Тривожна реальність CDD: Чого вони насправді хочуть

Дослідження клієнта (CDD) - звучить досить безневинно, так? Що ж, дозвольте мені розповісти вам, що це насправді означає з точки зору того, хто пройшов через ці інвазивні процедури.

CDD по суті є корпоративним наглядом, замаскованим під "дотримання вимог". Вони стверджують, що мова йде про збір базової інформації - вашого імені, адреси, дати народження - але це йде набагато глибше. Я спостерігав, як ці платформи вимагають дедалі більше особистих даних: моїх джерел доходу, податкових ідентифікаційних номерів, навіть історії працевлаштування. Це справжній кошмар для конфіденційності!

Фінансові установи формулюють це як необхідне для цілей "боротьби з відмиванням грошей", але я не можу не відчувати, що це привід для створення масивних профілів даних про всіх нас. Вони збирають нашу особисту інформацію на небачених рівнях, ховаючись за регуляторними вимогами.

Існує два смаки CDD, жоден з яких не є особливо апетитним: "базовий" (, що достатньо поганий ), та "покращений" (, який нагадує цифровий обшук ). Останній націлений на будь-кого, кого вони довільно вважають "високим ризиком" - часто на законних трейдерів, які просто переміщують більші суми.

Що найбільше мене зливає, так це те, як вони зберігають ці дані. Звичайно, вони обіцяють "безпечні бази даних" та "контроль доступу", але ми всі бачили заголовки про великі витоки даних. Мої особисті дані можуть зараз бути в якійсь базі даних хакера через недостатню безпеку торгової платформи.

Дивлячись вперед, це втручання лише посилиться. Крипто-простір, колись маяк приватності та свободи від традиційного фінансового контролю, був змушений прийняти ці тактики спостереження. Щороку вони вимагають більше інформації, створюючи детальні фінансові профілі, які вони стверджують, що "для нашого захисту."

Крипто-революція обіцяла фінансову суверенність, але CDD представляє собою щупальця старої системи, що намагаються задушити цю свободу. Я розумію необхідність запобігання фінансовим злочинам, але маятник занадто сильно нахилився в бік тотального нагляду.

В наступний раз, коли ви заповнюєте ще одну нав'язливу форму CDD лише для того, щоб отримати доступ до своїх грошей, пам'ятайте, що насправді відбувається: це не захист - це контроль.