Індекс потоку грошей: індикатор входу-виходу грошей, який трейдерам потрібно розуміти

Money Flow Index що таке? Чому варто звернути увагу?

У сфері торгівлі цифровими активами, акціями або валютами Money Flow Index (MFI) — це індикатор, який не можна ігнорувати, оскільки він допомагає інвесторам реально побачити, чи йде потік грошей у ринок.

Зрозуміло просто: MFI вимірює силу купівлі та продажу за допомогою обігу грошей, а не лише ціну або обсяг торгів. Коли MFI високий (на рівні 80 і вище), це свідчить про великий потік грошей у ринок, що вказує на стан Overbought — можливо, настав час припинити купувати. Навпаки, коли MFI низький (нижче 20), гроші виходять з ринку, що вказує на стан Oversold — можливо, це хороша точка для покупки.

MFI та RSI: хто кращий?

Обидва індикатори використовуються для оцінки стану ринку, але методи їхнього застосування різняться:

RSI (Relative Strength Index) базується на зміні цін, порівнюючи середній прибуток і збитки за певний період. Значення коливається від 0 до 100. При високому значенні 70 і вище ринок сильний, при низькому 30 і нижче — слабкий.

MFI дивиться на потік грошей, перевіряючи, куди йдуть реальні гроші — вхід або вихід. Для розрахунку беруться середні ціни (закриття + максимум + мінімум), що потім поєднується з обсягом торгів.

Підсумок: RSI оцінює силу цін, MFI — силу грошового потоку. Використання обох разом дає найбільш точний результат.

Формула розрахунку Money Flow Index для розуміння

Якщо ви плануєте серйозно використовувати MFI, потрібно знати, звідки вона береться:

Крок 1: Знаходження Typical Price (загальна ціна)

• Typical Price = (Закриття + Максимум + Мінімум) / 3

Крок 2: Обчислення Money Flow (грошовий потік)

• Money Flow = Typical Price × обсяг торгів

Крок 3: Відокремлення Positive і Negative Money Flow

• Positive: сума Money Flow, коли Typical Price сьогодні ≥ попереднього дня
• Negative: сума Money Flow, коли Typical Price сьогодні < попереднього дня

Крок 4: Обчислення Money Ratio

• Money Ratio = Positive Money Flow / Negative Money Flow

Крок 5: Отримання кінцевого MFI

• Money Flow Index = 100 - (100 / (1 + Money Ratio))

Ця формула допомагає побачити силу грошового потоку, що входить у ринок.

Як ефективно використовувати Money Flow Index?

Недолік у тому, що MFI не є самостійним індикатором — її потрібно застосовувати разом з іншими інструментами:

1. Аналізуйте тренд ринку за допомогою (Moving Average(
2. Перевіряйте грошовий потік за допомогою MFI
3. Підтверджуйте сигнали через MACD або інші індикатори
4. Не використовуйте MFI самостійно для Day Trading — вона не дуже підходить для короткострокових операцій, краще для середньо- і довгострокової торгівлі

Плюси та мінуси: що потрібно знати

Плюси:

• Можна розумно аналізувати грошовий потік у довгостроковій перспективі
• Допомагає створювати стратегії з потенційною прибутковістю
• Простий у використанні, зрозумілий — підходить для новачків

Мінуси:

• Не дає 100% точності, може подавати хибні сигнали, тому потрібно поєднувати з іншими індикаторами
• Не підходить для дуже короткострокового Day Trading

Підсумок

Money Flow Index — це інструмент, який допомагає побачити основну проблему: чи йде потік грошей у ринок або з нього. Він корисний для правильного торгівлі, але потрібно пам’ятати, що MFI має працювати разом з Moving Average, MACD та іншими індикаторами для максимально точної оцінки інвестиційних рішень. Не слід довіряти лише одному грошовому потоку.