Esquemas fraudulentos populares no setor de criptomoedas e métodos de proteção

No mundo moderno das finanças digitais, os golpistas estão constantemente aperfeiçoando seus métodos para roubar os criptoativos dos usuários. Compreender os esquemas de fraude comuns e conhecer as maneiras de se proteger torna-se habilidades necessárias para cada participante do mercado de criptomoedas.

Tipos principais de fraudes em criptomoedas

Ataques de phishing

Os golpistas criam sites falsos que imitam a interface de bolsas e carteiras de criptomoedas populares. Quando um usuário insere suas credenciais em um desses sites, os criminosos obtêm acesso à sua conta e aos ativos cripto.

Exemplo: O utilizador recebe um e-mail com um aviso para verificar a sua conta na bolsa. Ao clicar no link do e-mail, ele é redirecionado para um site falso e perde os seus dados.

Engenharia social

Este método baseia-se em manipulações psicológicas e engano. Os golpistas frequentemente se fazem passar por funcionários do suporte ao cliente de plataformas de criptomoedas ou por personalidades conhecidas na indústria cripto.

Proteção: Nunca compartilhe suas chaves privadas ou frases de recuperação com terceiros, incluindo suporte técnico. Serviços legítimos nunca solicitam essas informações.

Projetos de investimento falsos

Os criminosos criam projetos de criptomoedas atraentes com promessas de altos rendimentos. Após a captação de recursos dos investidores, os organizadores desaparecem juntamente com os ativos captados.

Características distintivas:

• Promessa de rendimento irrealisticamente alto
• Ausência de documentação técnica transparente
• Anonimato da equipe de desenvolvedores
• Marketing agressivo e coerção para investimentos rápidos

Métodos avançados de fraude

fraudes de IA e deepfakes

De acordo com fontes confiáveis, em 2025 há um aumento no uso de tecnologias de inteligência artificial para criar deepfakes convincentes. Golpistas usam AI para imitar a voz ou a imagem em vídeo de personalidades conhecidas na indústria cripto, para convencer as vítimas a investir em projetos fraudulentos.

Ataque "$5 chave inglesa"

Apesar do desenvolvimento da cibersegurança, as ameaças físicas continuam a ser um método eficaz de roubo de criptoativos. Os criminosos podem aplicar violência física ou ameaças para obter acesso às carteiras de criptomoedas da vítima.

Recomendação: Não divulgue publicamente informações sobre seus investimentos em criptomoedas e mantenha as regras básicas de segurança pessoal.

Substituição de endereços de carteiras

Os golpistas utilizam software malicioso que substitui o endereço do destinatário na área de transferência pelo endereço do criminoso. O usuário, ao não verificar detalhadamente o endereço antes de enviar, transfere fundos para o golpista.

Métodos eficazes de proteção

Autenticação de dois fatores (2FA)

O uso de 2FA aumenta significativamente a segurança das suas contas. É preferível usar chaves de hardware ou aplicativos de autenticação especializados em vez de confirmações por SMS.

Carteiras de hardware

O armazenamento a frio de criptoativos em carteiras de hardware oferece o máximo nível de proteção contra ameaças online, uma vez que as chaves privadas nunca são conectadas à internet.

Criação de uma lista de endereços verificados

A formação de um livro de contactos com endereços de carteiras verificados para transações regulares reduz substancialmente o risco de enviar fundos para endereços falsos.

Verificação das fontes de informação

Antes de investir em qualquer projeto de criptomoeda:

• Estude a documentação técnica do projeto
• Verifique a reputação da equipe de desenvolvedores
• Analise o código ( para projetos abertos )
• Explore as opiniões em fontes independentes
• Não confie em recomendações não verificadas nas redes sociais

Ações ao detectar fraude

Se você se tornou uma vítima de fraude de criptomoeda:

1. Imediatamente assegure os ativos restantes, transferindo-os para novas carteiras seguras
2. Reúna todas as informações disponíveis sobre fraudes
3. Informe o que aconteceu às autoridades policiais
4. Notifique a plataforma de criptomoedas pela qual as transações foram realizadas

Lembre-se de que, no mundo das criptomoedas, o princípio "não confie, verifique" deve ser aplicado a todas as interações. Vigilância e conhecimento em questões de segurança são fatores-chave para proteger os seus ativos digitais.