Các khiếm khuyết và giải pháp cải tiến của chứng minh dự trữ của các tổ chức trung ương
Sự kiện FTX sụp đổ đã gây tổn hại nghiêm trọng đến lòng tin của thị trường đối với các tổ chức tập trung. Để khôi phục lòng tin, nhiều sàn giao dịch đã bắt đầu áp dụng phương pháp chứng minh dự trữ Merkle Tree để chứng minh sự an toàn của quỹ cho người dùng. Tuy nhiên, phương pháp này tồn tại một số thiếu sót cơ bản, khó có thể ngăn chặn hoàn toàn hành vi lạm dụng quỹ. Bài viết này sẽ phân tích những thiếu sót của các phương pháp chứng minh dự trữ hiện có và đưa ra các đề xuất cải tiến.
Tổng quan về phương pháp chứng minh dự trữ hiện có
Bằng chứng dự trữ hiện tại thường dựa vào các công ty kiểm toán bên thứ ba, thông qua việc so sánh tài sản trên chuỗi (bằng chứng dự trữ) với số dư tài sản của người dùng (bằng chứng nợ) để xác minh tính an toàn của quỹ.
Về chứng minh nợ, nền tảng sẽ tạo ra một Merkle Tree chứa thông tin tài khoản và số dư tài sản của người dùng, người dùng có thể tự xác minh tài khoản của mình có nằm trong đó hay không. Về chứng minh dự trữ, nền tảng cần phải cung cấp và xác minh địa chỉ trên chuỗi mà họ đang nắm giữ, thường thông qua chữ ký số để chứng minh quyền sở hữu địa chỉ.
Các cơ quan kiểm toán sau đó so sánh tổng tài sản ở hai đầu nợ và dự trữ để xác định xem có tình trạng sử dụng quỹ không.
Nhược điểm chính của phương pháp hiện có
Tránh kiểm toán vốn vay
Do vì việc kiểm toán thường dựa trên một thời điểm cụ thể và có khoảng thời gian dài, nền tảng vẫn có cơ hội chiếm dụng vốn và lấp đầy khoảng trống bằng cách vay mượn trong thời gian kiểm toán.
Thông đồng với bên ngoài thông qua kiểm toán
Chỉ dựa vào chữ ký số không thể hoàn toàn chứng minh quyền sở hữu tài sản. Nền tảng có thể thông đồng với bên ngoài, sử dụng cùng một khoản tiền để cung cấp chứng nhận tài sản cho nhiều tổ chức, các phương pháp kiểm toán hiện tại khó nhận diện hành vi gian lận như vậy.
Đề xuất cải tiến
Hệ thống chứng minh dự trữ lý tưởng nên hỗ trợ kiểm tra thời gian thực, nhưng điều này có thể mang lại chi phí cao và rủi ro rò rỉ thông tin người dùng. Để cải thiện độ tin cậy của chứng minh mà không hy sinh quyền riêng tư của người dùng, các đề xuất sau đây được đưa ra:
Kiểm toán ngẫu nhiên theo kiểu chọn mẫu
Thực hiện kiểm toán ngẫu nhiên với khoảng thời gian không thể đoán trước để tăng độ khó của việc thao túng. Các cơ quan kiểm toán có thể ngẫu nhiên gửi yêu cầu kiểm toán đến nền tảng, yêu cầu tạo ra cây Merkle của số dư tài khoản người dùng tại một thời điểm cụ thể (chiều cao khối).
Sử dụng giải pháp MPC-TSS để tăng tốc độ chứng minh dự trữ
Sử dụng công nghệ ký số ngưỡng đa bên (MPC-TSS), chia nhỏ khóa riêng thành nhiều mảnh do các bên khác nhau nắm giữ. Cơ quan kiểm toán có thể giữ một mảnh khóa riêng, trong khi nền tảng giữ các mảnh còn lại. Đặt ngưỡng thích hợp, vừa đảm bảo nền tảng kiểm soát tài sản, vừa cho phép cơ quan kiểm toán xác nhận tập hợp địa chỉ trên chuỗi của nền tảng và quy mô tài sản.
Các giải pháp cải tiến này hy vọng sẽ nâng cao tính đáng tin cậy và hiệu quả của chứng minh dự trữ, nhưng vẫn cần được thảo luận và hoàn thiện thêm. Với sự phát triển của công nghệ, tin rằng trong tương lai sẽ xuất hiện các giải pháp chứng minh dự trữ hoàn thiện hơn, cung cấp cho người dùng sự bảo đảm an toàn tài chính đáng tin cậy hơn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
22 thích
Phần thưởng
22
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ChainSauceMaster
· 08-01 20:02
Chứng minh tùy ý, tôi chỉ tin vào cbdc~
Xem bản gốcTrả lời0
OffchainOracle
· 08-01 19:43
chơi đùa với mọi người một chút rồi đi thôi
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHunter007
· 08-01 19:36
Lại đang làm chứng minh. Bạn có hiểu ví tiền là gì không?
Phân tích khuyết điểm của chứng minh dự trữ: Giải pháp cải tiến nâng cao tính an toàn tài chính của các tổ chức trung gian.
Các khiếm khuyết và giải pháp cải tiến của chứng minh dự trữ của các tổ chức trung ương
Sự kiện FTX sụp đổ đã gây tổn hại nghiêm trọng đến lòng tin của thị trường đối với các tổ chức tập trung. Để khôi phục lòng tin, nhiều sàn giao dịch đã bắt đầu áp dụng phương pháp chứng minh dự trữ Merkle Tree để chứng minh sự an toàn của quỹ cho người dùng. Tuy nhiên, phương pháp này tồn tại một số thiếu sót cơ bản, khó có thể ngăn chặn hoàn toàn hành vi lạm dụng quỹ. Bài viết này sẽ phân tích những thiếu sót của các phương pháp chứng minh dự trữ hiện có và đưa ra các đề xuất cải tiến.
Tổng quan về phương pháp chứng minh dự trữ hiện có
Bằng chứng dự trữ hiện tại thường dựa vào các công ty kiểm toán bên thứ ba, thông qua việc so sánh tài sản trên chuỗi (bằng chứng dự trữ) với số dư tài sản của người dùng (bằng chứng nợ) để xác minh tính an toàn của quỹ.
Về chứng minh nợ, nền tảng sẽ tạo ra một Merkle Tree chứa thông tin tài khoản và số dư tài sản của người dùng, người dùng có thể tự xác minh tài khoản của mình có nằm trong đó hay không. Về chứng minh dự trữ, nền tảng cần phải cung cấp và xác minh địa chỉ trên chuỗi mà họ đang nắm giữ, thường thông qua chữ ký số để chứng minh quyền sở hữu địa chỉ.
Các cơ quan kiểm toán sau đó so sánh tổng tài sản ở hai đầu nợ và dự trữ để xác định xem có tình trạng sử dụng quỹ không.
Nhược điểm chính của phương pháp hiện có
Do vì việc kiểm toán thường dựa trên một thời điểm cụ thể và có khoảng thời gian dài, nền tảng vẫn có cơ hội chiếm dụng vốn và lấp đầy khoảng trống bằng cách vay mượn trong thời gian kiểm toán.
Chỉ dựa vào chữ ký số không thể hoàn toàn chứng minh quyền sở hữu tài sản. Nền tảng có thể thông đồng với bên ngoài, sử dụng cùng một khoản tiền để cung cấp chứng nhận tài sản cho nhiều tổ chức, các phương pháp kiểm toán hiện tại khó nhận diện hành vi gian lận như vậy.
Đề xuất cải tiến
Hệ thống chứng minh dự trữ lý tưởng nên hỗ trợ kiểm tra thời gian thực, nhưng điều này có thể mang lại chi phí cao và rủi ro rò rỉ thông tin người dùng. Để cải thiện độ tin cậy của chứng minh mà không hy sinh quyền riêng tư của người dùng, các đề xuất sau đây được đưa ra:
Kiểm toán ngẫu nhiên theo kiểu chọn mẫu
Thực hiện kiểm toán ngẫu nhiên với khoảng thời gian không thể đoán trước để tăng độ khó của việc thao túng. Các cơ quan kiểm toán có thể ngẫu nhiên gửi yêu cầu kiểm toán đến nền tảng, yêu cầu tạo ra cây Merkle của số dư tài khoản người dùng tại một thời điểm cụ thể (chiều cao khối).
Sử dụng giải pháp MPC-TSS để tăng tốc độ chứng minh dự trữ
Sử dụng công nghệ ký số ngưỡng đa bên (MPC-TSS), chia nhỏ khóa riêng thành nhiều mảnh do các bên khác nhau nắm giữ. Cơ quan kiểm toán có thể giữ một mảnh khóa riêng, trong khi nền tảng giữ các mảnh còn lại. Đặt ngưỡng thích hợp, vừa đảm bảo nền tảng kiểm soát tài sản, vừa cho phép cơ quan kiểm toán xác nhận tập hợp địa chỉ trên chuỗi của nền tảng và quy mô tài sản.
Các giải pháp cải tiến này hy vọng sẽ nâng cao tính đáng tin cậy và hiệu quả của chứng minh dự trữ, nhưng vẫn cần được thảo luận và hoàn thiện thêm. Với sự phát triển của công nghệ, tin rằng trong tương lai sẽ xuất hiện các giải pháp chứng minh dự trữ hoàn thiện hơn, cung cấp cho người dùng sự bảo đảm an toàn tài chính đáng tin cậy hơn.