#美SEC促进加密资产创新监管框架 Recebeu uma chamada da polícia a perguntar sobre transações de criptomoedas? Três dicas para responder com confiança $FHE

Na semana passada, um amigo meu estava a almoçar quando recebeu uma chamada desconhecida — "Bom dia, fala da Equipa de Investigação Económica da Polícia de Yantai..." Por pouco não deixou cair o telemóvel. Apesar de estar envolvido em cripto há três anos, foi a primeira vez que a polícia o contactou.

Na verdade, isto tem acontecido cada vez mais. Muitos utilizadores de exchanges já passaram por situações semelhantes: o cartão é subitamente congelado, ou recebem uma chamada da polícia a verificar a origem dos fundos. O mais importante é saber como responder corretamente, sem atrasar a investigação e protegendo os seus direitos.

**Perceba onde estão os limites legais**

Primeiro, é preciso perceber: comprar e vender criptomoedas a título pessoal não é ilegal. Segundo a legislação atual, transações de ativos virtuais entre particulares são consideradas atos civis — desde que os fundos sejam de origem legal, não há problema. No entanto, se receber fundos provenientes de fraude, branqueamento de capitais ou outros crimes, pode ser responsabilizado.

Por isso, ao receber uma chamada, seja colaborativo mas claro: "Todas as minhas transações foram feitas por canais oficiais e todo o fluxo de fundos está registado." Posicione-se como um investidor comum, e não como parte de uma rede ilícita.

**Não confronte se pedirem devolução de fundos**

Se lhe disserem que uma transferência recebida tem problemas e pedirem devolução, não reaja de forma emocional. Responder agressivamente ou recusar colaborar só complica.

O correto é mostrar vontade de colaborar: "Compreendo a necessidade de investigar, colaborarei em tudo o que for necessário." Disponibilize todas as provas possíveis — registos de ordens da plataforma, screenshots de conversas, comprovativos de transferências, etc. Mostre que a sua transação foi uma troca ponto-a-ponto normal, e não intenção de participar em atividades ilícitas.

Já vi casos em que pessoas foram demasiado resistentes no início e acabaram por ver outros cartões bancários bloqueados. Quem colabora geralmente resolve a situação mais rapidamente e com menos impacto.

**Diferencie os tipos de situação**

Há aqui uma diferença importante:

Se se comprovar envolvimento consciente numa rede de fraude ou branqueamento, todas as contas associadas podem ser congeladas. Mas se apenas recebeu inadvertidamente fundos problemáticos numa transação legítima, normalmente só será congelado o cartão específico.

O mais importante: Colaborar na investigação não deixa registo negativo. Pelo contrário, recusar colaborar ou mentir pode agravar muito a situação e levar a sanções mais graves.

**Como reduzir riscos nas transações diárias**

No fim de contas, prevenir é sempre melhor que remediar. Antes de cada transação, faça estas três verificações:

Primeiro, confirme a identidade do outro interveniente — prefira quem tenha verificação de identidade completa; segundo, observe o histórico de transações — desconfie de contas com grandes movimentos frequentes; terceiro, use sempre endereços de carteira dedicados e separados — nunca coloque todos os ativos no mesmo sítio.

No mundo das criptomoedas, cautela é sempre melhor que procurar lucros rápidos. Proteja os seus ativos e poderá ir mais longe neste mercado. Não se deixe envolver em problemas desnecessários por mera distração.