Полный обзор BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой мобильный Биткойн-банк

Резюме

С укреплением позиции Биткойна на финансовых рынках, область BTCFi быстро становится передним краем инноваций в криптовалюте. В этом исследовательском отчете глубоко анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, включая стабильные токены, кредитные услуги, услуги по ставкам, услуги повторных ставок, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов. Отчет представляет собой масштаб и потенциал роста рынка BTCFi, подробно рассматривает механизмы и основные проекты различных услуг, а также сравнивает безопасность, доходность и разнообразие экосистемы различных классов активов.

С развитием области BTCFi ожидается больше инноваций и притока капитала, что further укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.

Ключевые слова: BTCFi, стейблкоин, кредитование, залог, повторный залог, CeDeFi, Биткойн финансовые услуги

Обзор трека BTCfi

BTCFi (Биткойн Финансовые Услуги) представляет собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование, стекинг, торговлю, фьючерсы и производные финансовые инструменты. Согласно прогнозам, к 2030 году рынок BTCFi может достичь объема в 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, что привело к повышению признания и доверия к рынку.

Сегментация трассы BTCFi

1. Сектор стабильных монет

Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стейблкоинов, в основном на децентрализованные стейблкоины.

Основные проекты включают:

• Протокол BitSmiley
• Bamk.fi (NUSD)
• Yala Labs
• Протокол Сатоши -БТЕ

2. Линдинговая дорожка

Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить заем, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в кредит.

Основные проекты включают:

• Ликвидиум
• Шелл Финанс

3. Ставки на гонках

Ставка обычно воспринимается как безопасная и стабильная доходная функция. Услуга ставки в BTCFi позволяет пользователям блокировать Биткойн для обеспечения безопасности других PoS цепей, одновременно получая доход.

Основные проекты:

• Вавилон

4. Рестейкинг

Ре-ставка — это использование ликвидных стейкинг-токенов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах с целью получения большего дохода.

Основные проекты включают:

• Чакра -Коренная порода

5. Децентрализованный кастодиан

С выходом объявления от BitGO, который стоит за wBTC, о передаче контроля над wBTC, на рынке начались обсуждения безопасности упаковки Биткойна. Новая децентрализованная схема хранения включает tBTC, FBTC и dlcBTC.

6. CeDeFi

CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных и децентрализованных финансов. В этой модели пользователи блокируют Биткойн в независимой внебиржевой расчетной сети третьей стороны, а затем используют токены для выполнения различных операций на платформе CeDeFi.

Основные проекты включают:

• Протокол Solv
• Отскок
• Протокол Лоренцо

7. Своп DEX AMM

Децентрализованные биржи автоматических маркет-мейкеров обмениваются на блокчейне, используя децентрализованный механизм торговли, который автоматически предоставляет ликвидность для торговых пар с помощью алгоритмов и пулов ликвидности.

Основные проекты включают:

• Битфлоу
• Дотсвоп
• Unisat AMM Swap

Сравнение различных классов активов

Сравнение безопасности

Экосистема BTCFi уделяет гораздо больше внимания безопасности, чем другие экосистемы. По сравнению с PoS-блокчейнами, такими как Эфириум и Солана, BTC как PoW-система имеет определённые преимущества в безопасности, но всё же необходимо быть осторожными с системными рисками, связанными с накоплением избыточных FI-протоколов.

Сравнение доходности

Доходы проекта BTCFi разнообразны и включают доходы от стекинга, доходы от DeFi продуктов, а также доходы самого протокола. По сравнению с ETHfi и SOLfi, BTCFi как новая область может иметь больший потенциал доходности.

Экологическое разнообразие

Экосистема BTCFi находится на стадии бурного роста, множество проектов, включая Layer 2, продолжают появляться. Кроме самого BTC, появились активы на основе сети BTC, такие как инскрипции и руны, а также различные сертификаты, представляющие заложенный BTC, что расширяет сферу влияния FI.

Заключение

С учетом входа мировых институтов и технологических гигантов, BTCFi становится инновационным двигателем в сфере криптофинансов. Он не только удовлетворяет рыночный спрос на ликвидность BTC, но и, увеличивая количество сценариев использования Биткойна, дополнительно способствует активности сети BTC. В будущем BTCFi, вероятно, станет мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.