Huione Отмывание денег占比下降至 2.7%，拒絕非法交易擔保後真Соответствие了？

Huione Group (汇旺集团) является крупной финансовой группой, расположенной в Камбодже, которая включает в себя такие бизнес-зоны, как кошелек для криптоактивов, платежи, гарантии сделок, страхование и биржа криптоактивов. Аудит Bitrace показал, что после отказа Huione от гарантирования незаконных сделок доля высокорисковых средств по новому адресу снизилась с 7.70% до 2.70%.

2962 миллионов USDT замороженное событие звучит тревогу

В июле этого года группа Huione столкнулась с “обратным эффектом”. Согласно первичному расследованию Bitrace, адрес платежного бизнеса Huione Group (HuionePay) был заморожен компанией Tether на сумму 29,62 миллиона USDT из-за получения средств от кражи на криптоактивной бирже DMM и Poloniex. Эта сумма составляет около 75% резервов HuionePay на тот момент, что создало определенное давление на пользователей Huione при выводе средств и в некоторой степени повлияло на нормальную работу платформы, что стало сигналом тревоги для Huione.

2962 миллионов USDT замороженных средств крайне редки в индустрии криптоактивов. Компания Tether, являющаяся эмитентом USDT, имеет техническую возможность замораживать USDT на любом адресе, но обычно осуществляет эту власть только по четкому запросу правоохранительных органов или в случае серьезных преступлений. DMM и Poloniex — это известные биржи, которые подверглись хакерским атакам, украденные средства через сложную цепочку отмывания денег попали в Huione, и в конечном итоге были отслежены и заморожены.

75% замороженных резервов означает, что Huione Pay сталкивается с серьезным кризисом ликвидности. В рамках частичной резервной системы платежные платформы обычно хранят только 20-30% резервов для ежедневных выводов, остальные используются для инвестиций или кредитования с целью получения дохода. Когда 75% резервов заморожены, платформа может не справиться с обычными требованиями на вывод средств, что объясняет, почему в тот момент произошла небольшая паника среди клиентов.

Это событие заморозки стало поворотным моментом для Huione в решении изменить бизнес-стратегию. В условиях международного регуляторного давления и реальных экономических потерь Huione осознала, что риски продолжения предоставления услуг для незаконной деятельности превышают выгоды. После этого инцидента на официальном сайте Huione Guarantee появилась специальная提醒, в которой говорится, что бизнес, связанный с кражей криптоактивов, торговлей людьми, наркотиками, оружием и боеприпасами, а также с серьезными преступлениями, связанными с терроризмом и насилием, а также финансовые операции, связанные с США и кроссчейн-миксингом, Huione явно не будет гарантировать.

Формулировка этого заявления крайне ясна и всеобъемлюща. Кража криптовалюты, торговля людьми, наркотики, оружие, терроризм — это те виды преступлений, которые международное сообщество наиболее строго преследует. «Связанные с денежными потоками в США» — это прямая реакция на давление со стороны правоохранительных органов США, показывающая, что Huione пытается провести границу с юрисдикцией США. «Кросс-чейн-микширование криптовалюты» направлено на действия по отмыванию средств с использованием микшеров (таких как Tornado Cash).

Huione Guarantee четко разграничила бизнес-границы, а отношение к некоторым высокорисковым операциям изменилось от неопределенности к явному отказу, что демонстрирует ее стремление укрепить управление соответствием бизнес-операций компании, чтобы избежать вовлечения в незаконную деятельность и дальнейших юридических рисков. Однако заявление — это одно, а фактическое выполнение — другое. Индустрия шифрования полна пустых обязательств по соблюдению норм, и ключевым моментом является возможность проверки этих обязательств с помощью данных на блокчейне.

Bitrace аудит: доля высокорискованных средств снизилась на 5%

（Источник：Bitrace）

Huione публично сопротивляется ряду рискованных финансовых мероприятий с целью повышения бизнес-соответствия, насколько это эффективно? Bitrace проводит аудит рискованных финансов по 6 новым бизнес-адресам, раскрытым Huione, сопоставляя их со старыми бизнес-адресами, чтобы наблюдать за потоками рискованных финансов на адреса Huione до и после их заявления. Эти шесть гарантированных адресов включают: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b.

Результаты аудита показывают значительное улучшение. Старая бизнес-адреса Huione TL8TBp с 16 июля 2023 года по 13 октября 2024 года привлекли более 22.44 миллиарда USDT, из которых высокорисковые средства составили 1.73 миллиарда USDT, что составляет 7.70%. Этот показатель очень высок для платформы криптовалютных платежей, в то время как доля рисковых средств на обычных регулируемых платформах обычно составляет менее 1%.

С 16 июля 2024 года по 13 октября 2024 года общий приток средств на новый адрес Huione составил более 300 миллионов USDT, из которых высокорискованные средства достигли 8,14 миллионов USDT, что составляет 2,70%. Можно увидеть, что доля рискованных средств в притоке на Huione значительно снизилась с 7,70% до 2,70%, что составляет снижение на 5 процентных пунктов, а относительное улучшение составляет около 65%.

В соответствии с различными категориями риска, высокорисковые средства были разделены, при этом ситуация с потоком средств из черных и серых зон значительно улучшилась, снизившись с 7,63% до 2,61%. Поступление высокорисковых средств, таких как отмывание денег, онлайн-азартные игры и мошенничество, также значительно уменьшилось. Это комплексное улучшение между категориями показывает, что меры соблюдения Huione направлены не только на конкретные типы преступлений, но и систематически повышают способность к оценке рисков.

Кроме того, Bitrace дополнительно рассчитывает долю высокорисковых средств для новых и старых адресов в разные временные периоды. В период с 16 июля 2024 года по 13 октября 2024 года (то есть в тот же период после публикации заявления) доля высокорисковых средств, поступивших на адрес TL8TBp, составила 6,68% от общего объема средств, что немного выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и немного ниже по сравнению с общим периодом аудита. Это показывает, что даже у старых адресов в тот же период доля рискованных средств также улучшилась, что предполагает, что меры соблюдения Huione могут быть применены на всей платформе, а не только для новых адресов.

Данные улучшились, но выводы все еще требуют осторожности

Исходя из приведенных выше данных, нетрудно заметить, что как новые, так и старые адреса Huione Guarantee значительно улучшили ситуацию с высоким риском притока средств, что, возможно, связано с ужесточением требований к участию для торговцев. Конкретные меры по улучшению могут включать: усиление требований KYC, требующих от торговцев предоставления более подробной информации о личности, внедрение более строгого мониторинга транзакций для маркировки подозрительных крупных или частых операций, сотрудничество с компаниями по анализу блокчейна для идентификации средств из миксеров или адресов в черном списке, а также отказ в предоставлении услуг для определенных высокорисковых отраслей.

Но стоит отметить, что эта новая группа бизнес-адресов не имеет достаточно длительной истории ведения бизнеса, и имеющиеся данные, возможно, не могут точно отразить прогресс в соблюдении норм Huione Guarantee. Новый адрес работает всего около 3 месяцев, в то время как период аудита старого адреса превышает 1 год. Краткосрочные данные могут подвергаться влиянию сезонных факторов, рыночных циклов или временных действий по соблюдению норм, и не могут полностью представлять долгосрочные тенденции.

Кроме того, хотя доля высокорисковых средств в 2,70% значительно улучшилась по сравнению с 7,70%, она все еще далеко превышает стандарты регулируемых финансовых учреждений. Доля рисковых средств на таких основных криптобиржах, как CEX, обычно составляет менее 0,5%, а стандарты процессоров платежей еще строже. 2,70% означает, что из каждых 100 USDT, 2,70 USDT поступают от отмывания денег, мошенничества и других незаконных действий. Хотя этот показатель улучшился, он все еще находится в зоне высокого риска.

Huione находится в Юго-Восточной Азии, его бизнес-проекты в значительной степени пересекаются с местными печально известными организованными преступными группировками, и структурные риски невозможно полностью устранить. Камбоджа является центром глобального мошенничества «убийственные схемы», в котором сосредоточено множество мошеннических зон в таких местах, как Сиануквиль и Поцеп. Пока эти преступные действия продолжают существовать, Huione, как крупнейшая биржа криптоактивов в регионе, будет трудно полностью избежать контакта с незаконными финансами.

Bitrace будет продолжать следить за ситуацией. Расширение криптоиндустрии и избыток рискованного капитала создают все более серьезное давление на соблюдение норм для Web3 организаций, а нехватка способности идентифицировать риски средств пользователей платформы может повлиять на бизнес платформы и даже привести к тому, что операторы окажутся под угрозой расследования. Know Your Transaction (KYT) как основной инструмент для обеспечения безопасности и соблюдения норм в криптоактивах играет незаменимую роль в предотвращении незаконной деятельности, защите безопасности активов пользователей и повышении репутации платформы.