問答 | ‘幣安在2024年爲全球調查人員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括非洲’ – 與幣安金融犯罪合規副主管的獨家對話

BitKE 與金融犯罪合規副主管 Nils Andersen-Röed 進行了獨家對話，討論了 Binance 的最新發展。

問答提供了關於幣安如何處理和管理其超過2.5億全球用戶（包括非洲）安全的見解。

這裏是獨家問答：

問：爲什麼數據保護在當今不斷發展的加密貨幣環境中越來越重要？

隨着加密貨幣的普及，復雜的網路威脅也在增加，這使得強有力的數據保護變得至關重要。用戶信任對於普及至關重要，需要對個人和財務數據的安全性有信心。全球監管審查的加劇要求採取更嚴格的數據保護措施，而Web3、DeFi和數字身份的增長進一步提高了對強大保護措施的需求。

問： 加密用戶和平台面臨的一些最大數據隱私挑戰是什麼？

• 釣魚與社會工程攻擊：詐騙者使用越來越復雜的策略來欺騙用戶泄露敏感信息。
• 去中心化與合規：雖然去中心化是加密貨幣的核心原則，但它可能使執行數據保護政策變得更加復雜。
• 勒索軟體與黑客攻擊: 加密行業仍然是網路犯罪分子的目標，試圖突破交易所並竊取用戶資金。

問：您如何看待監管框架在加密領域發展以應對數據保護？

監管機構正在朝着更嚴格的數據保護法律邁進，以確保用戶的更好安全。例如，Binance 已主動開發和整合 旅行規則解決方案，以確保在維護用戶隱私和安全的同時實現無縫合規

監管機構與交易所之間的合作正在增加，以制定明確的合規指南。我們還預計對識別客戶(KYC)和反洗錢(AML)政策的重視程度會增加，以防止欺詐和非法活動。

幣安與金融行動特別工作組(FATF)及地區監管機構緊密合作，以遵守全球反洗錢（AML）要求。更加關注自我主權身分解決方案，使用戶在保持合規的同時，對自己的數據擁有更多控制權。

問: Binance 如何主動應對合規和欺詐預防？

幣安在基於人工智能的欺詐檢測系統上投入重金，以實時監控和標記可疑活動。作爲加密行業的領導者，幣安以提升數字資產生態系統的安全性和完整性爲己任感到自豪。

作爲其強大合規程序的一部分，Binance建立了一個世界知名的金融犯罪合規(FCC)單位，由行業頂尖的調查員、區塊鏈分析師和前執法人員組成。我們還不斷更新其KYC & AML協議，以確保符合國際標準。

持續的用戶教育項目是幫助個人識別和避免詐騙的關鍵。

問: 你能分享一下幣安實施的一些關鍵舉措，以增強安全性和保護用戶數據嗎？

幣安已經實施了幾個關鍵舉措，以增強安全性並保護用戶數據。其中一項核心措施是用戶安全資產基金 (SAFU)，這是一個專門爲用戶在罕見的安全漏洞事件中提供賠償的儲備基金，充當安全網，並展示了幣安在保護用戶資產方面的積極主動態度。

爲進一步增強安全性，幣安採用先進加密和多因素認證 (MFA)，確保端到端的數據保護和增強的登入安全性。

該平台還利用實時風險監控，利用人工智能和機器學習來檢測和防止欺詐交易。此外，用戶可以啓用生物識別驗證，如面部識別和指紋識別，以增加安全性。所有這些措施都符合全球數據保護法規，確保Binance在優先考慮用戶安全的同時保持合規。

問：Binance的欺詐檢測系統是如何工作的，人工智能或自動化在其中扮演什麼角色？

Binance利用人工智能驅動的系統分析數十億個數據點，檢測交易模式和提款中的異常。行爲分析標記可疑活動，如突然的提款變化或登入嘗試失敗。自動化系統可以實時凍結帳戶，等待人工審核，同時AI驅動的監控工具幫助檢測欺詐、洗錢和非法活動。

問：幣安因其快速的執法響應時間而受到認可，哪些因素促成了這一效率？

幣安擁有一個專門的調查團隊，與全球執法機構合作打擊欺詐和網路犯罪。

我們還有一個全球合規與調查團隊，擁有超過750名專業人員，包括來自執法機構和區塊鏈分析公司的專家。在2024年，Binance處理了超過65 120個執法請求，通過其政府執法請求系統服務了近14,851名註冊官員。此外，Binance還爲全球的調查人員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括在非洲的多次活動。

通過與監管機構、執法部門和安全專家密切合作，Binance不僅在保護自身平台，同時也在幫助加強整個加密行業的安全標準。對透明度、教育和執法的承諾是確保加密貨幣對數百萬用戶保持可信、安全的金融工具的關鍵。

此外，我們已經簡化了報告機制，使當局能夠快速標記和調查可疑活動，實時交易監控工具使潛在欺詐案件的快速檢測和響應成爲可能。

問：你能分享一些Binance在防止或解決欺詐案件中發揮關鍵作用的顯著案例嗎？有沒有來自非洲的例子？

在2024年，我們的專門團隊協助全球追回了價值8800萬美元的加密資產，這些資產與黑客攻擊、漏洞利用和盜竊有關，即使大多數事件發生在外部平台上。只要幣安有能力提供幫助，我們將繼續致力於竭盡所能支持我們尊貴的用戶找回他們的資產。