«Грошові ями» у хмарочосах: як москвичі втрачають заощадження у фейкових криптопунктах

Лютий 2022-го змінив усе. Стало неймовірно важко переводити гроші з Росії за кордон. Комісії злетіли до небес, банки створюють перешкоди, а платежі застрягають десь між Москвою та рештою світу на тижні чи місяці. Я сам зіткнувся з цим жахом! Довелося шукати альтернативи, і тут криптовалюти стали для нас справжнім рятівним кругом.

Але ця паличка-виручалочка перетворилася на приманку для шахраїв. Вони, як стерв'ятники, кружляють над наївними громадянами, які бажають купити біткоїни або тезери. А їхні схеми такі хитрі, що навіть особиста присутність під час угоди не гарантує збереження грошей.

"Трикутна" пастка

Одна з найпідліших схем — так званий "трикутник". Працює безвідмовно, особливо на новачках. Уявіть: ви шукаєте вигідний курс на якихось сайтах або в телеграм-чатах. Багато хто туди йде, тому що не кожен розбереться в інтерфейсі великих торгових платформ, та й швидше там, без нудної верифікації.

Мені знайомий розповідав таку історію. Вирішив він купити пару біткоїнів за готівку. Знайшов контакт нібито обмінника, домовився про зустріч в одній з веж Москва-Сіті. Приїжджає — все солідно: на вході пропуск готовий, офіс презентабельний, співробітники ввічливі. Перерахували його гроші, попросили адресу гаманця через Телеграм. А біткоїни так і не прийшли.

В чому підступ? А в тому, що жертва спілкується не з справжнім обмінником, а з посередником-шахраєм! Цей проходимець сам зв’язується з реальним обмінником, говорить, що пришле "кур’єра" з готівкою (, тобто вас ). Ви приїжджаєте, віддаєте гроші справжньому обміннику, але адресу гаманця відправляєте в чат шахраю. А той, у свою чергу, дає обміннику свою адресу. Гроші забрані, криптовалюта пішла, але не вам.

Для таких афер створюються фальшиві сайти, які копіюють відомі обмінники, або розміщуються оголошення від їх імені в телеграм-каналах. Щоб не потрапити в пастку, потрібно обов'язково перепроверяти всі деталі угоди безпосередньо з тією людиною, якій передаєш готівку. Показати йому переписку, порівняти з діалогом на його телефоні — елементарні заходи обережності, якими багато хто зневажає.

В умовах, коли офіційні канали переведення валюти практично закриті, криптовалюта стала справжнім порятунком. Але, як кажуть, безкоштовний сир лише в мишоловці. І в цій новій реальності потрібно бути ще більш пильним, щоб не опинитися без грошей і без крипти.