Отже, я досліджував новини про індексування соціального забезпечення (COLA) на 2027 рік, і чесно кажучи, картина досить змішана.

Спершу про хороше — Ліга літніх громадян оновила свою прогнози у січні. Спочатку вони прогнозували 2,5% коригування наступного року, але у лютому їхня оновлена оцінка піднялася до 2,8%. Це фактично відповідає тому, що отримали пенсіонери цього року, тож тут є позитив.

Але ось де стає розчарування. Навіть якщо 2,8% звучить краще за 2,5%, цього все одно недостатньо для багатьох пенсіонерів. Дані показують, що 57,6% американських літніх людей за минулий рік скоротили витрати на медичні послуги лише для того, щоб звести кінці з кінцями. Це досить тривожна статистика.

Головна проблема полягає не лише в тому, що коригування COLA є малими — а в тому, як вони фактично розраховуються. Ці коригування базуються на Індексі споживчих цін для міських працівників, але він не відображає реальні витрати пенсіонерів. Витрати на медицину займають значну частину пенсійного доходу і зростають набагато швидше за загальну інфляцію.

Приклад: премія за частину B Medicare цього року зросла на 9,7%. Це більше ніж у три рази перевищує 2,8% коригування COLA. Тому навіть із цим підвищенням багато літніх американців, ймовірно, залишаться з фінансовими труднощами.

Якщо Конгрес не вирішить змінити спосіб розрахунку цих коригувань, формула COLA для соціального забезпечення продовжить недоотримувати для пенсіонерів — навіть у роки, коли відсотки виглядають пристойно на папері. Варто стежити за цим у переддень 2027 року.