Что такое KYC? Причины, по которым биржи криптоактивов требуют процесс верификации личности.

Question

Термин «KYC» часто используется в банковской сфере, особенно в индустрии криптоактивов. Но что именно он означает и почему он необходим для открытия счета на бирже криптовалюты? Подробно объясню.

Основные понятия KYC

KYC – это сокращение от «Know Your Customer (проверка клиента)». Это процесс, который финансовые учреждения, такие как банки, инвестиционные платформы и биржи криптовалют, проводят для проверки личности своих клиентов. Он включает в себя предоставление определенной информации и документов, чтобы подтвердить, что пользователь является тем, за кого себя выдает.

Основная цель KYC заключается в предотвращении мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. Проверяя личность каждого клиента, компании могут заранее предотвратить предоставление услуг лицам, которые могут быть вовлечены в незаконную деятельность. Для пользователей KYC также предоставляет дополнительный уровень безопасности, защищая от несанкционированного доступа и мошенничества.

Причины, по которым биржи криптовалюты требуют KYC

Биржа криптоактивов является платформой, которая позволяет осуществлять покупку и продажу цифровых валют, таких как биткойн и эфир. Поскольку в этих сделках задействованы реальные средства, крайне важно, чтобы биржа знала своих пользователей. KYC здесь играет важную роль.

Основные причины, по которым биржи криптоактивов требуют KYC, следующие:

Соблюдение норм: Во многих странах существуют строгие регулирования, обязывающие финансовые учреждения, включая биржи криптоактивов, проводить проверку KYC. Эти регулирования были разработаны для предотвращения отмывания денег и других незаконных действий. Без надлежащего процесса KYC биржа рискует получить штрафы или быть приостановленной в своей деятельности органами власти.
Меры против мошенничества: Анонимность криптоактивов иногда привлекает мошенников и хакеров. Благодаря KYC биржа может подтвердить личность пользователя, что затрудняет мошенникам регистрацию подделанных счетов и совершение мошеннических действий. Если биржа знает владельца каждого счета, она может быстро реагировать на подозрительное поведение.
Защита пользователей: KYC не только обеспечивает соблюдение законодательства, но и приносит пользу пользователям. Зная, что биржа активно стремится предотвратить незаконные действия, пользователи получают чувство безопасности. В случае взлома счета биржа располагает проверенными данными, которые помогут быстрее решить проблему.

Документы, необходимые для KYC

Конкретные требования KYC различаются в зависимости от биржи и зависят от местных нормативных актов. Однако, как правило, процесс KYC включает в себя подачу следующих документов:

Документ, удостоверяющий личность: паспорт, водительское удостоверение, национальная ID-карта и другие документы, выданные государством. Необходимо четко указать имя, фотографию и дату рождения.
Документ, подтверждающий адрес: В качестве подтверждения адреса могут использоваться счета за коммунальные услуги, банковские выписки, договоры аренды и т.д. Указанный адрес должен совпадать с адресом, предоставленным на бирже.
Селфи или фотоподтверждение: Некоторые биржи могут потребовать предоставить селфи с удостоверением личности. Этот шаг позволяет подтвердить, что лицо, открывающее счет, является тем, кто указан в удостоверении личности.
Дополнительная аутентификация: В определенных ситуациях может потребоваться от пользователей предоставить дополнительную информацию, такую как подтверждение номера телефона, видеочат, ответы на вопросы безопасности.

Как завершить KYC на основных биржах: основные шаги

В качестве примера основных бирж криптоактивов, многие биржи требуют от пользователей завершения процесса KYC для доступа к определённым функциям.

Создание счета: Сначала зарегистрируйтесь с помощью адреса электронной почты или номера телефона. Код подтверждения будет отправлен для проверки информации.
Доступ к разделу KYC: После входа выберите раздел «Центр пользователей» или «счет». Там будет отображаться опция для начала процесса KYC.
Отправка личной информации: биржа требует такие основные данные, как имя, адрес, дата рождения и т.д. Убедитесь, что эта информация совпадает с удостоверением личности.
Загрузка документов: На следующем этапе вам нужно будет загрузить копии удостоверения личности и подтверждения адреса. Многие биржи также предлагают видеоидентификацию с использованием камеры смартфона.
Ожидание одобрения: После отправки всей информации биржа проверит ее. Этот процесс может занять от нескольких минут до нескольких дней. После одобрения вам станут доступны дополнительные услуги, такие как более высокие лимиты на вывод средств.

Важность и преимущества KYC

KYC является необходимым элементом при использовании легитимной биржи криптоактивов. Он гарантирует, что биржа соблюдает нормативные требования, предотвращает незаконные действия и предоставляет пользователям дополнительную безопасность. Хотя это может показаться дополнительным шагом, стоит завершить KYC, так как это обеспечивает уверенность в том, что биржа принимает меры для обеспечения безопасности всех пользователей.

В торговле цифровыми активами процесс проверки личности является основой для обеспечения надежности и безопасности. С развитием регулирования и взрослением криптоактивной отрасли важность эффективного и безопасного процесса KYC будет только расти.

Посмотреть Оригинал