Фінансові піраміди та Понзі-шахраї викриті

Я достатньо довго в криптовалюті, щоб спостерігати, як численні люди втрачають свої заощадження через ці складні шахрайства. Дозвольте мені пояснити, що вам потрібно знати, перш ніж це станеться з вами.

Коли ви занурюєтеся в Біткойн або будь-яку криптовалюту — або вирішуєте взяти участь в ICO — зазвичай вас турбують дві речі: ваш потенційний дохід і ризик, який з цим пов'язаний. Хоча кожна інвестиція має ризик, цей ризик зростає в рази, коли ви ненавмисно потрапляєте в схему Понці або піраміду. Повірте, я бачив занадто багато людей, які таким чином втратили свої гроші.

Понзі-схеми: оригінальна крипто-шахрайство

Названі на честь італійського шахрая Чарльза Понзі, ці схеми є оманливо простими. У 1920-х роках Понзі обманув сотні людей всього за рік. По суті, схема Понзі виплачує раніше інвесторам за рахунок грошей нових інвесторів — насправді немає жодного бізнесу, який генерував би прибуток.

Ось як вони зазвичай працюють:

1. Гладкий промоутер бере $1000 у вас, обіцяючи повернути вашу інвестицію плюс 10% відсотків через 90 днів.

2. Перед датою виплати вони вербують ще двох лохів.

3. Коли ваш платіж стає терміновим, вони використовують гроші нових інвесторів, щоб виплатити вам $1100.

4. Ви так вражені своїми "прибутками", що реінвестуєте та запрошуєте друзів.

5. Врешті-решт схема розвалюється, коли вони не можуть знайти достатню кількість нових жертв, і промоутер або потрапляє за ґрати, або зникає з усіма залишками грошей.

Я спостерігав, як ці схеми з’являються в крипто-світі знову і знову, просто з більш вишуканими назвами та красивішими веб-сайтами.

Пірамідні схеми: MLM на стероїдах

Пірамідні схеми - це бізнес-моделі, де учасники заробляють гроші не шляхом продажу продуктів, а шляхом залучення нових учасників. Математика робить їх неминуче приреченими.

Наприклад: Шахрай стягує з Аліси та Боба $1000 кожен за "права на розподіл". Вони можуть потім продавати ці права іншим, заробляючи $500 за продаж, ( інша частина $500 йде шахраю).

Щоб вийти на нуль, Аліса та Боб повинні кожен залучити двох людей. Ці нові рекрути повинні знайти ще по двоє людей... бачите проблему? Система вимагає експоненційного зростання, що математично неможливо підтримувати.

Хоча деякі пірамідні схеми маскуються під легітимні компанії багаторівневого маркетингу з реальними продуктами, акцент залишається на наборі, а не на продажах. Я бачив, як люди втрачали стосунки, а не лише гроші, просуваючи ці токсичні схеми.

Знайдіть відмінності

Схожості:

• Обидва обіцяють нереалістичні доходи
• Обидва вимагають постійного припливу нових грошей
• Жоден зазвичай не пропонує реальні продукти/послуги

Відмінності:

• У схемах Понці жертви вважають, що їхні доходи походять з легітимних інвестицій
• У пірамідах учасники активно залучають інших і отримують частку, перш ніж передати гроші вгору

Захистіть себе

Будьте скептичними щодо всього, що обіцяє високі прибутки з мінімальними ризиками. Я спостерігав, як друзі втрачали все, переслідуючи 20% місячних прибутків на торгових платформах, які таємничо "зникали", коли настав час виводити гроші.

Остерігайтеся ненадійних інвестиційних можливостей. Те випадкове повідомлення в ДМ про "раз у житті" крипто можливість? Видаліть його.

Досліджуйте, хто продає. Легітимні фінансові консультанти та брокери зареєстровані в регуляторних органах.

Перевірте все. Запитайте реєстраційну інформацію, і якщо вони не можуть її надати, тікайте.

Розумійте, що ви купуєте. Не кидайте гроші в проекти з розкішними білими книгами, які ви не можете зрозуміти. Я бачив занадто багато людей, які інвестували в протоколи, які вони навіть не могли пояснити.

Повідомляйте про шахрайства, коли ви їх знаходите. Ви можете врятувати когось іншого від того, щоб стати жертвою.

Біткойн не є пірамідальною схемою

Деякі критики стверджують, що біткойн — це просто величезна пірамідальна схема. Це просто неправда. Біткойн — це децентралізована цифрова валюта, захищена криптографічними алгоритмами. Як і готівка, криптовалюти можуть використовуватися в пірамідальних схемах або інших незаконних діяльностях, але це не робить самі валюти пірамідами.

Я бачив безліч шахрайств, які з'являються і зникають у цій сфері, але не плутайте їх з легітимною технологією, що лежить в основі. Навчіться розрізняти це, інакше ваша крипто-подорож може виявитися короткою та дорогою.