穩定幣挖礦策略：多種渠道提供高達70%的年化收益率

隨着市場回暖和波動性增加，穩定幣需求日益增長。DeFi領域中，通過流動性挖礦獲得收益的機會也隨之增多。本文爲讀者總結了幾個通過穩定幣挖礦獲取收益的機會，最高可達70%的年化收益率。以下數據均截至11月23日。

Maverick

GHO-USDC交易對年化收益率高達70.4%。Maverick是一個去中心化交易所，得到了多家知名機構的支持。穩定幣GHO由Aave中的頭寸超額抵押發行。

由於應用場景有限，GHO價格長期低於1美元。爲此，Aave採取了一系列措施來刺激GHO的流動性，以期將價格拉回1美元。

以太坊上Maverick平台中，GHO-USDC池採用靜態模式，擁有260萬美元的流動性。每日爲該池發放5000 GHO激勵，挖礦年化收益率爲67.11%，加上3.29%的交易手續費，總年化收益率達70.4%。

此外，Maverick還提供採用雙向模式的GHO-USDC池，流動性會隨GHO價格波動。該池流動性爲104萬美元，總年化收益率爲66.54%，其中挖礦收益率47.89%，交易手續費收益率18.65%。

Velodrome

USDV/USDC交易對年化收益率爲32.35%。Velodrome是Optimism鏈上的主要去中心化交易所。USDV（Verified USD）是一種獨特穩定幣，其底層資產爲STBT，由一家公司通過特殊目的載體結構發行。STBT的底層資產是美國國債，但僅面向認證投資者，遵循ERC-1400標準。

USDV是首個根據代幣在活躍流通中的貢獻度來獎勵"驗證鑄幣者"的穩定幣。它使用顏色追蹤算法爲每個穩定幣標記獨特"顏色"，通過追蹤各色代幣的鑄造量和總供應量，爲鑄幣者分配收益。

對普通用戶而言，USDV可視爲一種底層資產爲代幣化美國國債的穩定幣。普通持有者無法直接獲得底層資產收益，需要驗證鑄幣者對使用場景進行激勵。USDV已與多個DeFi協議達成合作。

在Velodrome平台，USDV/USDC交易對擁有166萬美元流動性，年化收益率爲32.35%。

Canto

cNOTE/USDC交易對年化收益率爲22.43%。Canto正從通用區塊鏈平台和DeFi生態系統轉型爲實物資產定制的區塊鏈解決方案，cNOTE在此背景下發行。

NOTE是Canto中的記帳單位，通過USDC和USDT超額抵押鑄造。用戶可向Canto借貸市場提供NOTE存款，獲得存款代幣cNOTE。由於存在存款利息，cNOTE相對NOTE的兌換比例會逐漸增加。

目前Canto上cNOTE/USDC交易對流動性爲441萬美元，年化收益率爲22.42%。用戶可直接購買NOTE並存款獲得cNOTE，與USDC一同提供流動性；或抵押USDC、USDT自行鑄造NOTE後進行操作。

Cetus

USDT/USDC交易對年化收益率爲20.49%。Cetus是Sui公鏈上的主要去中心化交易所。這裏的USDT和USDC由Wormhole從以太坊跨鏈而來，也可從其他鏈上DEX購買跨鏈版USDC再轉至Sui鏈。

該交易對在Cetus上擁有3923萬美元流動性。需注意Cetus支持集中流動性，爲獲得更高收益，流動性提供者通常將流動性集中在較窄範圍內，若USDC/USDT價格波動可能需要調整。

主要收益來自Sui公鏈分配的SUI代幣。Sui鏈上其他DEX也提供SUI獎勵，如Turbos的USDT/USDC年化收益率爲28.02%，FlowX的wUSDC/wUSDT年化收益率爲33.74%。

Thala

MOD/USDC交易對年化收益率爲20.53%。Thala是Aptos鏈上的主要去中心化交易所，開發了DEX、穩定幣、流動性質押和Launchpad等產品。MOD是Thala中超額抵押鑄造的穩定幣，也可通過錨定穩定模塊用USDC直接兌換和贖回，收取0.25%費用。

Thala的MOD/USDC池擁有297萬美元流動性，年化收益率爲20.5%。需注意獲得的MOD需一個月時間才能解鎖。

Elixir

USCT/USDC交易對年化收益率爲27.72%。Elixir Finance是一個去中心化和算法驅動的做市協議，其無信任算法模型允許廣泛參與者爲去中心化和中心化平台上的交易對提供流動性。目前Elixir上的流動性都用於Vertex平台。

Elixir上USDT/USDC現貨交易對當前年化收益率爲27.72%，流動性僅9萬美元。其中15%爲ARB獎勵（所有交易對共享），剩餘爲鎖定的VRTX獎勵。該項目曾以1億美元估值融資，尚未發幣，提前使用可能獲得空投機會。

Convex

BUSD/3Crv交易對年化收益率爲45.31%。Convex和Curve是知名DeFi項目，BUSD、DAI、USDT、USDC也是常見穩定幣。

用戶可在Curve中用BUSD、DAI、USDT、USDC中的一種或多種提供流動性，再將流動性代幣質押到Convex獲得獎勵。該交易對流動性爲23.6萬美元，獎勵主要爲CRV，少量CVX和交易手續費。需注意Binance和Paxos支持BUSD的截止時間爲2024年2月。