Рішення на основі ШІ можуть допомогти Крипто трейдерам подолати "Когнітивні упередження", говорить генеральний директор Libertify

Згідно зі Стіва Розенблума, засновника та генерального директора Libertify, рішення для інвестування на базі ШІ можуть допомогти інвесторам "коригувати розподіл активів у реальному часі". Це означає, що користувачі таких рішень можуть "naviGate нестабільні крипторинки, зберігаючи баланс між ризиком та потенційними доходами."

Використання ШІ для ребалансування портфелів

Розенблюм сказав Bitcoin.com News, що інвестори, які використовують рішення на основі штучного інтелекту, такі як персоналізований інструмент управління ризиками Libertify, краще підготовлені до подолання когнітивних упереджень, які часто затуманюють їхнє судження. Однак генеральний директор вважає, що рішення на основі штучного інтелекту стануть широко використовуваними лише тоді, коли потенційні інвестори отримають кращу освіту. Розенблюм також запропонував, що регулярне ребалансування портфелів для використання еволюціонуючих тенденцій може допомогти інвесторам максимізувати прибуток.

Генеральний директор Libertify детальніше описав дев'ять помилок, які зазвичай роблять криптоінвестори. Ось всі питання, на які відповів Розенблум через Telegram:

Bitcoin.com News (BCN): У розумі інвесторів панують когнітивні упередження, які часто призводять до того, що деякі описують як інерцію та ірраціональні економічні рішення. Інвестори в криптовалюту часто не бажають змінювати свої методи, навіть коли всі індикатори вказують на те, що вони повинні це зробити. З вашого досвіду, що, на вашу думку, може допомогти інвесторам звільнитися від певної стратегії чи методу під час інвестування або торгівлі?

Стив Розенблюм (SR): Боже, когнітивні упередження дійсно псують тобі голову! Освіта є абсолютно критично важливою, якщо ти хочеш з цим боротися. Надання інвесторам даних, заснованих на фактах, та рекомендацій на основі штучного інтелекту може бути раціональним противагою всьому емоційному сміттю. Плюс, розвиток мислення, яке сприймає адаптацію замість впертості, допомагає, коли ринкові сигнали кричать "зміни курс!"

BCN: Ваша компанія описує себе як AI-приведений крипто-ремінь безпеки. Чи можете ви розповісти нашим читачам, що таке цей "ремінь безпеки" і чому він потрібен?

SR: Уявіть наш «крипто-ремінь безпеки» як автоматичний механізм безпеки. Так само, як ремінь безпеки захищає вас у автомобілі, рішення на базі штучного інтелекту від Libertify захищає ваші інвестиції.

Libertify працює наполегливо кожного дня, ретельно розраховуючи оптимальний ризик для кожного активу та кожного користувача. Це не підхід, що підходить для всіх, а точно налаштована формула для кожного унікального портфеля. Уявіть, що у вас є персональний фінансовий консультант, який зосереджений на нюансах ринку, працюючи на вас щодня.

Але ось де стає цікаво—Libertify йде далі. Він пропонує інвесторам чітке керівництво щодо того, чи доцільно конвертувати частини активів у стейблкоїни. Цей проактивний підхід враховує постійно змінюваний ринок, надаючи інсайти на наступні 24 години, щоб впевнено орієнтуватися в невизначеності.

Наші інструменти, такі як трейлінг-стоп-лосс і функції тейк-профіт, автоматично налаштовують ваш портфель на основі заздалегідь визначених ризикових порогів. Таким чином, ваші інвестиції захищені навіть під час диких коливань на крипторинку.

BCN: Ваша компанія нещодавно запустила нову платформу управління ризиками для роздрібних інвесторів під назвою AI Audit. Як це допомагає інвесторам управляти ризиками, і чим підхід до оцінки ризиків відрізняється від підходу професійних чи інституційних інвесторів?

SR: AI Audit – це революційний інструмент, який аналізує вбудовані ризики в портфелях. Він надає миттєві пропозиції з оптимізації ризиків, забезпечуючи відповідність ваших інвестицій вашим ризиковим вподобанням. Наш ШІ використовує поведінкові інсайти та дані минулих торгів для надання персоналізованих рекомендацій, заповнюючи прогалину між індивідуальними інвесторами та управлінням ризиками рівня інституцій.

BCN: Чи може ШІ допомогти інвесторам з розподілом активів на нестабільних крипторинках, де інвестори повинні динамічно коригувати розподіли відповідно до щоденного ризику на ринку?

SR: Абсолютно, ШІ ідеально підходить для цього динамічного ринку. Наше рішення на базі ШІ оцінює дані ринку в реальному часі, поведінкові патерни та ваш унікальний профіль ризику. Це дозволяє своєчасно коригувати розподіл активів, допомагаючи інвесторам орієнтуватися в буремних крипторинках, зберігаючи баланс між ризиком та потенційними доходами.

BCN: У крипті стратегії купівлі та утримання добре спрацювали для багатьох інвесторів. Згідно з ончейновим аналізом, вважається, що довгострокові утримувачі володіють 70% постачання BTC. Яка ваша думка про "HODLing" в порівнянні з регулярним ребалансуванням портфелів відповідно до умов ринку?

SR: HODLing безумовно була виграшною стратегією, але адаптація до змінних динамік ринку має значення. Регулярне ребалансування дозволяє інвесторам використовувати еволюціонуючі тенденції та зменшувати ризик. Завдяки інсайтам на основі ШІ, інвестори можуть впевнено приймати обґрунтовані рішення про те, чи слід продовжувати тримати активи чи коригувати портфелі на основі умов ринку. Гнучкість є ключовою для максимізації прибутків при управлінні ризиком.

BCN: Емоції часто є вбивцею інвестицій. Чи можете ви розповісти про найпоширеніші помилки, які роблять інвестори в криптовалюту, що знижують їхні прибутки?

SR: Звісно, давайте розглянемо найбільш поширені помилки, які роблять інвестори в криптовалюту, що, на жаль, призводить до зменшення доходів. Ці помилки зазвичай виникають через когнітивні упередження, які спотворюють судження, змушуючи інвесторів відходити від розумних інвестиційних стратегій.

• Менталітет стада—поширене когнітивне упередження, яке називається "менталітет стада". Це відбувається, коли інвестори слідують за натовпом без глибшого аналізу. Наприклад, під час різких цінових сплесків страх пропустити можливість (FOMO) може змусити інвесторів купити токен, не враховуючи його внутрішню вартість. Коли ажіотаж вщухає, ціни можуть різко впасти, що призводить до збитків.

• Якірне упередження—це полягає у фіксації на довідковій точці, зазвичай початковій ціні при купівлі токена. Якщо ціни значно падають, інвестори можуть утримувати його, сподіваючись на відновлення, щоб компенсувати свої початкові інвестиції. Це може призвести до втрати можливостей для перерозподілу коштів у більш вигідні активи.

• Надмірна впевненість—недолік надмірної впевненості є ще однією пасткою. Інвестори можуть вірити, що вони володіють вищими знаннями та передбаченнями, що веде їх до прийняття надмірних ризиків. Наприклад, вони можуть виділити великі суми на один токен, спираючись на спекулятивні інсайти, ігноруючи потенціал несподіваних змін на ринку.

• Уникнення втрат — це тенденція, коли страх втрат переважає привабливість отримання вигоди. Інвестори можуть тримати підperformуючі токени, сподіваючись зрештою вийти в нуль, навіть коли з'являються кращі інвестиційні можливості. Цей ухил може призвести до пропущених шансів перенаправити кошти для кращих потенційних прибутків.

• Підтверджувальне упередження—це змушує інвесторів шукати інформацію, яка підтверджує їхні існуючі переконання, ігноруючи протилежні докази. Наприклад, оптимістичні інвестори можуть шукати тільки позитивні новини, ігноруючи негативні індикатори, які можуть свідчити про зниження на ринку.

• Помилка витрачених коштів — це упередження виникає, коли інвестори враховують минулі інвестиції при прийнятті рішень. Наприклад, якщо інвестори вже витратили значні гроші на токен, вони можуть все ще тримати його, навіть коли нові докази свідчать про те, що це не обіцяюча інвестиція, що призводить до подальших втрат.

• Упередженість до недавніх подій—це відноситься до схильності надавати більше значення недавнім подіям при прийнятті рішень. Це може призвести до того, що інвестори переслідують тенденції на основі короткострокової ефективності, ігноруючи довгострокові основи токена.

• Помилка гравця—це упередження, яке полягає в очікуванні, що минулі результати вплинуть на майбутні події, навіть коли вони не пов'язані. Наприклад, якщо токен зазнав кількох послідовних збільшень ціни, інвестори можуть вважати, що наступне збільшення неминуче, не звертаючи уваги на потенційні динаміки ринку.

• Ефект надання—ефект надання змушує інвесторів оцінювати активи, які вони вже мають, вище, ніж еквівалентні активи, яких у них немає. Це може призвести до утримання певних токенів лише тому, що вони є частиною поточного портфеля інвестора, навіть коли інші можливості пропонують кращі потенційні прибутки.

Я бачив усі ці помилки на власні очі, і вони абсолютно знищать ваш портфель. Усвідомлення цих когнітивних упереджень є першим кроком до прийняття більш раціональних інвестиційних рішень. Використання інструментів на основі штучного інтелекту, таких як рішення AI від Libertify, може надати об'єктивні інсайти, протистоячи цим упередженням і допомагаючи інвесторам приймати обґрунтовані рішення, що відповідають їхнім довгостроковим фінансовим цілям.