Що таке товар? Почніть торгувати товарами правильно

Чому люди цікавляться торгівлею Commodity?

За останній рік багато інвесторів звернули увагу на акції commodity та товари як альтернативу для додаткового доходу. Це пояснюється тим, що Commodity — це не лише традиційні інвестиції, а й розумний спосіб захисту від інфляції та диверсифікації портфеля

Що таке товари (Commodity)?

Товари або англійською Commodity — це сирі матеріали або природні ресурси у сирому стані, які використовуються як сировина для виробництва або безпосереднього споживання. Наприклад, мідь, сирої нафта, пшениця, кавові зерна, золото та інше, що використовується в повсякденному житті або у виробничих процесах.

Ці товари поділяються на дві основні групи: Hard Commodities (жорсткі товари), що отримуються шляхом видобутку та добування з природи, та Soft Commodities (м’які товари), що отримуються шляхом сільськогосподарського виробництва та тваринництва

Які види акцій Commodity популярні для торгівлі?

Товари можна класифікувати за джерелом походження:

Сільське господарство — цукор, бавовна, кавові зерна, пшениця
Тваринництво та м’ясо — свинина, яловичина, молочні продукти
Енергетика — сирої нафта Brent (UKOIL), WTI (USOIL), природний газ (NATGAS)
Метали — золото (XAUUSD), мідь (COPPER), платина (XPTUSD), паладій (XPDUSD)

Такий великий виробник кави, цукру та сої — Таїланд — створює хороші можливості для тайських інвесторів слідкувати за ринковими тенденціями

Що є головним фактором, що впливає на зміну цін на Commodity?

Ціни на товари не рухаються випадково, на них впливають кілька важливих факторів:

Попит — зростання доходів населення, зміни у споживчій поведінці, різниця у потребах різних країн

Пропозиція — виробництво, ресурси, праця, земля, водні ресурси та технології виробництва

Непередбачувані фактори — погодні умови, природні катастрофи, зміни клімату

Спекулятивні інвестиції — торгівля ф’ючерсами може створювати цикли коливань цін

Чи правда, що торгівля Commodity має лише переваги?

Які очевидні переваги

✓ Захист від інфляції — золото, срібло, нафта зазвичай зростають у ціні при підвищенні рівня цін

✓ Диверсифікація ризиків — товари мають низький зв’язок з акціями та облігаціями, що зменшує волатильність портфеля

✓ Ліквідність — легкість у купівлі-продажу, рух цін зазвичай протилежний ринку акцій

✓ Можливість високого прибутку — особливо під час економічної нестабільності

✓ Довгострокове зростання — зростання попиту, зменшення ресурсів

Недоліки, яких слід остерігатися

✗ Висока волатильність — коливання цін на товари у 2 рази більші, ніж на акції, і у 4 рази — ніж на облігації; сирої нафті та золоту притаманні особливі коливання

✗ Високий леверидж — ризик — використовуєте менше гарантійних коштів, але швидко можете втратити

✗ Рух протилежний акціям — іноді не підходить для всіх ситуацій на ринку

✗ Екологічний вплив — гірничодобувна та видобувна промисловість шкодить навколишньому середовищу

Як торгувати Commodity новачкам?

Оскільки купити сирої нафту або природний газ додому неможливо, у інвесторів є 4 основні способи:

1. ETF на товари

Це підходить для початківців з невеликим бюджетом, оскільки можна купити 1 одиницю, замість дорогих великих злитків золота. Висока ліквідність, не потрібно турбуватися про збереження або крадіжки

2. Ф’ючерси (Futures) на товари

Контракти на купівлю-продаж із заздалегідь погодженою ціною, що доставляється у майбутньому. Використовуються для золота, нафти та інших товарів. Перевага — потрібно лише забезпечення (Margin), що підходить для трейдерів з обмеженим бюджетом, але з високим ризиком

3. Акції компаній, що займаються товарами

Купівля акцій компаній, що виробляють або видобувають товари, наприклад BHP Group, Rio Tinto, Vale SA, Wheaton Precious Metals. Переваги — хороша диверсифікація ризиків і захист від інфляції

4. CFD на товари

Найбільш гнучкий спосіб — можна торгувати як на підвищення, так і на зниження цін. Не потрібно зберігати реальні товари, можна тримати позицію через ніч або рік, сплачуючи лише своп-відсотки, що нижчі за rollover ф’ючерсних контрактів

Особливі переваги CFD

• Можливість отримати прибуток у двох напрямках — зростання або падіння
• Використання левериджу для збільшення шансів (але потрібно враховувати ризики)
• Відкриття ринку 24/5 — торгівля будь-де і будь-коли
• Можливість інвестувати у різні активи — товари, акції, індекси та інше

Приховані витрати — не забувайте!

У CFD-трейдингу ваш прибуток = ціна закриття — ціна відкриття — витрати. Витрати поділяються на три типи:

1. Спред (спред) — різниця між ціною купівлі та продажу, наприклад, золото 1949.02 — 1949.47 = 0.45 спреду

2. Своп (своп) — комісія за утримання позиції через ніч (зазвичай з 23:59)

3. Комісія (комісія) — плата за відкриття та закриття угоди (але у деяких програмах її немає)

Час торгівлі товарами — важливо знати

Товари не торгуються цілодобово. Торгівля залежить від регіону. Приклад графіка за тайським часом (:

)Примітка: з понеділка по п’ятницю — відкрито, у вихідні — закрито(

Висновок: чи варто інвестувати у commodity?

Товари — хороша інвестиція, але потрібно обрати правильно. Важливо вибрати брокера з відповідними характеристиками — наприклад, торгівля різними ринками, швидке поповнення та зняття коштів, низька комісія — це ключ до успіху.

Найголовніше: не інвестуйте лише у товари. Регулюйте частку у портфелі відповідно до рівня ризику, вивчайте деталі, розумійте ризики та враховуйте високі коливання.

Акції товарних компаній можуть бути хорошим вибором, але потрібно мати чіткий інвестиційний план і пам’ятати: інвестиції — це ризик, вони можуть бути не для всіх 📌