Аналіз правових ризиків та можливих каналів обміну криптоактивів
Нещодавно деякі користувачі запитували про правові ризики, основні канали та способи обміну криптоактивів (особливо USDT). У цій статті буде коротко проаналізовано правові ризики та доцільність деяких існуючих каналів обміну, з метою допомогти користувачам легально і відповідно до нормативних вимог використовувати та розпоряджатися криптоактивами.
Потрібно особливо зазначити, що цей документ призначений лише для звичайних користувачів, у яких джерело коштів є законним, а купівля та утримання криптоактивів використовуються лише для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій. Усі способи, викладені в тексті, ґрунтуються на фактичному досвіді юридичних послуг, відповідні думки наведені лише для інформації.
1. Ліцензовані криптоактиви біржі Гонконгу + канали брокерів для обміну
Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вже схвалила 7 ліцензованих криптоактивів, що відображає бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі.
Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і законним способом з меншими юридичними ризиками. Але слід зазначити, що наразі активи, такі як USDT, не можуть безпосередньо торгуватися на ліцензованих біржах, їх потрібно обмінювати через канали спот-торгівлі BTC/ETH.
Як приклад, за певною ліцензованою біржею стоїть повноцінний брокер, що має кілька фінансових ліцензій, включаючи ліцензії на торгівлю криптоактивами, консультації та управління активами. Користувачі можуть через цю платформу обмінювати USDT на BTC або ETH, а потім обмінювати їх на фіатну валюту, в результаті чого кошти переведуться на банківський рахунок у Гонконзі.
Перевагою цього способу є висока відповідність нормативним вимогам, прозорість фінансових потоків, низька ймовірність отримання незаконних коштів, практично відсутній ризик замороження рахунків. Недоліком є те, що на даний момент жителі материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога друзів та родичів за кордоном; крім того, можливо, потрібно буде особисто поїхати до Гонконгу для відкриття банківського рахунку, що є досить громіздким для невеликих обмінів.
2. Головні біржі OTC обмін
Обмін через позабіржову торгівлю (OTC) на деяких провідних біржах є найменш витратним способом, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки. Але слід звернути увагу, що цей канал наразі став одним із найбільш вразливих до отримання незаконних коштів. Як тільки будуть отримані незаконні кошти, не лише банківська картка може бути заблокована, кошти будуть недоступні, але навіть можуть виникнути юридичні санкції.
Якщо вибрати цей спосіб, рекомендується ретельно переглянути торгові записи та відгуки платформи контрагента, обрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою репутацією або аномальними торговими записами.
3. Криптоактиви дебетова картка
Щодо відповідності криптоактивів дебетовим карткам, загалом проблем не багато, деякі картки навіть можна прив'язати до основних платіжних додатків.
Але такі картки також мають ризики. Наразі на ринку переважають дебетові картки на основі криптоактивів від Mastercard або UnionPay, джерело коштів відносно безпечне, але існує безліч агентів, які видають картки, тому потрібно самостійно обрати надійного постачальника послуг, що відповідає процедурам KYC. Деякі постачальники послуг дійсно можуть раптово припинити обслуговування, що може призвести до тимчасової недоступності коштів і створити незручності.
4. Обмін контрагентів
Ризики обміну через позабіржових торговців аналогічні ризикам виводу коштів через біржовий OTC, також можна отримати кошти невідомого походження, що може призвести до замороження рахунку або вимоги надати свідчення як свідка. Існують навіть екстремальні випадки, коли багаторазовий обмін через позабіржових торговців призводив до розслідування як підозрюваного.
В загальному, цей спосіб має відносно високі ризики, не варто довіряти так званим "гарантіям заморожених карт" або "компенсаціям за заморожені картки". Якщо у вас немає дуже надійного та знайомого партнера, не рекомендується обирати цей спосіб обміну.
5. Офлайн обмін у Гонконгу
Цей спосіб зазвичай потребує наявності закордонної (включаючи Гонконг) банківської картки. Фізичні обмінники в Гонконгу поділяються на два типи: банкомати та офлайн-магазини.
Зазвичай ці маленькі магазини не реєструють інформацію про клієнтів для щоденних обсягів торгівлі нижче 120 000 гонконгських доларів; для угод, що перевищують 120 000 гонконгських доларів, потрібно пройти просту перевірку особи, комісія зазвичай коливається близько 4%.
Для звичайних користувачів, які мають законне джерело фінансування та купують і зберігають криптоактиви виключно для особистих повсякденних витрат і нормальних інвестицій, це дійсно є більш економічним і зручним каналом. Але також існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати для обміну довгостроково працюючі, добре зарекомендувавші себе магазини, розташовані в таких районах, як Монгкок або Цім Ша Цуй, щоб знизити ризик.
Висновок
Необхідно підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного та безризикового рішення для обміну криптоактивів. Навіть ті рішення, які згадуються в цій статті, все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі транзакційні витрати тощо. Рекомендується користувачам обережно розглянути варіанти обміну, зважити всі за і проти, щоб уникнути поспішних рішень.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
лмфау hk намагається стати новим sg... бачив цей фільм раніше, чесно кажучи
Переглянути оригіналвідповісти на0
MentalWealthHarvester
· 08-10 00:24
Щомісяця 20 тисяч, усі втрачені в USDT.
Переглянути оригіналвідповісти на0
InscriptionGriller
· 08-10 00:22
Єдиний барбекю-майстер, який розуміє смартконтракти у провулку, рецепт напису барбекю вже викарбуваний у Блокчейні, однією рукою готує шашлики, іншою – налагоджує. Старий невдаха з криптосвіту, обдурював людей, як лохів, і сам був обдурений, бачить суть смартконтрактів у рецепті шашликів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
quietly_staking
· 08-10 00:20
Уже сім ліцензованих бірж, і все ще потрібно розвиватися непомітно?
Аналіз п'яти основних варіантів обміну криптоактивів: ліцензована біржа Гонконгу стає першим вибором
Аналіз правових ризиків та можливих каналів обміну криптоактивів
Нещодавно деякі користувачі запитували про правові ризики, основні канали та способи обміну криптоактивів (особливо USDT). У цій статті буде коротко проаналізовано правові ризики та доцільність деяких існуючих каналів обміну, з метою допомогти користувачам легально і відповідно до нормативних вимог використовувати та розпоряджатися криптоактивами.
Потрібно особливо зазначити, що цей документ призначений лише для звичайних користувачів, у яких джерело коштів є законним, а купівля та утримання криптоактивів використовуються лише для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій. Усі способи, викладені в тексті, ґрунтуються на фактичному досвіді юридичних послуг, відповідні думки наведені лише для інформації.
1. Ліцензовані криптоактиви біржі Гонконгу + канали брокерів для обміну
Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вже схвалила 7 ліцензованих криптоактивів, що відображає бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі.
Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і законним способом з меншими юридичними ризиками. Але слід зазначити, що наразі активи, такі як USDT, не можуть безпосередньо торгуватися на ліцензованих біржах, їх потрібно обмінювати через канали спот-торгівлі BTC/ETH.
Як приклад, за певною ліцензованою біржею стоїть повноцінний брокер, що має кілька фінансових ліцензій, включаючи ліцензії на торгівлю криптоактивами, консультації та управління активами. Користувачі можуть через цю платформу обмінювати USDT на BTC або ETH, а потім обмінювати їх на фіатну валюту, в результаті чого кошти переведуться на банківський рахунок у Гонконзі.
Перевагою цього способу є висока відповідність нормативним вимогам, прозорість фінансових потоків, низька ймовірність отримання незаконних коштів, практично відсутній ризик замороження рахунків. Недоліком є те, що на даний момент жителі материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога друзів та родичів за кордоном; крім того, можливо, потрібно буде особисто поїхати до Гонконгу для відкриття банківського рахунку, що є досить громіздким для невеликих обмінів.
2. Головні біржі OTC обмін
Обмін через позабіржову торгівлю (OTC) на деяких провідних біржах є найменш витратним способом, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки. Але слід звернути увагу, що цей канал наразі став одним із найбільш вразливих до отримання незаконних коштів. Як тільки будуть отримані незаконні кошти, не лише банківська картка може бути заблокована, кошти будуть недоступні, але навіть можуть виникнути юридичні санкції.
Якщо вибрати цей спосіб, рекомендується ретельно переглянути торгові записи та відгуки платформи контрагента, обрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою репутацією або аномальними торговими записами.
3. Криптоактиви дебетова картка
Щодо відповідності криптоактивів дебетовим карткам, загалом проблем не багато, деякі картки навіть можна прив'язати до основних платіжних додатків.
Але такі картки також мають ризики. Наразі на ринку переважають дебетові картки на основі криптоактивів від Mastercard або UnionPay, джерело коштів відносно безпечне, але існує безліч агентів, які видають картки, тому потрібно самостійно обрати надійного постачальника послуг, що відповідає процедурам KYC. Деякі постачальники послуг дійсно можуть раптово припинити обслуговування, що може призвести до тимчасової недоступності коштів і створити незручності.
4. Обмін контрагентів
Ризики обміну через позабіржових торговців аналогічні ризикам виводу коштів через біржовий OTC, також можна отримати кошти невідомого походження, що може призвести до замороження рахунку або вимоги надати свідчення як свідка. Існують навіть екстремальні випадки, коли багаторазовий обмін через позабіржових торговців призводив до розслідування як підозрюваного.
В загальному, цей спосіб має відносно високі ризики, не варто довіряти так званим "гарантіям заморожених карт" або "компенсаціям за заморожені картки". Якщо у вас немає дуже надійного та знайомого партнера, не рекомендується обирати цей спосіб обміну.
5. Офлайн обмін у Гонконгу
Цей спосіб зазвичай потребує наявності закордонної (включаючи Гонконг) банківської картки. Фізичні обмінники в Гонконгу поділяються на два типи: банкомати та офлайн-магазини.
Зазвичай ці маленькі магазини не реєструють інформацію про клієнтів для щоденних обсягів торгівлі нижче 120 000 гонконгських доларів; для угод, що перевищують 120 000 гонконгських доларів, потрібно пройти просту перевірку особи, комісія зазвичай коливається близько 4%.
Для звичайних користувачів, які мають законне джерело фінансування та купують і зберігають криптоактиви виключно для особистих повсякденних витрат і нормальних інвестицій, це дійсно є більш економічним і зручним каналом. Але також існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати для обміну довгостроково працюючі, добре зарекомендувавші себе магазини, розташовані в таких районах, як Монгкок або Цім Ша Цуй, щоб знизити ризик.
Висновок
Необхідно підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного та безризикового рішення для обміну криптоактивів. Навіть ті рішення, які згадуються в цій статті, все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі транзакційні витрати тощо. Рекомендується користувачам обережно розглянути варіанти обміну, зважити всі за і проти, щоб уникнути поспішних рішень.