#美SEC促进加密资产创新监管框架 Отримали дзвінок від поліції щодо операцій з віртуальною валютою? Три поради, як впевнено діяти $FHE

Минулого тижня один мій друг під час обіду раптово отримав дзвінок з незнайомого номера — "Доброго дня, це економічна поліція міста Яньтай..." Ледь не впустив телефон. Хоч він торгує криптовалютою вже три роки, це перший раз, коли його викликала поліція.

Власне, подібні випадки останнім часом трапляються все частіше. Багато користувачів бірж опинялися в такій ситуації: картку раптово блокують, або прямо телефонують з поліції, щоб перевірити джерело коштів. Головне — як правильно реагувати, щоб не затягувати розслідування і захистити свої права.

**З’ясуйте, де проходить межа закону**

Насамперед важливо розуміти: особистий продаж і купівля цифрової валюти самі по собі не є порушенням закону. Згідно з чинними правилами, обмін віртуальних активів між приватними особами є цивільно-правовою операцією, якщо кошти мають легальне походження. Але зверніть увагу: якщо отримані вами кошти пов’язані з шахрайством чи відмиванням грошей, ви можете нести відповідальність.

Тому при отриманні дзвінка варто бути відкритим, але чітко формулювати свої відповіді: "Усі мої операції здійснюються через офіційні канали, всі рухи коштів задокументовані." Позиціонуйте себе як звичайного інвестора, а не як частину "тіньової" схеми.

**Якщо просять повернути кошти — не сперечайтеся**

Якщо співрозмовник повідомляє, що певний переказ має проблеми і просить повернути кошти, не реагуйте емоційно. Одразу грубо відповідати "чому я маю це робити" або категорично відмовлятися — лише ускладнить ситуацію.

Правильно — висловіть готовність співпрацювати: "Я розумію, що потрібно все з’ясувати, я готовий виконати всі необхідні дії." Потім надайте всі наявні докази — історію замовлень на біржі, скріншоти листування, квитанції про перекази тощо. Продемонструйте, що ваші дії — це звичайний p2p-обмін, а не свідомий зв’язок із незаконною діяльністю.

Я бачив випадки, коли через надто агресивну реакцію у людей блокували навіть інші, абсолютно "чисті" картки. А ті, хто одразу співпрацював, швидше вирішували проблему і майже не відчували наслідків.

**Відрізняйте різні ситуації та дійте відповідно**

Тут є важливе розмежування:

Якщо розслідування встановить, що ви дійсно брали участь у шахрайській або відмивній схемі, можуть заблокувати всі пов’язані рахунки. Але якщо у звичайній операції ви випадково отримали підозрілі кошти, зазвичай блокують лише конкретну картку, що брала участь у транзакції.

Головне: співпраця зі слідством не призведе до негативних наслідків для вас. Навпаки, якщо відмовитеся співпрацювати чи надасте неправдиву інформацію — ситуація зміниться, і вас можуть притягнути до суворішої відповідальності.

**Як знизити ризики у повсякденних операціях**

Врешті, профілактика завжди краща за виправлення помилок. Перед кожною угодою перевіряйте три речі:

По-перше, перевіряйте особу контрагента, обирайте тих, хто пройшов верифікацію. По-друге, аналізуйте історію руху коштів: якщо рахунок часто приймає великі суми — це сигнал для обережності. По-третє, використовуйте окремі спеціальні гаманці, не тримайте всі активи в одному місці.

На крипторинку обережність важливіша за короткостроковий прибуток. Захищайте свої активи, щоб залишатися на ринку якомога довше. Не допускайте, щоб через неуважність потрапити у зайві неприємності.