CEO da Libertify delineou nove erros comuns cometidos por investidores de criptomoedas. Aqui estão todas as perguntas que Rosenblum respondeu via Telegram:

Bitcoin.com News (BCN): A mente dos investidores está cheia de vieses cognitivos que muitas vezes levam ao que alguns descrevem como inércia e decisões económicas irracionais. Os investidores em criptomoedas muitas vezes estão relutantes em mudar os seus hábitos, mesmo quando todos os indicadores sugerem que deveriam. Com base na sua experiência, o que acha que pode ajudar os investidores a libertar-se de uma estratégia ou método específico ao investir ou negociar?

Steve Rosenblum (SR): Deus, os preconceitos cognitivos realmente atrapalham a sua cabeça! A educação é absolutamente crucial se você quiser combater isso. Dar aos investidores insights baseados em dados e recomendações de IA pode ser um contrapeso racional a toda a bagagem emocional. Além disso, desenvolver uma mentalidade que abrace a adaptação em vez da teimosia ajuda quando os sinais do mercado gritam "mude de curso!"

BCN: A sua empresa descreve-se como um cinto de segurança para criptomoedas movido por IA. Pode explicar aos nossos leitores o que é esta proteção "cinto de segurança" e por que é necessária?

SR: Pense na nossa "cintura de segurança cripto" como um mecanismo de segurança automático. Assim como um cinto de segurança o protege num carro, a solução impulsionada por IA da Libertify protege os seus investimentos.

A Libertify trabalha incansavelmente todos os dias, calculando meticulosamente a exposição ao risco ideal para cada ativo e cada utilizador. Esta não é uma abordagem única para todos, mas uma fórmula precisamente ajustada para cada carteira única. Imagine ter um consultor financeiro dedicado focado nas nuances do mercado, trabalhando para si diariamente.

Mas aqui é onde as coisas ficam emocionantes—Libertify vai além. Oferece aos investidores orientações claras sobre se é prudente converter partes dos ativos em stablecoins. Esta abordagem proativa considera o panorama de mercado em constante mudança, fornecendo insights para as próximas 24 horas para navegar com confiança pela incerteza.

Nossas ferramentas, como as funcionalidades de stop-loss e take-profit, ajustam automaticamente o seu portfólio com base em limites de risco pré-determinados. Desta forma, seus investimentos estão protegidos mesmo durante flutuações selvagens no mercado.

BCN: A sua empresa lançou recentemente uma nova plataforma de gestão de riscos para investidores de retalho chamada AI Audit. Como é que isto ajuda os investidores a gerir riscos, e como é que esta abordagem de avaliação de riscos difere da dos investidores profissionais ou institucionais?

SR: A Auditoria de IA é uma ferramenta inovadora que analisa os riscos embutidos em portfólios. Ela fornece propostas de otimização de risco instantâneas, garantindo que seus investimentos estejam alinhados com suas preferências de risco. Nossa IA aproveita insights comportamentais e dados de negociação anteriores para oferecer recomendações personalizadas, preenchendo a lacuna entre investidores individuais e gestão de risco de nível institucional.

BCN: A IA pode ajudar os investidores na alocação de ativos em mercados de criptomoedas voláteis onde os investidores devem ajustar as alocações dinamicamente de acordo com o risco de mercado diário?

SR: Absolutamente, a IA é feita sob medida para este mercado dinâmico. Nossa solução impulsionada por IA avalia dados de mercado em tempo real, padrões comportamentais e seu perfil de risco único. Isso permite ajustes oportunos na alocação de ativos, ajudando os investidores a navegar no turbulento mercado de criptomoedas enquanto mantém um equilíbrio entre risco e potenciais retornos.

BCN: No mercado de criptomoedas, estratégias de comprar e manter têm funcionado bem para muitos investidores. De acordo com a análise on-chain, acredita-se que os detentores de longo prazo possuam 70% da oferta de BTC. Qual é a sua opinião sobre "HODLing" em comparação com o reequilíbrio regular de portfólios de acordo com as condições do mercado?

SR: HODLing tem definitivamente sido uma estratégia vencedora, mas adaptar-se às dinâmicas do mercado em mudança é importante. O reequilíbrio regular permite que os investidores capitalizem sobre as tendências em evolução e reduzam a exposição ao risco. Com insights apoiados por IA, os investidores podem tomar decisões informadas com confiança sobre se devem continuar a manter ou ajustar os portfólios com base nas condições do mercado. A flexibilidade é fundamental para maximizar os retornos enquanto se gerencia o risco.

BCN: A emoção é frequentemente o assassino dos investimentos. Pode nos dizer quais são os erros mais comuns cometidos pelos investidores de criptomoedas que prejudicam seus retornos?

SR: Claro, vamos analisar os erros mais comuns que os investidores de criptomoedas cometem e que, infelizmente, levam a retornos reduzidos. Esses erros geralmente decorrem de preconceitos cognitivos que obscurecem o julgamento, fazendo com que os investidores se afastem de estratégias de investimento sólidas.

• Mentalidade de rebanho—um viés cognitivo abrangente é a "mentalidade de rebanho." Isso acontece quando os investidores seguem a multidão sem uma análise mais profunda. Por exemplo, durante aumentos rápidos de preços, o medo de ficar de fora (FOMO) pode levar os investidores a comprar um token sem considerar seu valor intrínseco. Quando o entusiasmo desaparece, os preços podem despencar, resultando em perdas.

• Viés de ancoragem—isto envolve fixar-se num ponto de referência, tipicamente o preço inicial ao comprar um token. Se os preços caírem significativamente, os investidores podem manter o token, na esperança de uma recuperação para recuperar o seu investimento inicial. Isto pode levar a oportunidades perdidas de realocar fundos para ativos com melhor desempenho.

• Excesso de confiança—o viés de excesso de confiança é outra armadilha. Os investidores podem acreditar que possuem um conhecimento e uma previsão superiores, levando-os a correr riscos excessivos. Por exemplo, podem alocar grandes quantias a um único token com base em perceções especulativas, ignorando o potencial para mudanças inesperadas no mercado.

• Avversão à perda—esta é uma tendência em que o medo de perdas supera a atração por ganhos de valor. Os investidores podem manter tokens com desempenho inferior na esperança de eventualmente recuperar o investimento, mesmo quando surgem melhores oportunidades de investimento. Este viés pode resultar em oportunidades perdidas para reposicionar fundos em busca de melhores retornos potenciais.

• Viés de confirmação—isso leva os investidores a procurar informações que confirmem suas crenças existentes, ignorando evidências contraditórias. Por exemplo, investidores otimistas podem apenas procurar notícias positivas enquanto desconsideram indicadores negativos que possam sugerir quedas no mercado.

• Falácia dos custos afundados—este viés ocorre quando os investidores consideram investimentos passados na tomada de decisões. Por exemplo, se os investidores já gastaram uma quantia significativa de dinheiro em um token, eles podem continuar a mantê-lo mesmo quando novas evidências sugerem que não é um investimento promissor, levando a mais perdas.

• Viés de recência—isto relaciona-se com a tendência de dar mais peso a eventos recentes ao tomar decisões. Isso pode levar os investidores a seguir tendências com base no desempenho de curto prazo, ignorando os fundamentos de longo prazo de um token.

• Falácia do jogador—este viés envolve esperar que resultados passados influenciem eventos futuros, mesmo quando não estão relacionados. Por exemplo, se um token teve vários aumentos de preço consecutivos, os investidores podem assumir que outro aumento é iminente, ignorando potenciais dinâmicas de mercado.

• Efeito de posse—o efeito de posse faz com que os investidores valorizem mais os ativos que já possuem do que os ativos equivalentes que não possuem. Isso pode levar a reter certos tokens simplesmente porque fazem parte do portfólio atual de um investidor, mesmo quando outras oportunidades oferecem melhores retornos potenciais.

Eu vi todos esses erros de perto, e eles certamente arruinarão o seu portfólio. Estar ciente desses vieses cognitivos é o primeiro passo para tomar decisões de investimento mais racionais. Usar ferramentas impulsionadas por IA, como as soluções de IA da Libertify, pode fornecer insights objetivos, contrariando esses vieses e ajudando os investidores a fazer escolhas informadas alinhadas com seus objetivos financeiros de longo prazo.