Chainlink Tiến Bộ Quy Trình Quỹ Tokenized Với Tin Nhắn Swift

Chainlink đã phát triển một giải pháp kỹ thuật cho phép các tổ chức tài chính quản lý quy trình quỹ token hóa trực tiếp bằng cách sử dụng tin nhắn Swift và Môi trường Thực thi Chainlink (CRE). Cách tiếp cận này cho phép các ngân hàng và tổ chức tương tác với các mạng blockchain thông qua cơ sở hạ tầng Swift hiện có, loại bỏ nhu cầu thay thế các hệ thống danh tính, giao thức quản lý khóa, hoặc quy trình nội bộ.

Sự phát triển dựa trên công việc trước đây với Swift và UBS trong Dự án Guardian của Cơ quan Tiền tệ Singapore vào năm 2024, nơi việc đăng ký và rút tiền từ quỹ được mã hóa đã thành công khi sử dụng tin nhắn ISO 20022. Việc tích hợp CRE mới mở rộng khả năng này, cho phép các kích hoạt onchain tổng quát hơn và có thể mở rộng từ các tin nhắn Swift.

Cách tích hợp Chainlink và Swift hoạt động

Sự tích hợp kết hợp ba yếu tố chính:

• Tin nhắn Swift: Các tin nhắn ISO 20022 được sử dụng để thông báo việc đăng ký quỹ, thanh lý và các hành động công ty khác.
• Môi trường thực thi Chainlink (CRE): Xác thực các tin nhắn Swift đến và kích hoạt các sự kiện hợp đồng thông minh trên chuỗi tương ứng.
• Chainlink Digital Transfer Agent (DTA)****: Thực hiện các quy trình quỹ tokenized trên chuỗi, đảm bảo độ chính xác và tính nhất quán.

Trên thực tế, các tổ chức tài chính có thể gửi các tin nhắn Swift chuẩn thông qua CRE, sau đó kích hoạt các hành động tự động trên một hợp đồng thông minh. Điều này loại bỏ nhu cầu đối chiếu thủ công, giảm thiểu sự cản trở trong hoạt động và nâng cao tự động hóa tuân thủ.

Một nhà đầu tư với UBS Tokenize đã chứng minh rằng việc đăng ký và thanh lý quỹ có thể được xử lý bằng phương pháp này, với các thanh toán tiền mặt offchain được tích hợp thông qua cơ sở hạ tầng Swift. Các tổ chức không cần phải cải cách hệ thống hiện có, cho phép một mô hình cắm và chạy cho việc thử nghiệm quỹ token hóa.

Mở rộng hoạt động quỹ token hóa

Lớp trừu tượng của CRE cho phép các tổ chức kích hoạt các sự kiện onchain mà không cần tích hợp trực tiếp vào blockchain, mở ra cánh cửa cho việc áp dụng rộng rãi trong ngành quỹ toàn cầu trị giá trên 100 nghìn tỷ đô la. Những lợi ích chính bao gồm:

• Giảm khối lượng công việc đối chiếu và vận hành.
• Tuân thủ và báo cáo tự động.
• Tăng cường sự minh bạch và khả năng theo dõi cho các giao dịch quỹ.
• Xử lý nhanh hơn thông qua cơ sở hạ tầng hợp đồng thông minh có thể lập trình.

"Tôi rất hào hứng về sự đổi mới mang tính bước ngoặt mà chúng tôi đã đạt được bằng cách tận dụng các tiêu chuẩn của Swift và thiết kế tài sản mã hóa của UBS, vì chúng tôi đang chứng minh cách sử dụng hợp đồng thông minh và các tiêu chuẩn kỹ thuật mới có thể cho phép các đại lý chuyển nhượng và các thực thể khác quản lý quy trình làm việc của tài sản mã hóa trên chuỗi," Sergey Nazarov, Đồng sáng lập Chainlink, cho biết.

UBS đã sử dụng mô hình để khám phá các chiến lược vòng đời sản phẩm mới, bao gồm quản lý đăng ký và việc đổi thưởng.

Những hệ quả đối với ngành Quỹ

Quản lý quỹ mã hóa đã trở thành một trọng tâm cho các tổ chức tài chính đang tìm kiếm các giao dịch nhanh hơn, rủi ro hoạt động thấp hơn và linh hoạt hơn trên thị trường. Bằng cách tích hợp thông điệp Swift với các quy trình blockchain, Chainlink cung cấp cho các tổ chức một con đường để quản lý các hoạt động quỹ mã hóa từ các hệ thống kế thừa.

Sử dụng hợp đồng thông minh và CRE, các công ty có thể tự động hóa quy trình đăng ký và hoàn trả quỹ trong khi vẫn duy trì tính minh bạch và khả năng truy xuất. Cách tiếp cận này cũng cho phép các ngân hàng khám phá các vòng đời sản phẩm mới và phương thức phân phối mà không làm gián đoạn cơ sở hạ tầng hiện có. Đối với một ngành đang chịu áp lực phải hiện đại hóa hoạt động và giảm chi phí, điều này có thể trở thành một yếu tố then chốt cho việc áp dụng rộng rãi các quỹ được mã hóa.

Tổng Quan về Sổ cái Blockchain Swift

Cùng với việc tích hợp CRE, Swift đã thông báo kế hoạch phát triển một sổ cái chia sẻ dựa trên blockchain để mở rộng tài chính số tại hơn 200 quốc gia. Sổ cái này được thiết kế cho các khoản thanh toán xuyên biên giới theo thời gian thực, 24/7, cho phép chuyển nhượng giá trị token hóa được quản lý qua các hệ sinh thái số.

Các tính năng chính bao gồm:

• Xác thực giao dịch động: Giao dịch được xác thực theo thời gian thực để đảm bảo độ chính xác.
• Thực thi hợp đồng thông minh: Các quy tắc thanh toán được thực hiện tự động.
• Khả năng tương tác: Hỗ trợ cả mạng riêng và mạng công cộng bên cạnh các hệ thống fiat hiện có.
• Sự Bền Vững Vận Hành: Tận dụng hạ tầng đáng tin cậy của Swift cho bảo mật giao dịch có khối lượng lớn.

Sổ cái chia sẻ bắt đầu với một nguyên mẫu cho thanh toán xuyên biên giới 24/7 và sẽ phát triển với sự đóng góp từ hơn 30 tổ chức tài chính toàn cầu, bao gồm Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas và Banco Santander.

Tích hợp hành động doanh nghiệp

Gần đây, Chainlink cũng đã hợp tác với 24 tổ chức toàn cầu, bao gồm Swift, DTCC và Euroclear, để tiêu chuẩn hóa các hành động doanh nghiệp trên chuỗi. Các hành động doanh nghiệp—chẳng hạn như cổ tức, sáp nhập, chia tách cổ phiếu, phát hành quyền và chào mua—hiện đang tiêu tốn khoảng $58 tỷ mỗi năm.

Hệ thống mới sử dụng các oracle Chainlink, AI và CRE để:

• Trích xuất dữ liệu có cấu trúc từ các thông báo không có cấu trúc bằng cách sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn.
• Xác thực kết quả trên nhiều mô hình AI để đảm bảo độ chính xác.
• Xuất bản “bản ghi vàng” thống nhất trên chuỗi.
• Đồng bộ hóa dữ liệu giữa các mạng công cộng và riêng tư bằng cách sử dụng Chainlink CCIP.

Giai đoạn 1 tập trung vào việc trích xuất và xác minh dữ liệu có cấu trúc. Giai đoạn 2 triển khai các hệ thống đạt tiêu chuẩn sản xuất, giới thiệu các vai trò xác nhận để xác nhận tính chính xác một cách mã hóa, đảm bảo một chuỗi lưu giữ có thể xác minh qua nhiều ngôn ngữ, bao gồm tiếng Tây Ban Nha và tiếng Trung.

Ngoài ra, đáng lưu ý rằng vào ngày 1 tháng 10, Tổ chức Cấp mã Danh tính Pháp lý Toàn cầu (GLEIF) và Chainlink đã hợp tác để tạo ra một giải pháp danh tính blockchain cấp tổ chức. Hệ thống kết hợp Danh tính Pháp lý có thể xác minh của GLEIF (vLEI) với Danh tính Chéo Chuỗi của Chainlink (CCID) và Công cụ Tuân thủ Tự động (ACE). Nó nhúng danh tính tổ chức đáng tin cậy vào ví onchain, hợp đồng thông minh và tài sản được mã hóa. Các tổ chức, nhà phát hành stablecoin và địa điểm giao dịch giờ đây có thể đáp ứng các quy định, tự động hóa việc tuân thủ và xác minh các bên đối tác xuyên biên giới. Tất cả điều này được thực hiện trong khi bảo vệ quyền riêng tư của người dùng.

Kết luận

Sự tích hợp của Chainlink với hệ thống nhắn tin Swift và CRE cho phép các tổ chức tài chính quản lý quy trình làm việc quỹ token hóa mà không cần phải cải cách các hệ thống cũ. Bằng cách tự động hóa việc đăng ký quỹ, rút tiền và các hành động doanh nghiệp, nền tảng này giảm thiểu sự ma sát trong hoạt động, cải thiện tính minh bạch và hỗ trợ thanh toán theo thời gian thực.

Kết hợp với sáng kiến sổ cái blockchain của Swift, giải pháp cung cấp cơ sở hạ tầng có thể mở rộng và an toàn cho tài sản mã hóa và thanh toán xuyên biên giới.

Tài nguyên:

Thông cáo báo chí: Chainlink Tiến Bộ Quy Trình Quỹ Tokenized Với Tin Nhắn Swift Trong Sự Hợp Tác Với UBS:

Thông cáo báo chí - Swift sẽ thêm sổ cái dựa trên blockchain vào hạ tầng của mình trong bước đi mang tính đột phá nhằm tăng tốc và mở rộng lợi ích của tài chính kỹ thuật số trên hơn 200 quốc gia và lãnh thổ trên toàn thế giới:

Thông cáo báo chí - Chainlink và 24 đối tác thị trường tài chính hàng đầu thúc đẩy sáng kiến ngành để giải quyết vấn đề hành động doanh nghiệp trị giá $58 tỷ.

Về Chainlink Môi trường Thực thi Chainlink (CRE):