Perspectiva dos investidores institucionais: a encriptação de ativos tornou-se uma opção obrigatória para a diversificação de portfólio

Fonte: BTCHaber Título Original: Investidores institucionais foram colocados sob os holofotes: Cripto agora é uma obrigação Link Original: De acordo com o “Relatório de Futuro Financeiro 2025” do banco de ativos digitais suíço Sygnum, 57% dos investidores profissionais escolhem ativos criptográficos para diversificação de portfólio. Mais de 1000 investidores institucionais e indivíduos de alta renda de 43 países afirmam que a integração de ativos digitais com o sistema financeiro atingiu um ponto de viragem.

Mudança nas Motivações de Investimento

A descoberta mais notável deste relatório é a mudança nas motivações básicas para o investimento em criptomoedas. Nos últimos anos, o objetivo de “aproveitar o potencial das super tendências” dominou, mas em 2025, a diversificação de portfólio superou claramente esse objetivo. Os investidores deixaram de ver os ativos criptográficos como meras ferramentas especulativas e passaram a considerá-los como uma parte integrante dos portfólios tradicionais.

Sucesso dos produtos ETF

Os produtos de investimento passivo tiveram um papel chave no sucesso do mercado de criptomoedas durante esta transição. O sucesso histórico dos ETFs de Bitcoin e Ethereum à vista oferece aos investidores tradicionais um canal de investimento familiar. 89% dos participantes já possuem ativos de criptomoeda, e 56% estão interessados em produtos ETP/ETF. É notável que 81% dos participantes exigem que ativos criptográficos alternativos, como Solana, XRP e Cardano, além de Bitcoin e Ethereum, também sejam ETFizados. Isso deixa claro que a estratégia de token único foi substituída por produtos diversificados.

Solana como principal candidato

A Solana é a candidata mais forte neste aspecto. 54% dos participantes consideram investir em um ETF da Solana, enquanto 55% dos gestores de investimentos profissionais tendem a preferir produtos de índice de múltiplos ativos. Esta tendência indica o quanto os investidores institucionais estão preocupados com a diversificação de riscos e a diversificação do setor.

Preocupações com a Staking de Ethereum

O mecanismo de prova de participação do Ethereum tornou-se uma oportunidade importante de interesse para investidores institucionais. 70% dos participantes afirmaram que, se os produtos ETF aumentarem os rendimentos de staking, eles aumentarão a configuração existente. O pedido de ETF de staking de Ethereum da BlackRock foi adiado para novembro, indicando que essa expectativa está se aproximando da realização.

A incerteza regulatória continua a ser o principal obstáculo

O relatório mostra que, apesar dos avanços significativos no mercado de criptomoedas, a incerteza regulatória continua a ser o maior obstáculo. 40% dos participantes consideram isso a maior preocupação, e 85% afirmam que investiriam mais após obter uma melhor clareza regulatória. Especialmente após a implementação total da regulamentação MiCA na Europa, a aprovação do projeto de lei GENIUS nos EUA e a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) mostrando uma atitude mais construtiva sob a nova gestão, os investidores continuam a acompanhar de perto como essas regulamentações serão implementadas na prática.

Questões de segurança e custódia ( 38% ) e a volatilidade dos ativos criptográficos ( 36% ) continuam a ser obstáculos importantes. No entanto, a volatilidade, em comparação com os anos anteriores, ocupa uma posição inferior, indicando que os investidores começaram a ver essa situação como uma parte natural da classe de ativos.

O maior potencial dos ativos tokenizados

O relatório mostra que o interesse institucional em ativos tokenizados aumentou significativamente. De acordo com os dados, a proporção de pessoas investindo em ativos tokenizados subiu de 6% para 26% em um ano. A transferência de mercados de capitais de instituições financeiras tradicionais para a blockchain está impulsionando esse crescimento. 47% dos participantes acreditam que os fundos tokenizados têm o maior potencial. Ações (41%), fundos de hedge (42%) e obrigações corporativas (37%) também estão sob forte atenção.

O papel das stablecoins está a ser cada vez mais aceito. 82% dos participantes acreditam que as stablecoins desempenharão um papel importante no futuro do sistema financeiro global. O relatório destaca que o emissor do USDC, Circle, conseguiu realizar uma oferta pública inicial com uma avaliação de 36 mil milhões de dólares, enquanto o emissor do USDT, Tether, já abrange 500 milhões de utilizadores, o que demonstra a rapidez do desenvolvimento nesta área.

Estratégia de longo prazo para indivíduos de alta renda

O relatório estuda detalhadamente a opinião de indivíduos de alta renda sobre ativos criptográficos. A grande maioria deste grupo, que representa 60% dos participantes, (90%), afirmou que os ativos criptográficos são importantes para a proteção de ativos a longo prazo e para o planejamento patrimonial. Eles alocam entre 10-20% de seus portfólios para ativos criptográficos, enquanto essa proporção chega a quase 28% entre os super-ricos.

Entre os grupos de alta renda, 82% das pessoas afirmam que, se os consultores financeiros atuais oferecessem serviços de criptomoeda, elas tenderiam a escolher esse canal. No entanto, 61% das pessoas desejam que os bancos privados e as empresas de gestão de ativos ofereçam serviços de consultoria especializados, e 51% esperam relatórios que integrem ativos tradicionais. Essas necessidades indicam que o investimento em criptomoeda precisa ser integrado de forma fluida na infraestrutura existente de gestão de ativos.

Sentimento do mercado: cauteloso a curto prazo, otimista a longo prazo

O sentimento dos investidores varia muito ao longo do tempo. Embora mais da metade dos investidores seja otimista em relação ao quarto trimestre de 2025, a perspectiva para 2026 torna-se neutra ou pessimista. No entanto, quando se observa um horizonte de dois a três anos, ou mesmo especialmente cinco anos, a maioria demonstra uma forte atitude otimista. O relatório apoia a ideia de que: “Essa confiança a longo prazo decorre da integração mais profunda dos ativos criptográficos com os mercados tradicionais, além da sinergia com tecnologias como a inteligência artificial.”