Посібник з інвестицій у форекс-маржу: 5 ключових знань, які повинен знати новачок

Багато початківців інвесторів запитують — «Чи дійсно можна заробити на форексі?» Відповідь — можливо, але за умови, що ви дійсно розумієте цей ринок. Як найбільший у світі фінансовий торговий майданчик, щоденний обсяг торгівлі на форексі перевищує 6 трильйонів доларів, що значно більше за суму ф’ючерсів і акційних ринків. Однак, із зниженням бар’єру для роздрібних трейдерів, все більше і більше роздрібних трейдерів входять у ринок, і близько 30% щоденних операцій припадає на приватних інвесторів. За статистикою, 70%-90% роздрібних трейдерів у кінцевому підсумку зазнають збитків — цю реальність ігнорувати не можна.

Три основні шляхи інвестування у форекс

Щоб увійти у ринок форекс, спершу потрібно визначити свої цілі та рівень ризику, який ви готові прийняти. На ринку існує три основні способи участі:

Безпечний стабільний: обмін валют і депозити

Найпростіший спосіб — обмін валют. У повсякденному житті, наприклад, при поїздці до Японії, обмінюючи йєну, ви фактично берете участь у найпростішій формі форекс-торгівлі. Цей спосіб без ризику, але й без доходу.

Якщо хочете отримати певний прибуток, можна розглянути валютний депозит. Купівля або продаж валюти через банк з метою отримання курсової різниці та відсотків — це «форекс-спот». Банки пропонують різні терміни, ризики мінімальні, доходи стабільні — це хороший старт для новачків. Але потрібно враховувати мінімальні суми депозиту для різних валют у банках, а дострокове розірвання може призвести до втрати відсотків. Рекомендується використовувати вільні кошти, що не потрібні в короткостроковій перспективі.

Високий дохід — високий ризик: торгівля на маржі

Форекс-торгівля на маржі — це справжня «спекуляція на форексі», інструмент із кредитним плечем. Інвестор вносить певний відсоток від суми позиції (маржу) і може торгувати позиціями, що значно перевищують його власний капітал, отримуючи прибуток або збитки від коливань курсу. Основні переваги:

• Дуже низький поріг входу (деякі платформи — лише $50)
• Можливість торгувати цілодобово
• Можливість відкривати позиції як на покупку, так і на продаж
• Висока гнучкість у торгівлі

Різні брокери пропонують різні рівні кредитного плеча: 1:30, 1:100, 1:200, 1:500 тощо. Наприклад, при капіталі $2000 і плечі 1:100 ви можете торгувати на суму $200,000.

Але найбільший ризик — це маржин-колл — різке рух цін може з’їсти весь капітал. Вибираючи брокера, потрібно переконатися, що він має ліцензію від регулятора, щоб уникнути шахрайства.

Глибокий аналіз: механізм кредитного плеча і маржі

Багато роздрібних трейдерів зазнають збитків саме через нерозуміння роботи кредитного плеча і маржі.

Як кредитне плече збільшує прибутки і ризики

Кредитне плече дозволяє інвестору відкривати великі позиції за менших вкладень, реалізуючи «малий внесок — великий прибуток». Наприклад: якщо брокер пропонує 20:1, то при внесенні €2000 ви можете купити EUR/USD на €40,000.

Здається, дуже вигідно, але проблема у тому, що — кредитне плече не лише збільшує прибутки і збитки, а й посилює страх і жадібність трейдера.

Приклад: торгівля EURUSD з капіталом $1000 за різних плечей:

Бачите? Використовуючи 200:1, навіть 5% рух цін може принести у 10 разів більше прибутку або знищити весь капітал. Саме тому новачкам потрібно бути дуже обережними з кредитним плечем.

( Основи форекс-спот і маржі

Маржа зазвичай вказується у відсотках від загальної суми позиції. Більшість брокерів вимагають 2%, 5% або 25%. Приклади:

• 50:1 — внесіть $500 і торгуйте на $25,000
• 100:1 — внесіть $2,000 і торгуйте на $200,000
• 200:1 — це стандартний рівень для міні-рахунків, мінімальна маржа зазвичай — )

Переваги і пастки форекс-інвестицій

Чому людей приваблює форекс

• Двонапрямна торгівля: можна заробляти і на зростанні, і на падінні ринку
• Цілодобова робота: можливість коригувати стратегію у будь-який час
• Висока ліквідність: глобальний ринок, відкриті дані, важко маніпулювати
• Низькі торгові витрати: поза біржовий характер зменшує комісії
• Гнучкість: мінімальний лот — 0.01 або 0.1

$500 На що слід звернути увагу

• Високий ризик: кредитне плече може знищити весь капітал
• Ринкові новини: економічні дані, політичні події, рішення центробанків швидко змінюють ситуацію
• Психологічний тиск: потрібно самостійно приймати рішення, ринок швидко коливається
• Ризик маржин-коллу: один несприятливий рух — і рахунок порожній

Чи підходить вам форекс-торгівля? Це питання, яке має поставити кожен, хто розглядає входження. Вимагає повної зайнятості, професійних знань, навичок управління капіталом і психологічної стійкості. Якщо ви плануєте торгувати частково, ризик великий.

Які валюти обрати для початку новачку

У світі налічується 180 валют, їх можна класифікувати за чотирма групами:

• Політичні валюти: визначаються політикою і економікою, наприклад, долар, євро
• Захисні валюти: використовуються для хеджування ризиків, наприклад, ієна
• Товарні валюти: залежать від цін на сировину, наприклад, австралійський долар
• Нові ринки: урядовий контроль, стабільні, наприклад, юань

Новачкам рекомендується починати з перших трьох.

Найбільші за обсягом валютні пари становлять майже 90% торгівлі:

Чим більший обсяг — тим вища ліквідність — менші спреди, нижчі комісії, швидше виконання ордерів, актуальніша інформація. EUR/USD — класика, стабільний рух, низькі витрати.

Австралійський долар через залежність від товарів, таких як руда, м’ясо, ціни на які коливаються, має більшу волатильність і відповідно вищий ризик.

Вибір валюти залежить від вашого стилю торгівлі. Досвідчені трейдери шукають можливості у волатильних валютах, новачкам краще починати з високоліквідних і стабільних, наприклад EUR/USD.

П’ять практичних порад для торгівлі на форексі

1. Повністю вивчіть фактори, що рухають ринок

На ціну валют впливають політична ситуація, ставки, фондовий ринок, економічні дані. Учасники — бізнес, інвестиційні банки, хедж-фонди, уряди, приватні інвестори — забезпечують ліквідність. Новачкам потрібно вивчати фундаментальні чинники, слідкувати за новинами, розуміти тренди.

2. Використовуйте двонапрямну торгівлю

Купуйте, коли ціна зростає, продавайте — коли падає. Це дозволяє заробляти і в бичачих, і в ведмежих трендах, ловити прибуток у волатильних умовах.

3. Контролюйте кредитне плече

Плече — це меч із двома лезами. Потрібно систематично вчитися і тренуватися, щоб правильно ним користуватися. Новачкам рекомендується використовувати низьке плече — більшість досвідчених трейдерів обмежують його 10:1. Не починайте з 500:1.

4. Починайте з малих лотів

Однією з переваг форексу є можливість торгувати з невеликими сумами. Починайте з мікролотів (0.01 або 0.1), щоб набирати досвід у безпечних умовах і зменшити психологічний тиск.

5. Створіть план і дотримуйтесь його

Розробіть чітку стратегію, визначте рівні входу і виходу. При досягненні прибутку 20% або при збитках, що досягли стоп-лосу, — негайно закривайте позицію. Не вагайтеся. Успішні трейдери вміють швидко фіксувати прибуток і чекати нових можливостей. Пам’ятайте: своєчасне фіксування прибутку і обмеження збитків — це не поразка, а розумне збереження капіталу.

При зміні тренду потрібно бути готовим коригувати стратегію, але не міняти її без потреби.

Як обрати ліцензовану торгову платформу

Інвестуючи у форекс, обов’язково обирайте регульовану платформу. У світі існують жорсткі регулятори:

• FCA (Великобританія)
• ASIC (Австралія)
• NFA (США)
• MiFID (Європейський Союз)
• CySEC (Кіпр)

Ліцензовані платформи мають ліцензії, прозору структуру комісій, інструменти управління ризиками (стоп-лоси, трейлінг-стопи), широкий вибір фінансових продуктів. Шахрайські платформи — підробляють бренди, заманюють через соцмережі, обіцяють «керування», створюють труднощі з виведенням.

Обов’язково перевіряйте їхню ліцензію та статус у офіційних реєстрах регуляторів.

Починайте з демо-рахунку

Рекомендується всім новачкам починати з демо-рахунку. Він надає віртуальні кошти (зазвичай $50,000), що дозволяє:

• практикувати різні стратегії без ризику
• ознайомитися з платформою
• зрозуміти роботу маржі
• накопичити досвід і уникнути дорогих помилок у реальній торгівлі

Цей етап дуже важливий — не поспішайте торгувати реальними грошима.

Підсумок: раціональне входження, обережні рішення

Інвестиції у форекс із маржею — це можливість заробити, але й високий ризик. Статистика показує, що 70%-90% роздрібних трейдерів зазнають збитків. Це попередження: перед входом потрібно ретельно підготуватися.

Оволодійте способами торгівлі, зрозумійте механізми кредитного плеча і маржі, усвідомте плюси і мінуси ринку, оберіть правильну валюту, знайдіть ліцензовану платформу — ці п’ять кроків незамінні. Успішні трейдери проходили системне навчання, практикували на демо, торгували на реальних рахунках. Вони мають чіткий план, жорстке управління ризиками і психологічну стійкість.

Якщо ви готові ризикувати плечем, вчитися і приймати можливі збитки — починайте з демо-рахунку. Дайте собі час на практику, тестуйте стратегії на віртуальних коштах, доки не будете цілком готові. Ринок форекс не втече — терпляче чекайте, поки будете підготовлені.