Мошенничество с криптовалютами: схемы и меры противодействия. Полное руководство.

Криптовалютное мошенничество – это действие, при котором мошеннические группы маскируются под поддельные биржи, инвесторов или команды проекта, обманывая людей и похищая их активы. Мошенники используют популярность криптовалюты и нехватку знаний у широкой общественности, чтобы осуществлять различные виды мошенничества, и число пострадавших стремительно растет. Согласно данным платформы, глобальные убытки от криптовалютного мошенничества в 2022 году достигли десятков миллиардов Долларов.

В этой статье подробно рассматриваются распространенные схемы мошенничества с виртуальными валютами и способы их распознавания, а также меры по защите ваших активов.

Основные схемы мошенничества с криптовалютой

1. Ложная биржа криптовалют (Fake Exchange)

Определение и особенности Это относится к безымянным мелким биржам или полностью поддельным торговым платформам. Эти мошеннические платформы спроектированы так, что хотя вы можете внести деньги, вывести их невозможно. При попытке вывести средства вам могут потребовать дополнительные платежи по различным причинам, таким как дополнительные комиссии, залог, уплата 20% налога и так далее. Также могут быть предложены условия, такие как невозможность вывода средств до достижения объема торгов в 10000 долларов, или вас могут запугивать, говоря, что «уже был внесен залог», и требовать дополнительной оплаты.

Способ идентификации Официальные биржи легко найти в интернете, но мошеннические группы подделывают URL известных бирж и внешний вид приложений, что делает их трудноразличимыми. Ложные биржи часто не появляются в результатах поиска Google и обычно связываются через приложения для знакомств или соцсети, сначала создавая дружеские отношения, а затем отправляя ссылки на поддельные биржи. Часто случаются случаи кражи личной информации с помощью фишинговых сайтов, а затем продолжения мошенничества с финансами.

меры предосторожности

• Перед торговлей тщательно изучите репутацию биржи
• Внимательно проверьте URL и обращайте внимание на даже незначительные различия
• Получите доступ напрямую с официального сайта биржи.
• Не открывайте ссылки на биржи, представленные незнакомыми людьми.

2. Понци-схема (Ponzi Scheme) и мошенничество с ICO

Определение и особенности Это мошенничество под видом ICO (Initial Coin Offering: первичное предложение токенов). Мошенники предлагают инвестиции, называя это «замечательной новой криптовалютой», которая будет выпущена. Обычно они связываются через LINE, группы в Facebook, приложения для знакомств или на личных встречах, устанавливая дружеские отношения, а затем завоевывают доверие, обещая высокую доходность инвестиций. В большинстве случаев соучастники играют разные роли, создают иерархию и заставляют представлять друзей и семью, получая за это высокие комиссии.

Методы идентификации

• Нереалистичные обещания, такие как «гарантированная прибыль» и «гарантия высокой доходности»
• Внезапно начинать разговор об инвестициях после построения дружеских отношений
• Предложение аномально высокой доходности за короткий срок
• Настоятельно рекомендуется привлечение друзей и семьи

меры предотвращения

• Сомневайтесь в обещаниях нереалистичной доходности
• Проверьте техническое обоснование команды проекта и биографии разработчиков.
• Проведите анализ содержания белой книги и оцените его осуществимость
• Будьте осторожны с «ограниченными предложениями», которые могут спешить вас с инвестиционными решениями.

3. Мошенничество под видом сотрудников биржи

Определение и особенности Представляясь сотрудниками биржи, они сообщают, что «ваш аккаунт подозревается в нарушении правил» или «возможно, произошел несанкционированный доступ». Они требуют отправить определенное количество виртуального токена на указанный адрес для подтверждения личности, объясняя, что «после отправки будет проведена проверка и разблокировка».

Способ идентификации Это похоже на мошенничество под видом банкира, и напоминает методы, при которых дают указания по операциям в банкомате под предлогом "разблокировки рассрочки" или "ошибочного зачисления на счет". Важный момент: сотрудники легитимной биржи почти никогда не связываются с пользователями напрямую. Если кто-то связывается с вами, это почти наверняка мошенничество.

меры предосторожности

• Внезапное сообщение от биржи вызывает подозрение
• Если вас попросят отправить виртуальную валюту для подтверждения учетной записи, это следует считать мошенничеством.
• Если у вас есть сомнения, обратитесь напрямую в официальный канал биржи.
• Всегда проверяйте официальные руководящие принципы безопасности биржи

4. Мошенничество на внебиржевой торговле (OTC)

Определение и особенности OTC (Over-the-counter: внебиржевые сделки) - это прямые сделки, которые не проходят через биржу. Воспользовавшись децентрализованными характеристиками криптовалют, мошенники используют отсутствие "официальных" источников, чтобы совершать мошенничество. Мошенники притворяются посредниками в сделках и обманывают одну или обе стороны, чтобы получить средства.

Способ идентификации

• Предложение с аномально выгодным обменным курсом
• Требование предоплаты перед сделкой
• Отсутствие удостоверяющего документа или проверяемой репутации
• Устремление завершить сделку быстро

меры предосторожности

• Используйте только надежные биржи и проверяемые платформы
• Выберите способ сделки с гарантией третьей стороны, такую как эскроу-сервис.
• Личные сделки начинайте с небольшой суммы и проверяйте надежность партнера
• Избегайте крупных сделок с полностью анонимными контрагентами

Основные принципы защиты от мошенничества

Основы цифровой безопасности

• Сильная аутентификация: Настройте двухфакторную аутентификацию (2FA) для всех токен-аккаунтов.
• Защита приватного ключа: Никогда не делитесь секретным ключом с другими.
• Аппаратный кошелек: Для хранения больших объемов активов используйте аппаратный кошелек
• Регулярная проверка безопасности: Регулярно проводите сканирование устройств на наличие вредоносных программ

Предупреждающие знаки инвестиционного мошенничества

• Нереалистичные обещания: выражения такие как «обязательно заработаете», «ноль рисков»
• Спешка в предложении: «Только сейчас специальное предложение», «Необходимо торопиться с решением»
• Невозможно проверить информацию: Команда разработки анонимна или ее биография не может быть подтверждена.
• Чрезмерная реклама: чрезмерное продвижение в SNS и ложные рекомендации знаменитостей

Реакция в случае мошенничества

В случае ущерба важно следовать следующим шагам:

1. Немедленно прекратите все взаимодействия с мошенническими сайтами
2. Сохраните доказательства мошенничества (история переписки, записи сделок и т.д.)
3. Сообщить о мошенничестве соответствующим органам
4. Связаться с командой безопасности биржи (если применимо)
5. Повторная проверка безопасности вашего устройства и аккаунта

Итог: контрольный список для безопасной торговли криптовалютой

• Перед торговлей исследуйте репутацию и регуляторное состояние биржи
• Доступ напрямую с официального сайта на официальной бирже
• Установите надежный пароль и двухфакторную аутентификацию для всех аккаунтов
• Будьте осторожны с призывами, которые торопят вас принять инвестиционные решения.
• Сомневайтесь в обещаниях "обязательно заработать"
• Игнорируйте инвестиционные советы от незнакомцев
• Важные активы хранятся в аппаратном кошельке
• Регулярно собирайте информацию о последних методах мошенничества

Криптовалютный рынок быстро развивается, но методы мошенников также эволюционируют. Постоянно сохраняйте бдительность и уделяйте должное внимание «слишком хорошим предложениям», чтобы обеспечить безопасный опыт работы с криптовалютой. Продолжайте учиться из надежных источников и держите меры безопасности в актуальном состоянии.