Розуміння PnL у Крипто: Рахунок трейдера

Я торгую криптовалютою вже кілька років, і дозвольте мені сказати - нічого не має більшого значення, ніж відстеження ваших виграшів і програшів. PnL (Прибуток і збиток) - це не просто модний термін; це ваша фінансова лінія життя у цьому волатильному світі.

На моєму досвіді, трейдери, які не відстежують свій PnL, по суті грають в азартні ігри наосліп. Я дізнався цей урок важким шляхом після особливо жорстокого падіння ринку, яке знищило те, що я вважав солідними прибутками.

Сира правда про PnL

PnL є жорстко простим - він показує, чи ви заробляєте гроші, чи втрачаєте їх. Кінець. Торгові платформи люблять показувати зелені цифри, коли ви в плюсі, але ці червоні цифри завдають набагато більше болю, ніж зелені приносять задоволення.

Коли я дивлюсь на свою власну торгову панель, MTM (Оцінка за ринковою вартістю) – це те, що я бачу момент за моментом. Це холодна, жорстка перевірка реальності того, скільки насправді коштує моя криптовалюта прямо зараз, а не те, скільки я б хотів, щоб вона коштувала.

Наприклад, коли ETH впав з $1,980 до $1,970 вчора, мій нереалізований PnL показував $10 збиток на кожній монеті. Ніяких прикрас - я був у збитках.

Розрахунок вашого PnL (Без зайвих слів)

Існує кілька методів для розрахунку PnL, але не всі вони рівноцінні:

FIFO (Перше прийшло, перше вийшло)

Цей метод передбачає, що ви спочатку продаєте свої найстаріші монети. Це стандарт для багатьох податкових юрисдикцій, але це не завжди найбільш вигідно для трейдерів.

Я колись купив 1 ETH за 1,100 доларів, а пізніше ще один за 800 доларів. Коли я продав 1 ETH за 1,200 доларів, використання FIFO означало, що мій прибуток становив лише 100 доларів. Сумно в порівнянні з тим, яким він міг бути.

LIFO (Останній прийшов, перший вийшов)

Цей підхід передбачає, що ви спочатку продаєте свої найновіші покупки. Використовуючи той же приклад, мій прибуток склав би $400 замість $100. Це величезна різниця! На жаль, не всі податкові органи приймають цей метод.

Зважена середня вартість

Цей метод враховує середню вартість усіх ваших монет. Це більш збалансований підхід, але може приховувати окремі виграшні або програшні угоди.

Знову використовуючи наш приклад, середня вартість становитиме $1,750 за ETH, що робить мій прибуток $650 при продажу за $2,400. Непогано, але це не говорить мені, яка конкретна торгівля була виграшною.

Жорстка реальність безстрокових контрактів

Перманентні ф'ючерсні контракти - це те, де багато трейдерів зазнають серйозних втрат. Без термінів закінчення ці інструменти дозволяють вам утримувати позиції безкінечно - що часто є достатньо довгим, щоб знищити ваш рахунок.

При розрахунку PnL для perpetuals вам потрібно враховувати фінансування, яке може суттєво зменшити прибуток під час волатильних періодів. Більшість торгових платформ не роблять це очевидним, поки не стане занадто пізно.

Чому більшість трейдерів не можуть правильно відстежувати

Багато платформ навмисно ускладнюють можливість побачити вашу справжню ефективність. Вони підкреслюють виграші та приховують збори, витрати на фінансування та інші витрати, які зменшують ваші фактичні доходи.

Я помітив, що топ-трейдери одержимо відстежують кожен аспект свого PnL, тоді як аматори часто зосереджуються лише на своїх найбільших виграшах. Ця вибіркова пам'ять є фінансово фатальною у крипто.

Ринок не переймається вашими почуттями чи вашою торговою системою. Числа не брешуть, навіть коли ми відчайдушно хочемо, щоб вони це зробили.

Для довгострокових інвесторів, YTD (Річний дохід) надає реалістичну оцінку того, чи працює ваша стратегія "hodling". Ті $1,000 в Cardano, які виросли до $1,600, виглядають чудово на папері - але лише якщо ви можете витримати волатильність без панічних продажів.

Головне: Ваш прибуток і збиток - це безжальна правда про ваші торгові здібності. Жодна кількість гуру торгівлі з YouTube або розкішних індикаторів не може змінити цей суворий факт. Тільки суворе відстеження та чесна самооцінка покращать ваші результати на цьому безпощадному ринку.