Por que os bancos sinalizam os seus depósitos de $10K+ ( e o que realmente acontece )

Planeando depositar mais de 10.000$ na sua conta corrente? Aqui está o que precisa de saber:

O Governo Está a Vigiar Os bancos são obrigados por lei a reportar depósitos em dinheiro superiores a $10K ao FinCEN (a unidade de crimes financeiros do Tesouro ) através de Relatórios de Transações Monetárias. Mas relaxe—isso não congela sua conta nem aciona qualquer investigação. É um procedimento padrão para detectar lavagem de dinheiro e fraudes.

Não Tente o Truque de “Estruturação” Algumas pessoas acham que são espertas ao depositar $8K, depois $7K, depois $5K para evitar o limite de $10K . Movimento errado. Esta “estruturação” é literalmente ilegal, e os bancos ainda irão sinalizá-la com um Relatório de Atividade Suspeita (SAR). Você pode enfrentar penalidades e consequências legais.

Você Pode Precisar de Prova Os bancos podem perguntar de onde veio o dinheiro—faturas, recibos, documentação. As empresas têm de preencher o Formulário 8300 dentro de 15 dias após receber $10K+ em dinheiro. Ignorar isto? Penalizações criminais a caminho.

Verifique as Regras do Seu Banco Bancos diferentes têm diferentes limites de depósito e estruturas de taxas. Alguns cobram por grandes depósitos em dinheiro. Verifique isso antes de aparecer com um saco de viagem.

O Seu Banco é Legítimo? Certifique-se de que está segurado pelo FDIC ( cobre até $250K+ por conta ). Isso protege você se o banco falhar—embora não contra fraudes.

Cuidado com os golpes Os golpistas adoram grandes transações. Verifique a origem do dinheiro. Se alguém lhe enviar um cheque para depositar e pedir que você transfira dinheiro de volta? Clássico golpe. Você será responsabilizado quando ele voltar.

Seu Dinheiro Está Retido Espere de 2 a 7 dias para grandes depósitos serem processados. O dinheiro é geralmente mais rápido do que cheques. Não conte com acesso instantâneo.