O que é KYC? A razão pela qual as exchanges de criptoativos precisam de um processo de verificação de identidade.

Question

O termo "KYC" é frequentemente utilizado na indústria bancária, especialmente na indústria de criptoativos. No entanto, o que isso realmente significa e por que é necessário ao abrir uma conta em uma exchange de criptomoedas? Vou explicar em detalhe.

Conceitos básicos de KYC

KYC é a abreviatura de "Know Your Customer (verificação do cliente)". É um processo realizado por instituições financeiras, como bancos, plataformas de investimento e exchanges de criptoativos, para confirmar a identidade dos clientes. Isso inclui a apresentação de informações e documentos específicos para verificar que o usuário é quem diz ser.

O principal objetivo do KYC é prevenir atividades fraudulentas, como lavagem de dinheiro, fraudes e financiamento do terrorismo. Ao certificar a identidade de cada cliente, as empresas podem evitar a prestação de serviços a indivíduos que possam estar envolvidos em atividades ilegais. Para os usuários, o KYC oferece uma camada adicional de segurança contra acessos não autorizados e fraudes.

Razões pelas quais as exchanges de criptoativos exigem KYC

Negociação de criptomoedas é uma plataforma que possibilita a compra e venda ou troca de moedas digitais como Bitcoin e Ethereum. Como essas transações envolvem fundos reais, é extremamente importante que o exchange conheça os usuários do serviço. KYC desempenha um papel crucial aqui.

As principais razões pelas quais as exchanges de criptoativos exigem KYC são as seguintes:

Conformidade regulatória: Muitos países possuem regulamentações rigorosas que obrigam as instituições financeiras, incluindo exchanges de criptoativos, a implementarem a verificação KYC. Essas regulamentações foram estabelecidas para prevenir a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. Sem um processo KYC adequado, as exchanges correm o risco de serem multadas ou de serem forçadas a suspender suas operações pelas autoridades.
Medidas contra fraude e atividades ilícitas: A anonimidade dos criptoativos pode, por vezes, atrair golpistas e hackers. Com o KYC, o exchange pode verificar a identidade dos usuários, dificultando que golpistas registrem contas falsas para realizar atividades fraudulentas. Se o exchange souber quem são os proprietários de cada conta, poderá responder rapidamente a comportamentos suspeitos.
Proteção do usuário: KYC não apenas garante a conformidade, mas também é benéfico para os usuários. Saber que a exchange está se esforçando ativamente para prevenir atividades ilegais proporciona aos usuários uma sensação de segurança. Se a conta for hackeada, a exchange tem dados verificados que ajudam a resolver o problema mais rapidamente.

Documentos necessários para KYC

Os requisitos específicos do KYC variam de acordo com o exchange e são influenciados pela regulamentação local. No entanto, geralmente, o processo de KYC inclui a submissão dos seguintes documentos:

Documento de Identidade: Passaporte, carta de condução, cartão de cidadão e outros documentos de identidade emitidos pelo governo. Deve conter claramente o nome, a foto e a data de nascimento.
Comprovante de endereço: Faturas de serviços públicos, extratos bancários, contratos de aluguel, entre outros, podem ser usados como comprovante de endereço. O endereço indicado deve corresponder ao endereço fornecido à exchange.
Selfie ou foto de verificação: Alguns exchanges podem solicitar o envio de uma selfie com o documento de identidade. Esta etapa confirma que a pessoa que está abrindo a conta é a mesma que está no documento de identidade.
Autenticação adicional: Em determinadas situações, pode ser solicitado aos usuários que forneçam informações adicionais, como autenticação por número de telefone, vídeo chamada ou resposta a perguntas de segurança.

Como completar o KYC nas principais exchanges: passos básicos

Como exemplo de uma negociação de criptomoedas de destaque, muitas exchanges exigem que os usuários completem o processo KYC para acessar determinadas funcionalidades.

Criação de conta: Primeiro, registre-se com um endereço de e-mail ou número de telefone. Um código de autenticação será enviado para verificar as informações.
Acesso à seção KYC: Após o login, selecione a seção "Centro de Usuários" ou "conta". Lá, será exibida a opção para iniciar o processo KYC.
Envio de informações pessoais: A exchange necessita de informações básicas como nome, endereço, data de nascimento, entre outras. Certifique-se de que essas informações correspondem ao documento de identificação.
Carregamento de documentos: Na próxima etapa, você fará o upload de cópias do documento de identidade oficial e do comprovante de endereço. Muitas exchanges também realizam a verificação por vídeo usando a câmera do smartphone.
Aguardando aprovação: Após enviar todas as informações, o exchange irá confirmá-las. Este processo pode levar de alguns minutos a alguns dias. Uma vez aprovado, você terá acesso a serviços adicionais, como limites de saque mais altos.

Importância e benefícios do KYC

KYC é um elemento essencial ao utilizar um exchange de criptoativos legítimo. Garante que o exchange cumpra as regulamentações, previna atividades ilegais e forneça segurança adicional aos usuários. Embora possa ser visto como um passo adicional, vale a pena completar o KYC, pois proporciona a tranquilidade de saber que o exchange está tomando medidas para garantir a segurança de todos os usuários.

No comércio de ativos digitais, o processo de verificação de identidade é a base para garantir a confiabilidade e a segurança. À medida que a regulamentação evolui e a indústria de criptoativos amadurece, a importância de um processo KYC eficiente e seguro aumentará ainda mais.

Ver original