Отмывание денег Криптоактивы 1000 миллионов долларов! Основатель компании ATM в Чикаго был обвинён.

Согласно заявлению прокуратуры Северного округа Иллинойс, основатель компании Virtual Assets LLC (оператора Crypto Dispensers) Фирас Иса был обвинен федеральным большим жюри в том, что он вместе с сообщниками использовал крипто-ATM для конвертации и перевода не менее 10 миллионов долларов, полученных от мошенничества с телекоммуникациями и доходов от наркотических преступлений, в виртуальные Кошелек с целью скрытия источника средств.

Основные обвинения по делу: Криптоактивы ATM сеть стала каналом для отмывания денег

(Источник: Министерство юстиции США)

Фирас Иса основал компанию Virtual Assets LLC, расположенную в Чикаго, которая ведет бизнес под названием Crypto Dispensers, сам Иса также занимает пост генерального директора. Компания осуществляет операции по обмену наличных на криптоактивы, включая установку криптовалютных ATM по всей территории США, чтобы упростить процесс обмена наличных, чеков или других валютных инструментов на криптоактивы. Эта законная бизнес-модель сама по себе не вызывает проблем, но прокуратура обвиняет Ису в использовании этой сети для отмывания денег.

Согласно обвинительному акту, опубликованному Северным окружным судом штата Иллинойс, преступники (в некоторых случаях также жертвы мошенничества) перевели как минимум 10 миллионов долларов, полученных от мошенничества с электронными переводами и наркотических преступлений, в компанию Crypto Dispensers, Isa или ее сообщников. Ключевым моментом в этом обвинении является слово «знание»: прокуратура считает, что Isa знала о том, что эти деньги поступают от мошенничества и наркотических преступлений, но все равно предоставляла услуги.

После получения средств Исса обменяет криптоактивы или поручит другим обменять, а затем переместит криптоактивы в виртуальный Кошелек, чтобы скрыть истинный источник и право собственности на средства. Эта модель операций является типичной для трех этапов отмывания денег: размещение (введение незаконных средств в финансовую систему), расслоение (скрытие источника через сложные сделки), интеграция (придание средствам законного вида). Псевдонимная природа криптоактивов облегчает этапы расслоения и интеграции.

Трехступенчатая операция отмывания Криптоактивов

Этап размещения: Преступники переводят наличные или банковский перевод в Crypto Dispensers для получения криптоактивов.

Этапы сегментации: через многократные преобразования криптоактивов и перемещения кошелька разрывается связь с исходными средствами.

Этап интеграции: Обмен «очищенных» криптоактивов на фиатные деньги или использование в других сделках, что выглядит как законный доход.

Эта модель отмывания денег эффективна, потому что криптоактивы ATM обычно не требуют строгой идентификации, особенно в случае небольших сумм транзакций. Преступники могут разбить крупные суммы незаконных средств на множество мелких сделок, обменивая их через различные ATM, тем самым избегая регулирования по борьбе с отмыванием денег.

Сеть АТМ Crypto Dispensers по всей стране

Crypto Dispensers устанавливают криптоактивы ATM по всей территории США, эта широкая сеть является основой их бизнес-модели и становится ключевым элементом обвинений в отмывании денег. Криптоактивы ATM работают аналогично традиционным ATM, но функции противоположны: пользователи вносят наличные деньги или проводят карту, а машина отправляет эквивалентные криптоактивы на адрес кошелька, предоставленный пользователем.

Эта услуга предоставляет удобство для инвесторов в криптоактивы в законных ситуациях, особенно для тех, кто не имеет банковского счета или не хочет проходить процедуру KYC (узнай своего клиента) через биржи. Однако такое удобство также привлекает преступников. Согласно обвинительному акту, как минимум 10 миллионов долларов незаконных средств были конвертированы в криптоактивы через эту сеть.

Обвинения прокуратуры предполагают, что Crypto Dispensers не просто пассивно используются преступниками, а что Иса активно участвует или, по крайней мере, потворствует этой деятельности по отмыванию денег. В обвинительном акте упоминается, что «в некоторых случаях также включены жертвы мошенничества», и этот факт особенно тревожен, поскольку он подразумевает, что некоторые жертвы были обмануты и перевели средства непосредственно Crypto Dispensers, полагая, что это законная сделка.

Отрасль криптоактивов ATM в США сталкивается с все более строгим регулированием. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) требует от операторов криптоактивов ATM зарегистрироваться в качестве предприятий денежного обслуживания (MSB) и внедрить планы по борьбе с отмыванием денег. Однако фактическая ситуация с правоприменением и соблюдением норм варьируется, и многие мелкие операторы могут не иметь достаточных ресурсов или желания для внедрения строгих KYC и мониторинга транзакций.

Судебные процедуры и правовые последствия: максимальное наказание 20 лет тюремного заключения

36 лет, проживающий в Фрэнкфорте, штат Иллинойс, Исса и компания Virtual Assets LLC обвиняются в заговоре по отмыванию денег. За это преступление предусмотрено максимальное наказание в 20 лет федерального заключения. Срок наказания таков, потому что отмывание денег рассматривается как ключевой элемент, способствующий другим серьезным преступлениям (таким как наркотрафик и мошенничество). Федеральные руководства по sentencing обычно учитывают размер отмываемых средств, сумма в 10 миллионов долларов значительно увеличит рекомендации по наказанию.

Isa и его компания отказались признать вину по обвинениям. Это распространенная стратегия в уголовном процессе, позволяющая обвиняемому сохранять право на переговоры с прокуратурой о соглашении о признании вины или защищать себя на суде. Федеральный судья США Илейн E. Бакло проведет слушание по статусу 30 января 2026 года в федеральном суде Чикаго. На этом слушании будет обсуждено продвижение дела, раскрытие доказательств и возможная дата суда.

Данное обвинительное заключение было составлено в результате совместного расследования нескольких федеральных правоохранительных органов, включая Иммиграционно- таможенную службу США, Управление по борьбе с наркотиками в Чикаго, Федеральное бюро расследований в Чикаго, Уголовное расследование Налогового управления США (включая отдел киберпреступности Налогового управления в Чикаго) и Службу инспекции почты США. Это сотрудничество нескольких агентств подчеркивает сложность и серьезность дела. Со стороны правительства представляют помощники федерального прокурора Брэдли Такер и Рамон Виларпандо.

Общественность должна помнить, что обвинительное заключение не является доказательством вины обвиняемого. Обвиняемый считается невиновным до тех пор, пока его вина не будет доказана, и имеет право на справедливый суд. В суде правительство несет бремя доказательства и должно доказать вину обвиняемого за пределами разумных сомнений. Это основной принцип уголовной юстиции США, и даже в условиях серьезных обвинений обвиняемый сохраняет свои конституционные права.

Влияние на отрасль и тенденции регулирования дел по отмыванию криптоактивов

Это дело может оказать влияние на индустрию криптоактивов, которое далеко превышает само дело. Операторы криптоактивов ATM теперь сталкиваются с более строгими проверками, и регулирующие органы могут потребовать более строгие KYC и меры по мониторингу транзакций. Для операторов, работающих в соответствии с законодательством, это означает более высокие операционные расходы, но также может привести к устранению конкурентов, которые не могут или не желают внедрять соответствующие меры по борьбе с отмыванием денег.

С технической точки зрения, прозрачность блокчейна фактически делает отслеживание криптоактивов проще, чем традиционных денежных операций. Хотя криптоактивы предоставляют анонимность, каждая транзакция навсегда записывается в блокчейне. Правоохранительные органы все лучше справляются с использованием инструментов анализа блокчейна для отслеживания потоков средств, такие компании, как Chainalysis и Elliptic, специально предоставляют такие услуги. Этот случай мог быть обнаружен именно с помощью этих технологий.

Для инвесторов и пользователей криптоактивов это дело напоминает нам о необходимости быть осторожными при выборе поставщиков услуг. Использование некорректных или подозрительных услуг может подвергнуть вас юридическим рискам, даже если сама сделка является законной. Выбор регулируемых и авторитетных бирж и поставщиков услуг, хотя и может потребовать прохождения процедуры KYC, может обеспечить лучшую юридическую защиту.