DeFi安全管理框架探析

去中心化金融(DeFi)通過智能合約實現了傳統金融服務的去中心化版本,包括資產交易、借貸、保險和衍生品等。這些協議無需第三方機構管理即可自動運行,因此合約的風險控制成爲行業關鍵難題。

DeFi融合了金融與科技的特性,主要面臨以下幾類風險:

1. 代碼風險:涉及底層區塊鏈、智能合約和錢包等相關代碼的漏洞,如DAO事件、某DEX漏洞攻擊等。

2. 業務風險:源於業務設計中的漏洞,可能被合理利用或操縱。例如某遊戲被堵塞攻擊,或某借貸平台誤用易受攻擊的價格預言機。這類行爲通常被稱爲"套利",對項目既有利也有弊。

3. 市場波動風險:由於缺乏應對極端市場情況的機制而導致的風險,如某穩定幣項目在特定行情下的表現不佳。

4. 預言機風險:作爲大多數DeFi項目的基礎設施,預言機如果遭受攻擊或停擺將導致依賴它的項目崩潰。未來去中心化預言機可能成爲主流。

5. "技術代理"風險:指普通用戶使用中心化團隊開發的交互工具時可能面臨的潛在風險。

設計DeFi項目時應充分考慮上述風險,不僅要在文檔中做出提示,還需採取相應的風險管理措施。這些措施主要以去中心化方式進行,部分通過鏈上治理實現。我們提出一個DeFi風險管理框架,分爲事前、事中和事後三個階段:

事前:對合約代碼進行形式化驗證,明確各種方法、資源和指令的邊界及其組合影響,避免使用未經論證的方法或邊界不明的組合。這需要一種接近數學論證的思維方式。

事中:設計停機機制和異常觸發機制,使合約能夠識別和幹預攻擊行爲。包括自動停機和治理停機兩種設計。異常觸發則用於管理合約運行中的超預期現象,通常是自動化的。

事後:包括多個方面。首先是通過鏈上治理修正代碼漏洞。其次是應對治理資產遭受攻擊的情況,可能需要進行合約分叉。此外,還可以通過保險機制降低潛在損失,並利用鏈上數據追蹤與相關機構合作追回損失。

目前業界對DeFi安全的理解仍處於早期階段。未來需要引入邊界、完備性、一致性、形式化驗證、停機、異常觸發、治理和分叉等新概念,以適應行業發展需求。