На ринку криптоактивів інвестори, які володіють великою кількістю цифрових активів, стикаються з непростим питанням: як безпечно конвертувати ці віртуальні багатства у фіатну валюту? Багато хто обирає обмінювати юані через так звані "U商" (торговці USDT), що здається зручним, але приховує безліч ризиків.

Ці U-компанії часто використовують такі висловлювання, як "довгострокове фінансування", "заморожена компенсація" або "репутація стародавніх брендів", щоб залучити клієнтів, але ці поверхневі обіцянки не можуть приховати суттєвий ризик. Найважливіше, що джерело фінансування цих U-компаній часто неясне і може бути пов'язане з незаконною діяльністю. Навіть якщо нинішня угода проходить успішно, якщо в майбутньому ці кошти будуть виявлені як пов'язані з кримінальними справами, особисті банківські рахунки інвесторів можуть бути залучені і підлягати ризику замороження.

Що ще більш тривожно, так це те, що оскільки торговий рахунок U часто проводить великі транзакції, інтелектуальна система банку позначила його як об'єкт з високим ризиком. Особисті рахунки, з яких надходять кошти на ці рахунки, швидше за все, будуть пов'язані з банківською системою і тому вважатимуться потенційно ризикованими клієнтами. Крім того, у разі аномальної поведінки, такої як часті перекази або швидке приплив і відтік коштів на особистому рахунку, також може спрацювати механізм контролю ризиків банку, що призведе до заморожування рахунку.

Насправді, деякі незаконні галузі часто використовують криптоактиви, такі як USDT, для переміщення коштів. Особисті рахунки, які часто здійснюють транзакції з біржею, можуть бути внесені до чорного списку проти шахрайства. Якщо тривалий час підтримувати тісні зв’язки з високоризиковими U-торговцями, це навіть може призвести до визнання рахунку підозрюваним у шахрайстві, що призведе до повної заморозки коштів.

Отже, для інвесторів у криптоактиви при виборі способу виведення коштів безпека банківської картки повинна бути головним фактором, а не надмірне прагнення до швидкості зарахування або низьких комісій. Адже тільки ті кошти, якими можна вільно розпоряджатися, справді є вашим багатством. У цьому світі криптоактивів, наповненому можливостями та ризиками, розумні інвестори завжди повинні ставити безпеку коштів на перше місце, обережно вибираючи способи торгівлі та партнерів.