D.C. Başsavcısı Athena Bitcoin'e Dava Açtı: Gizli Ücretler ve Tüketicileri Koruma Başarısızlığı

ABD başkentinde yeni bir hukuki mücadele, kripto para ATM'leriyle ilişkili riskleri bir kez daha gündeme getiriyor. D.C. Başsavcısı Brian Schwalb, Athena Bitcoin'e karşı bir dava açarak, işletmeyi açıklanmayan ücretler talep etmekle ve kullanıcıları dolandırıcılıktan korumamakla suçluyor.

Dolandırıcılık ve Gizli Marjlar Schwalb'a göre, Athena'nın ATM'leri aracılığıyla yapılan mevduatların ilk beş ayında %93'ü dolandırıcılıklara doğrudan bağlıydı. Yine de, şirket iddiaya göre mağdurları tazmin etmeyi reddetti ve bunun yerine asla açıkça belirtilmeyen gizli ücretlerden kâr elde etti. Araştırmalar, Athena'nın işlem başına %26 gibi yüksek ücretler talep ettiğini ortaya koydu, kullanıcıların bu süreçte bu ücretleri hiç tanımlayamamasıyla birlikte. Şirket, hizmet şartlarında belirsiz bir şekilde "işlem hizmet marjı" ifadesine yer verdi, ancak "ücret" kelimesi asla geçmedi. Başsavcı bu uygulamayı aldatıcı ve adaletsiz olarak nitelendirdi ve Athena'nın, genellikle yaşlılar olan mağdurların hayatlarının birikimlerini kaybettiği bir ortamda kasten kâr elde ettiğini vurguladı.

Kurbanların Trajik Hikayeleri 2024 May ile Eylül arasında, Athena'nın gizli ücretler aracılığıyla yüz binlerce doları cebine indirdiği iddia ediliyor. Mağdurların medyan yaşı 71 yıl ve işlem başına medyan kayıp 8.000$'dır. En ciddi vakalardan biri, Athena kiosk'u aracılığıyla yapılan bir dolandırıcılıkta 98.000 $ kaybeden bir D.C. sakiniyi içeriyordu. Dava, şirketin "etkisiz denetim"e sahip olduğunu ve "yasa dışı uluslararası dolandırıcılık işlemleri için kontrolsüz bir kanal" oluşturduğunu belirtiyor.

Kripto ATM'leri ile Büyüyen Sorun Dava, kripto ATM'lerine yönelik artan incelemelerin ortasında geliyor. 2024 yılında FBI, bu kiosklarla bağlantılı neredeyse 11.000 dolandırıcılık şikayeti aldı ve kayıplar 246 milyon doları aştı. En az 13 ABD eyaleti, Arizona, Colorado ve Michigan dahil, dolandırıcılık maruziyetini azaltmak için işlem limitleri getirmiştir. CoinATMRadar'a göre, şu anda ABD'de 26,850 kripto ATM bulunmaktadır. En büyük pazar payı Bitcoin Depot (27.6%) ile tutulmaktadır, ardından CoinFlip (13.6%) ve Athena (13%) gelmektedir.

ATM Dolandırıcılığından Nasıl Kaçınılır Schwalb, kullanıcıları dikkatli olmaya ve genellikle teknoloji desteği veya yatırım danışmanı olarak kendini tanıtan dolandırıcılardan gelen sahte vaatlere kapılmamaya çağırdı. Temel öneriler şunlardır: 🔹 Tanımadığınız birine asla para göndermeyin

🔹 Beklenmedik aramalara veya fon talep eden mesajlara cevap vermeyin

🔹 Bilgileri doğrudan resmi kurumlarla doğrulayın

Geleneksel Bankacılıktaki Gizli Ücretler de Athena, açıklanmayan ücretler nedeniyle inceleme ile karşı karşıya kalan tek kuruluş değil. Son yıllarda, geleneksel bankalar da ağır cezalara çarptırıldı: Discover Bank, müşterilerine 1.2 milyar dolar fazla ücret iade etmeye mahkum edildi. Wells Fargo, yasadışı faiz ve ücret uygulamaları nedeniyle 3.7 milyar dolar ceza ödedi. Bank of America, 2023 yılında sözde “çöp ücretleri” nedeniyle 250 milyon dolardan fazla ceza aldı. Sonuç Athena Bitcoin'a karşı açılan dava, kripto ATM'lerinin dolandırıcıların elinde tehlikeli araçlar olabileceğine dair bir başka uyarıdır. Düzenleyiciler halkı korumaya çalışıyor, ancak mağdur hikayeleri, kişisel dikkatinin finansal yırtıcılara karşı en önemli kalkan olmaya devam ettiğini gösteriyor.

👉 Okuyuculara soru: Tasarruflarınızı yatırmak için bir kripto ATM'sine güvenilir misiniz?

#CryptoATM , #KriptoDolandırıcılığı , #SEC , #KriptoRegülasyonu , #KriptoHaberler

Bir adım önde olun – profilimizi takip edin ve kripto para dünyasındaki her önemli gelişmeden haberdar olun! Duyuru: ,,Bu makalede sunulan bilgiler ve görüşler yalnızca eğitim amaçlıdır ve herhangi bir durumda yatırım tavsiyesi olarak alınmamalıdır. Bu sayfaların içeriği finansal, yatırım veya herhangi bir başka türden tavsiye olarak değerlendirilmemelidir. Kripto paralara yatırım yapmanın riskli olabileceği ve finansal kayıplara yol açabileceği konusunda uyarıyoruz.“