Web3行業2024年發展報告：犯罪活動仍然猖獗，但監管效果初顯

2024年對Web3行業來說是一個裏程碑式的年份。加密貨幣市值和基礎設施採用度都達到了前所未有的高度，但同時犯罪分子也開始更多地利用加密基礎設施來優化其非法活動或創造新的犯罪模式。本報告通過統計和披露主要加密犯罪類型的規模，闡明了合規措施對犯罪產業規模的影響，旨在引起行業和政府對加密犯罪危害的重視。

加密貨幣犯罪形勢依然嚴峻

2024年，在以太坊和波場網路中用於接收、傳輸、存儲穩定幣的高風險地址總收款規模達到6490億美元，略高於上一年。這部分高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖然比2023年減少了0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年的水平。

從穩定幣類型來看，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據主要份額。但在2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其關聯支付平台的資金規模達到2178億美元，比2023年增加超過17.50%。值得注意的是，2024年USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升至13.36%，遠高於2023年的5.22%。這表明盡管USDC由合規主體發行和監管，但其在網路賭博領域的採用度仍然顯著增加。

黑灰產交易規模不減

2024年在以太坊和波場網路中，與黑灰產交易相關的業務地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，而這兩年的交易規模遠超2021年和2022年。

加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演着重要角色。例如，好旺擔保及其在東南亞的競爭對手們在2024年第四季度的業務規模已經擴張至26.4億美元。

加密欺詐規模急劇增加

2024年與欺詐活動相關的區塊鏈地址的穩定幣收取規模出現爆炸式增長，達到525億美元，超過了過去幾年的總和。然而，這一驚人的增長趨勢可能並不完全準確，因爲統計值受限於安全廠商的統計方式以及非法實體欺詐手段的提升。

洗錢規模開始收縮

2024年與洗錢活動有關的區塊鏈地址共計收取價值863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明，過去兩年的重大執法活動和主要政策主體的監管立法活動，已經對加密行業的洗錢犯罪態勢造成了有效抑制。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年，泰達（Tether）與Circle公司在以太坊及波場網路中共凍結了價值超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在2024年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平，這表明鏈上加密犯罪活動在數年前就已經開始活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

OFAC與NBCTF的制裁趨勢

美國外國資產控制辦公室（OFAC）和以色列國家反恐融資局（NBCTF）披露的與受制裁實體相關的區塊鏈地址的資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。然而，這些制裁措施對利用加密基礎設施進行非法活動的犯罪團體影響有限，因爲加密技術的匿名性和去中心化特性使得這類實體難以被有效制裁。

監管爲香港帶來積極影響

2024年，香港的合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動、吸引機構資金以及與國際標準接軌，構建了一個更安全、可控的加密生態。數據顯示，在2023年第三季度之後，流入香港的風險穩定幣佔比急劇減少，表明當地與風險活動相關的穩定幣交易活動得到了有效抑制。

總結

盡管2024年加密犯罪規模仍然不小，但自上而下的合規監管政策，以及自下而上的行業自律，已經爲部分國家或地區的加密產業帶來正面影響。隨着監管的完善和行業的自我規範，加密行業有望迎來更安全和可信的未來。