'Bir Yeni Delilik Seviyesi': Tayland Bankası 3 Milyondan Fazla Hesabı Donduruyor, Transfer Limitleri Belirliyor

Tayland Merkez Bankası, çevrimiçi dolandırıcılıklara karşı mücadelesini, yasadışı faaliyetlerle bağlantılı 3 milyondan fazla hesabı dondurarak yoğunlaştırdı. Yine de, binlerce kişi dolandırıcılıkla ilgisi olmamasına rağmen bu önlemden etkilendiklerini söylüyor.

Merkez Bankası'nın Online Dolandırıcılıklara Karşı Eylemleri, Milyonlarca Hesabı Dondurması

Tayland, binlerce çevrimiçi dolandırıcılıkla boğuşan bir ulus, nihayet bazı suç faaliyetlerine karşı harekete geçti.

Yerel basın raporlarına göre, Tayland Merkez Bankası, dolandırıcılar tarafından yasadışı fonları aklamak için kullanılan 177.000 sözde "mule" hesabına bağlı 3 milyon hesabı dondurdu.

Çünkü savunmasız olarak sınıflandırılan müşteriler Q2'de toplamda 60 milyon dolardan fazla kayıp yaşadı, banka müşteri profillerine dayalı transfer limitleri belirledi.

Örneğin, 15 yaş altındaki çocuklar ve 65 yaş üstündeki yaşlılar gibi savunmasız olarak sınıflandırılan gruplar, yalnızca günde 1.570 $'a kadar transfer yapabilirler. Bu limit zamanla artırılabilir. Acil durum limit artırımları işlenebilir, ancak bu saatler alır ve artan inceleme gerektirir.

Bankacılık yetkilileri, bu dondurmaların çevrimiçi suç sorununu etkili bir şekilde mücadele etmek için önemli olduğunu, bununla birlikte yıkıcı etkileri olduğunu söylüyor. Tayland Bankası Yardımcı Valisi Daranee Saeju, şunları belirtti:

Şüpheli hesapların dondurulması, dolandırıcılık mağdurlarına çalınan fonların izlenmesi ve geri verilmesi için hayati öneme sahipti.

Binlerce masum kullanıcının, yetkililerin aksi iddialarına rağmen, yasadışı faaliyete hiçbir belirgin bağı olmamasına rağmen hesapları dondurulmuş durumda.

Bu, bir banka güven krizini tetikledi ve etkilenme korkusuyla nakit çekme konusunda bir aceleye neden oldu. Tayland'daki Rus expatlar, kart engellemeleri ve para çekme reddi ile orantısız bir şekilde etkilendikleri görülüyor.

Yerel raporlar, bir Rus vatandaşının 2019'dan beri dondurulmuş olan yasal olarak açılmış 25.000 $ hesabını bildirdiğini söylüyor. "Bu, yeni bir delilik seviyesi," dedi Tayland'daki başka bir Rus vatandaşı, günlük yaşamdaki kesintiye atıfta bulunarak.

Yine de, dondurmaların durması pek olası görünmüyor, zira banka çevrimiçi suçluların kar elde etme yollarını kapatmaya odaklanmış durumda. Yine de, ülke son zamanlarda dijital varlıklara açıldı ve turistlerin bunları ödemelerde kullanmalarına izin verdi.